交通银行行长张宝江：转型金融潜力将远超绿色金融，银行业应在三方面积极作为

10月16日，交通银行行长张宝江在2024年ESG全球领导者大会上表示，转型金融是银行业服务可持续发展的应有之义，未来发展潜力将远超绿色金融。张宝江强调，银行业应在参与转型金融标准制定、创新金融产品服务、服务企业开展碳核算等三个方面积极作为，并就推动转型金融发展提出了三点建议。

转型金融将成为银行践行ESG理念的重要领域。

张宝江表示，做好绿色金融大文章，支持经济社会可持续发展，是商业银行特别是国有大行顺应全球ESG发展趋势，践行金融工作政治性、人民性的重要体现。近年来，商业银行积极支持新能源等低碳产业发展，取得了显著成效。截至2024年6月末，全行业绿色贷款余额达34.8万亿元，是"十四五"期初的2.9倍。

与此同时，支持高碳行业向低碳转型的转型金融即将进入发展快车道。张宝江指出，中国经济结构中碳密集行业占比较高，需要转型的经济活动占90%，转型金融发展潜力将远超绿色金融。在各级政府和监管部门的领导下，商业银行正在开展转型金融实践。例如，上海正在探索转型金融"上海方案"，致力于建设成为服务绿色低碳转型的示范样板。

银行业推进转型金融的三大着力点

围绕《G20转型金融框架》提出的五大支柱，张宝江认为现阶段银行业可以在以下三方面积极作为：

首先，参与转型金融标准制定。张宝江表示，界定标准、为转型活动提供权威依据，是发展转型金融的重要前提。商业银行可以发挥自身专业优势，主动参与相关标准制定。他介绍，2023年，在上海市委金融办指导下，交通银行牵头制定了上海市水上运输业转型金融目录，填补了相关领域空白。目前，交通银行正根据人民银行的指导，牵头该行业全国层面的目录制定工作。

其次，创新金融产品服务。张宝江强调，服务碳排放重点企业减排是转型金融的重中之重。他表示，对于重点碳排放企业，银行可以通过可持续发展挂钩贷款、转型债券等金融产品，提供低成本融资激励。今年以来，交通银行已经在航运、钢铁、化工等多个行业落地可持续发展挂钩贷款。此外，支持供应链企业碳减排同样具有重要意义。对于供应链属中小微企业，银行可以发展绿色供应链、绿色贸易融资，在供应链脱碳方面发挥积极作用。

三是，服务企业开展碳核算。张宝江指出，开展碳核算并据此进行信息披露，是发展转型金融的重要基础。商业银行近年来已在自身运营和投融资客户碳排放计量中进行了较为深入的研究，在持续加强能力建设的基础上，可以与有需求的客户开展碳核算方面合作。

推动转型金融发展的三点建议

张宝江认为，发展转型金融是一项系统工程，需要全社会各方面集思广益，共同努力。他提出以下三点建议：

第一，扩大金融机构准入范围，助力完善碳市场功能。建议逐步扩大市场准入范围，允许银行参与市场，更好发挥碳市场在转型金融中的重要作用。

第二，各地政府建立企业碳账户，降低碳核算难度。建议整合能耗数据和相关生产数据，形成企业碳账户指标体系。在确保信息安全的前提下，将企业碳数据与金融机构共享，提高碳数据收集和碳核算效率，降低转型金融发展成本。

第三，加强同业合作，丰富转型金融产品服务。例如，针对部分传统高碳企业负债率高的情况，银行可以和并购基金、债转股基金进行合作。针对可能出现的转型效果不达预期等风险，保险机构可以为转型金融提供保险保障。

本文源自金融界