银行卡涉案后证据材料怎么整理？情况说明应该怎么写？

退役币商，以犯罪的立场看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本质

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这是法务六叔原创的

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总计3200字

很多人来咨询的时候就会告诉六叔，说异地叔叔那边已经联系上了，告诉可以通过邮寄材料过去申诉，这里面有几个问题一直是各位事主没有理解得透彻的。

邮寄材料申诉是叔叔的办案流程之一，但是并不代表你邮寄材料后叔叔就给你办案。

可能你理解不了，那么再给你说清楚一点，你提交申诉材料后是让叔叔办案中有了侦办思路，但是不是给你办案，理解了吗？只是叔叔完成了对你这个方向的侦办，是用你的材料完成他们的工作，而不是用你的材料帮你解冻。

理解了吗？理解了吗？这是两回事两个方向，很多人以为邮寄了材料就是走解冻流程，这是错误的思路。

问题 1：我需要准备什么材料解冻？

答：①正常贸易（商业）相关的银行卡冻结：

身份证正反复印件、被冻结卡的正反复印件、被冻结卡的包含涉案交易在内一个月左右的银行流水、营业执照复印件、租赁合同（敲好章）复印件、关于涉案交易的订单号或是流水号或是交易单号、关于涉案交易的聊天记录、个人手写情况说明（此笔交易的来龙去脉和自身的情况）。

注：订货单号和聊天记录至少提供一项。营业执照复印件和租赁合同（敲好章）复印件至少提供一项。

②非官方换汇：

在境外相关人员的护照、工作收入来源、本人和境外人员的身份关系等证明（结婚证，户口本之类的）、身份证正反复印件、被冻结卡的正反复印件、被冻结卡包含涉案交易在内一个月左右的银行流水、营业执照复印件、租赁合同复印件（敲好章）、关于涉案金额的订单号或是流水号或是交易单号、关于涉案金额的聊天记录、个人手写情况说明（此笔涉案金额的来龙去脉和自身的情况）。

注：订货单号和聊天记录至少提供一项。营业执照复印件和租赁合同（敲好章）复印件至少提供一项。

③网络赌博：

身份证正反复印件、被冻结卡的正反复印件（最好是手持当天报纸照相）、被冻结卡包含涉案交易在内一个月左右的银行流水、网赌的网址或赌博网站提现的记录、个人手写情况说明（此笔涉案金额的来龙去脉和自身的情况）。

④虚拟币交易：

身份证正反复印件、被冻结卡的正反复印件（最好是手持当天报纸照相）、被冻结卡包含涉案交易在内一个月左右的银行流水、虚拟货币的网址或虚拟货币平台买卖的记录、个人手写情况说明（此笔涉案金额的来龙去脉和自身的情况）

问答分析：再说一次可以邮寄，如果你自己带好材料去当地解冻，请注意提前联系好承办人并周一至周五工作日再去，别打扰人家正常办公。如果是网络赌博和虚拟币交易，最好是手持当天报纸和银行卡照相，证明银行卡在自己手里，没有出租出售出借的情况。

把材料弄好弄齐全后再去，争取一次性解决问题，没有人会帮你整理材料。

问题 2：材料怎么专业的整理，让叔叔一看就明白？

答：先把证据资料编号，比如A1（银行卡流水）证明目的是什么，一般是证明充值记录提现记录。

A1银行流水：用特别的马克笔或者铅笔勾上标准冻结的那笔款；如果银行卡流水较多，选取与冻结款项有关的那一页即可。

A2本人身份证正反面、手持当天报纸加银行卡身份证。

A3提供在职证明、营业执照、参保证明、劳动合同等证明你有正当工作的证据。

A4详细介绍自己是如何进入网赌平台的过程。

A5如何进行网赌（网站网址、页面、如何进行交易、操作充值、提现流程）界面等详细信息。

A6网赌平台的充值记录与提现记录，提现/充值、对应银行卡流水和展示登录账号。多页面截图可以用A601、A602标注。展现证据亏损的证据，你赢了？自己想办法。

A7其他材料：网赌这个行为给家庭生活造成的严重影响，病例、借款证明，抵押证明、子女辍学、家徒四壁、如果能让居委会/村委会/民政局/街道办/公权力机关开具证明就更好，这样叔叔看看能不能考虑维护社会稳定，看在你个人情况下部分退赔。

A8解冻申请情况说明及保证书：表示自己深刻认识错误，痛改前非，重新做人。

A9所有证据的清单，就像这A1-A9罗列出来。

如果你不是网络赌博，只是正常生意往来（比如开店的）收取了货款、朋友还款、卖出了虚拟币等收到网赌涉案资金冻结。这个没有什么难度，你只需要提供卡内资金属于合法的来源证明材料即可。

每一笔流水对应做出说明并且提供证据就行，比如货款发票，开店流水，卖U账单和朋友还款的聊天记录等。

问题 3：如果我主动退还诈骗被害人的资金，可以解冻么？

答：除违反《反电信网络诈骗法》第三十一条规定的，材料审核通过，主动退还诈骗被害人资金的，可以解冻。

不管你是做什么的，每一个冻结材料里面都有一个最为核心的材料，那就是涉案的情况说明。

而这就是你可以用来还原事实，乃至于录口供做笔录都需要用到的东西，甚至你以后提交银行解除风控、反诈中心盖章都需要的，所以很重要，这个材料在贷款刷流水、兼职做任务中导致的冻卡中可以直接决定你是否有罪没罪。

那么一份标准的情况说明应该怎么写呢？每一个冻结场景有专业的模板吗？有哪些格式和措辞？

我们先来说标题有哪些格式？

就基于虚拟货币交易背景善意取得“张三”转账资金资以提出解冻诉求的情况说明。

一看这个标题你是否就会联想到是散户卖币被冻卡，但是又不愿意退赔的案件情况？

再来看看一个差不多的：

就基于泰国泰铢换汇交易背景善意取得张三转账资金资以提出解冻诉求的情况说明。

一目了然，换汇冻卡。

如果你不知道涉案情况、涉案金额以及案件详情应该怎么写标题呢？

关于张三XX银行卡被冻结的求助。

如果你知道案件详情，也愿意退赔的材料标题应该怎么写呢？

关于张三XX银行账户冻结的情况说明。

当然还有很多的文书格式，比如关于对某某机构错误不解除“两卡涉案”管控名单要求督查追责的群众来信。

叔叔收到材料后不给你解冻你应该怎么写？

关于张三银行卡冻结“久悬未决”的求决来信。

履行法定职责申请书等等。

那么抬头应该怎么写？我们以网络赌博为例，当然有很多律师抄袭我们的文书模板，在这也可以理解。

情况说明

XX省XXX公X局治安大队某警官：

申请人张三，男，1XXX年XX月X日出生，汉族，户籍地址：XXXXXXXX，居民身份号码：XXXXXXXXXXX，工作单位：XXXXXXX，联系电话：XXXXXXX。

（这里是你的身份信息，必须的东西）。

(如果没有冻结文书)202X年X月X日，申请人发现名下XX银行账户（卡号XXXXXXX）被贵局限额冻结XXXX元整，关于此笔冻结提供情况说明如下：

(如果有冻结文书)202X年X月X日申请人发现名下XX银行账户（卡号XXXXXXX）被贵局以文书编号“XX公（治）冻财字【2024】XXXX号”限额冻结XXXX元整，关于此笔冻结提供情况说明如下：

（这段话的目的就是把你账户信息等标识出来）。

此银行账户均系本人使用，从未有过出租出借出售、帮助他人转账、违规交易刷流水的行为，系本人工资卡/房贷还款/日常生活（写清楚你的真实使用场景）等使用，2024年观看体育赛事直播看到推荐（写清楚你怎么获取到的平台信息），在2024年X月被诱惑点进去后参与了“开Y体育”（网址：XXXXXX）（平台名字和网络地址，如果记不得网站可修改为：由于时间太久，网址已经丢失）网络赌博平台（赛事竞彩），累计充值X万元左右，提现金额X万元整，对限额冻结金额X万元整没有异议。

经过该事件后，本人深刻认识到网络赌博给一个正常人、一个正常家庭带来的危害，更损害了个人身心健康，在此郑重作出如下保证：本人再也不会做出任何违反法律法规、违反公序良俗的行为，只希望能够回归正常生活，努力工作、照顾家庭、回报社会。

综上所述，由于没有有效的途径查明涉案情况、金额，导致求助人后续的行使救济途径等均无法进行特求助XXX公X局治安大队承办警官查明告知涉案金额。(如果不知道涉案金额保留本段)

求助XXX公安局治安大队承办警官查明案情，(如果知道涉案金额保留本段)

本人愿意协商退赔涉案资金，请求贵单位予以解冻账户，恢复正常生活。

此致

申请人：XXX

2024年X月XX日

所有的格式都差不多，简明扼要表达你的诉求，和还原案件情况，千万不要说什么游戏装备交易，人家叔叔系统里有你所有的数据，甚至比你自己的都详细。

实话实说是你唯一的出路。