银行行长“落马”，牵出千万元高利转贷案

现代快报讯（通讯员 建轩 记者 顾潇）银行贷款本该用于助力企业发展，但扬州一企业主王某却利用虚假的采购合同，在某银行行长的帮助下，先后获得了1000万元贷款，再以14%的高额利息转借给其他人，上演了典型的“空手套白狼”。而随着银行行长落马，该案件也被办案民警挖了出来。近日，王某因犯高利转贷罪，被判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金八十六万元。

2019年，李老板经营的食品公司遭遇困境，需要500万元资金用于周转。由于银行贷款的额度已经用完，李老板便向朋友王某求助。“王某也是开公司的，我问他能不能借点钱，他说没有那么多，但会帮我想想办法。”

王某思考了片刻，给李老板支了招：由他向银行贷款，再转借给李老板。李老板介绍：“他说，我们都是做生意的，可以签订采购合同，他可以凭合同向银行贷款。”双方为此签订了奶粉采购合同，不久后，王某的500万元银行贷款就到账了，李老板收到资金后喜出望外，他和王某私下约定，按月支付14个点的高额利息。

2020年6月，李老板还清了借款。当月，王某再次向银行贷款500万元再次转借，李老板又于2021年全部还清。可没想到，2024年，民警找到了李老板，要求协助调查王某，这让他慌了神。

原来，2024年扬州某银行行长因涉嫌职务犯罪，被立案调查。办案民警深挖，发现王某当初能够顺利获得巨额贷款审批，离不开“落马行长”的帮忙。放款银行需要对贷款人的企业征信、贷款用途、还款能力等方面进行审核，但王某通过和该行行长的私人关系，很顺利就获得了总计1000万元的贷款。

面对证据，王某对犯罪事实供认不讳。经查，王某与“落马行长”来往密切，他通过非法手段获取千万贷款后，转手借给李老板。李老板按月将利息转账给王某可能增加案发风险，所以王某还找到了他的多位朋友，用他们的银行卡将李老板支付的贷款利息分批转移，以规避银行调查。

《中华人民共和国刑法》规定，以牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大，构成高利转贷罪。近日，因犯高利转贷罪、洗钱罪，当地检察院对王某提起公诉，法院审理后，数罪并罚，依法判处王某有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金八十六万元。对于其他涉案人员，司法机关正在进一步侦办中。

对此，检察官也提醒广大企业主，银行信贷资金必须用于正规用途。以钱生钱、非法牟利，就有可能触犯刑法，切勿为一己私利，走上违法犯罪道路。

（通讯员供图）