山东
近日，滕州市公安局刑警大队民警在工作中发现，我辖区居民李某涉嫌非法出租、出借自己名下银行卡，存在帮助信息网络犯罪活动并从中获利的嫌疑。
根据掌握的线索展开调查，并依法传唤李某到办案中心接受讯问。在证据面前，李某如实供述了其将自己名下的银行卡出借给他人使用，并从中非法获利的事实。
2024年9月初，李某收到一条QQ群信息：国家针对贫困用户可以无息贷款，并能申领168万乡村振兴扶贫资金。
李某欣喜不已，主动添加对方好友咨询领取“扶贫款”事宜，并按对方要求下载了“乡村振兴”APP，如实填写了个人身份信息。
对方告诉李某领取“扶贫款”需要包装其名下银行卡流水，要求李某提供银行账户用于转账。李某将自己名下的两张银行卡提供给对方，对方将所谓的“扶贫款”转给李某，再要求李某将钱取出，并转到对方提供的另一张卡里。
就这样如此来回多次，仅两天时间，李某的银行卡流水竟高达十余万，并从其中获利1000元。目前，李某因帮助他人实施电信网络诈骗活动，已被公安机关依法行政处罚。
“扶贫”是如何变帮凶的
假“扶贫”真骗局
诈骗分子打着“国家扶持”的幌子，使用虚假APP引导群众参与领取“国家扶贫资金”，进而使用群众提供的银行卡进行洗钱“跑分”。而提供银行卡的事主成了犯罪链条中的一环，他们非但不能获得所谓贷款、扶贫款等，反倒沦为电诈“工具人”，承担相应的法律后果。
刷流水的真相
实际上所谓的“刷流水”，就是犯罪分子将诈骗所得的资金存入事主账户内，再让事主转到指定账户或前往柜台取现完成“洗钱”，一旦按照对方要求操作，就会沦为诈骗分子的帮凶。
凡是任何需要借用你的银行账户或第三方支付账户进行转账“刷流水”的行为，都要警惕。
天上不会掉馅饼，不要接收来历不明的大额资金转账。
不帮助任何陌生人取现，保持警惕不被骗的同时更不要沦为诈骗分子的帮凶。
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