北京
“楼经理，我现在要急着帮朋友支付货款，但是卡限额了怎么办？”11月23日，农行诸暨市支行的工作人员收到了客户陈女士的电话。
“朋友”“货款”，这一连串的词语，引起了工作人员的警觉。“你先别急，我给你看看”，工作人员立马靠边将车停下，一边安抚客户，一边详细询问汇款用途、收款人等信息。在安抚下，客户逐渐平静下来，表示有一位自称是医院的工作人员找到她，想请自己紧急订购一批货物，但因为是特殊的医药用品，需要从固定的经销商处采购。
“货款已经打过来了，但因为是普通转账，要2小时后才能到账，我现在要先代付一笔货款”。随即，陈女士将2张带有电子印章的转账截图从微信发了过来。粗看之下，对方确实已通过农行掌银向陈女士转账了16.55万元，但截图的小细节上还是暴露了一些蛛丝马迹。付款户名是对公账户，付款账户却像个人账户。
综合上述分析，工作人员对这笔天降“订单”的真实性产生了怀疑，几处疑点都十分符合电信诈骗的特征。“先别转账，可能是诈骗。”虽正值周六，工作人员还是决定放弃休息时间，前往客户家中核实情况。
经再三核实情况和甄别转账记录，工作人员确认这是一起结合“虚假转账+代订货物”手段进行的电信网络诈骗。客户陈女士也终于认识到，自己因为一时着急，差点损失了16万元。分别前，她再三对工作人员的细心负责表示感谢。
农行诸暨市支行将始终秉持“金融为民”的初心与使命，以防范金融风险、保护消费者权益为己任，进一步履行银行账户风险防范职责，提升广大人民群众的反诈意识，为营造和谐安全的金融生态环境贡献力量。（章陈琳 赵浒盟）
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