上海
近日，闵行吴泾镇平安办会同辖区派出所一起来到工商银行吴泾支行颁发锦旗，以表彰其成功防范一起电信诈骗案件。
案例回顾
10月的一天，一位阿姨来到工行吴泾支行要求存款6.8万余元，并转账汇款给另外两人。汇款期间阿姨将自己手机上的收款人账号展示给网点工作人员看，工作人员敏锐地发现，阿姨的聊天对象并非收款人，且聊天内容涉及“不要泄露给他人”“注意保密”等信息。出于职业敏感性，网点工作人员随即展开了深入了解。阿姨表示，这笔钱刚刚从其他银行取出，要存到 工行后再汇款给两位个人用于支付装修款。
由于近期学习的反诈案例中涉及装修用途的不在少数，这让工作人员更加起疑，反复向阿姨强调是否认识对方，同时开展反诈宣传，并恳请阿姨将相关聊天记录给工作人员协助甄别。这时，阿姨表现出不耐烦的情绪，不时拿起电话联系他人。面对种种可疑迹象，工作人员意识到她可能遭遇电信诈骗，立即启动反诈预案。网点管理人员随即联系属地派出所请求协助，同时安抚阿姨情绪，暂缓汇款，等待民警到场共同劝阻。
次日，民警来到网点给予事件反馈，确认阿姨受他人蛊惑，引诱其投资高回报项目，承诺每年能获得50%以上的投资收益。不法分子为了规避银行核查资金情况，指导客户用装修的理由搪塞。最终，在银行工作人员与民警的通力协作下，成功阻止了一起高额投资回报下的诈骗行为。
反诈提醒
虚假网络投资理财类诈骗
通常通过以下三种途径实施
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步骤一：以“保本高息”虚假宣传吸引消费者。不法分子假借债券投资、股票投资、贵金属投资、期货投资、P2P投资、外币投资等概念，推出所谓“投资理财神器”，在网络平台发布消息宣称“稳赚不赔”，以高返利、按月返利、保持现金流等噱头吸引消费者关注。
步骤二：以“专家内幕”虚假消息诱导投资。不法分子通过社交软件添加消费者好友，将其拉入“投资”群聊，然后冒充投资导师、理财专家，以“投资暴富案例”“直播课”骗取消费者信任，或通过婚恋交友平台与消费者确定婚恋关系，再以有“内部消息”“会员渠道”“特殊资源”等诱骗消费者参与投资。
步骤三：以“投资返利”虚假平台转移资金。不法分子通过伪造或仿冒投资平台，向消费者发送虚假链接，引导消费者下载APP进行投资，并以小额投资返利作为诱饵，不断引导消费者加大资金投入。不法分子随后迅速转移资金，甚至利用消费者急于提现的心理，以“登录异常”“服务器维护”“银行账户冻结”等名义，收取所谓“保证金”“解冻金”等，进一步扩大消费者资金损失。
此类诈骗造成的损失金额巨大
受骗人群众多
因此建议：
一、不轻信来路不明“小道消息”。消费者进行投资理财时应首选经金融监管部门批准设立并颁发许可证的金融机构，不轻信通过网络论坛、微信群、QQ群等传播的“小道消息”以及无合法资质的机构或人员。如对金融业务存在疑问，可通过金融机构或监管部门官方网站、热线等咨询核实。
二、不贪图“一时便宜”因小失大。消费者要树立科学理性的投资理财观念，切忌侥幸心理、赌博心态。对陌生来电、邮件推销等非正规网络途径诱导投资行为保持警惕，不随意点击不明链接或扫描二维码，不轻易授权非官方APP使用协议；拒绝与陌生人共享实时位置、分享含有身份信息的照片，避免因信息泄露造成经济损失。
记者：戴立骅
供稿：工商银行吴泾支行
编辑、初审：高淑婷
复审：石思嘉
终审：刘垦博
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