老牌三方代销机构遭罚！基金销售活动实施不当激励、人员独立性不足

财联社12月19日讯（记者 周晓雅）临近年末，再有第三方基金代销机构被罚。

近日，深圳证监局一则罚单显示，众禄基金销售股份有限公司（以下简称 “众禄基金”），因业务及公司人员的独立性不足、违规开展基金销售以外的业务等5项违规行为，被深圳证监局采取责令改正的行政监管措施。同时，众禄基金董事长、总经理薛峰也被采取监管谈话行政监管措施。

作为首批获批的独立基金销售机构，众禄基金此次处罚也受到业内关注。该公司公告称，公司及实际控制人高度重视深圳证监局作出的行政监管措施，充分认识到完善公司内部控制的重要性。

今年以来，除了众禄基金，资舟基金、蚂蚁基金、伯嘉基金、贵文文化基金等多家独立基金销售机构均收到监管罚单。被处罚的原因主要与违规开展业务、高管违规兼职、向监管报送信息等相关。中基协也在年内发声，强调基金销售业务的开展要坚持以投资人利益为核心和长期投资的理念。

老牌第三方代销机构被罚

深圳证监局表示，经查，众禄基金存在业务及公司人员的独立性不足的情况，同时违规开展基金销售以外的业务。

另外，该公司还设立子公司并提供借款，且自《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称 “《销售办法》”）实施之日起1年内未完成整改。

在业务开展方面，则存在变相公开宣传推介私募基金、未严格执行私募产品准入流程的行为。

同时，该公司针对基金销售活动实施不当激励、部分关键岗位从业人员未取得基金从业资格、未向中国证监会派出机构报送高级管理人员任职备案材料、人员投资行为管理制度缺失。

依据《销售办法》第五十三条规定，深圳证监局对该公司采取责令改正的行政监管措施。同时，众禄基金董事长、总经理薛峰也被采取监管谈话行政监管措施。

而对于此次被罚，众禄基金公告称，公司及实际控制人高度重视深圳证监局作出的行政监管措施，公司充分认识到完善公司内部控制的重要性。

众禄基金表示，深圳证监局现场检查后，公司已积极推进整改。后续公司将加强《销售办法》《关于实施<公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法>的规定》等法律法规的学习，加强公司合规管理，持续完善公司治理机制，严格按照相关规定进行公司治理及规范运作，杜绝类似问题再次发生。

中基协官网显示，众禄基金在2012年2月被核准为独立基金销售机构，是首批获批的独立基金销售机构之一，同期还有好买基金、天天基金、诺亚正行等3家独立基金销售机构获批。

截至今年上半年，众禄基金旗下有三家子公司，分别是深圳前海众禄财富管理有限公司、深圳众禄电子商务有限公司、上海众禄昭业财务咨询有限公司。其中，在今年11月，众禄基金曾公告称，拟将控股子公司上海众禄昭业财务咨询51%的股权转让给深圳盈通达投资管理，股权转让交易价格为人民币500元。

从人员配置的情况来看，截至上半年末，该公司有55位员工。不过，中基协最新数据显示，该公司员工为45位，其中的43位取得基金从业资格。

从经营业绩来看，公司在去年实现扭亏为盈，今年上半年实现净利润138.25万元。该公司半年报提到，今年上半年利润总额增加主要因为营业收入增加，而营收的增长则源于公司拓展销售渠道，基金销售规模增加。

基金销售监管力度不减

今年以来，与基金销售相关的罚单屡见不鲜，第三方代销机构也成为被处罚的主要对象之一。

今年11月15日，大连证监局对资舟基金宣布注销资舟基金销售有限公司公募证券投资基金销售业务许可证。在此之前，大连证监局调查发现资舟基金存在两项违法事实，一是未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统。二是存在丧失经营能力情形。该公司已无办公场所，仅有1名员工，证照印章由法院保管。公司已不再使用基金销售系统，无可销售产品，无合作基金管理人，无法提供信息服务，无法实质性开展基金销售业务。

为此，大连证监局对该公司作出行政处罚，处以三十万元罚款，并责令停止基金服务业务。

蚂蚁基金则是继去年被处以7000多万巨额罚款后，今年再度收到监管罚单。今年9月底，浙江证监局披露的罚单显示，蚂蚁基金在基金销售业务开展中存在以下两个问题。一是推出余额宝服务升级未充分揭示业务规则。二是曾经参与的基金专属福利券活动不合规。浙江证监局对蚂蚁基金采取责令改正的行政监管措施。

8月下旬，湖北证监局则对武汉市伯嘉基金销售采取责令暂停办理相关业务12个月的行政监管措施。武汉伯嘉的时任法定代表人、董事长兼总经理江翔被采取认定为不适当人选的行政监管措施，自监管措施决定作出之日起3年内不得担任证券公司、基金销售公司、证券投资咨询公司的董事、监事、高级管理人员和分支机构负责人职务或实际履行上述职务。

该局表示，经查，伯嘉基金存在以下违规行为：一是向监管部门报送的股权信息存在不真实、准确、完整的情形；二是销售了未签订书面销售协议的基金产品；三是公司时任法定代表人、董事长兼总经理在其他机构担任经营性职务，在开展业务和人员管理上与其他公司存在混同；四是高流动性资产净值未达到2000万元。

贵州省贵文文化基金销售、上海财咖啡基金销售有限公司也在年内收到地方监管局的罚单。

基金销售业务的开展也持续受到监管关注。近期，中基协基金销售业务委员会2024年工作会议上，中基协针对基金销售业务，形成了三点要求。

即进一步建立健全基金销售业务内部考核机制，坚持以投资人利益为核心和长期投资的理念，进一步将销售保有规模、投资者长期收益等纳入绩效考核指标体系；在业务发展过程中要注重引入长期资金，拓展企业年金、职业年金、保险资金等长期资金客户；积极开展金融文化传播，传递正确投资理念，引导投资者形成长期稳健的投资习惯。