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700亿的诈骗大案,终于抓人了!

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终于可以说了,海银财富诈骗案被定性,帽子叔叔下场抓人了。

2024年9月10日上午,对海银财富的员工来说,原本是一个正常和普通的上班日;突然有十几名帽子叔叔,来到上海浦东新区银城中路的中融碧玉蓝天大厦,进入海银财富的总部大楼。

这些普通员工,在帽子叔叔的要求下,登记了姓名、身份证号和职位之后,就回家放假了。



随后,在海银财富总部办公的韩宏伟及韩啸父子,以及一众十几名高管,悉数被帽子叔叔带走。

海银财富所在的楼层随即被封锁,中融碧玉蓝天大厦楼顶的硕大招牌——“海银Hywin”,被绿网遮挡。



第二天,也即2024年9月11日,上海市公安局奉贤分局,发布警情通报:

对海银财富涉嫌非法集资犯罪立案侦查,对韩某某、韩某、王某等多名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。



至此,海银财富集资诈骗一案,正式盖棺定论。

在此之前,我们自媒体公众号,涉及到海银财富集资诈骗案的文章,均会收到来自海银财富的投诉。

尽管已经病入膏肓,但海银财富依然动用大量的公关资源,对报道它的文章进行投诉维权,做最后垂死挣扎。

帽子叔叔下场抓人之后,这起横跨18年之久,涉案金额达700亿之巨,受害人达4万人之众的案件,终于可以说了。

海银财富是全国第三大财富管理公司,位于中植财富和诺亚财富之后,中植财富的高管天团已经被抓,诺亚财富深陷泥潭。

如今海银财富步中植财富后尘,诺亚财富一蹶不振,中国三大财富管理公司团灭,意味着民营财富公司难逃集资诈骗厄运。

海银金控成立于2006年,彼时,41岁的河南永城人韩宏伟,通过放高利贷,赚到了第一桶金。



中国的地产黄金十年缓缓拉开序幕,2008年全球金融危机之后,国内启动4万亿救市计划,大水漫灌之下,中国出现了大量的高净值人士。

在货币超发导致通货膨胀和货币贬值的焦虑之下,这群高净值人士,纷纷投入了财富公司的怀抱。

韩宏伟的海银金控,踩中了这一波时代的红利。

为了便于运作,韩宏伟将海银金控一分为二,海银系由自己掌控,五牛系则由儿子韩啸掌管。

海银系主要销售理财产品,用以募集大量的资金,然后对外宣称投资于所谓的底层资产。

而五牛系则效仿P2P募集资金,以及用海银系募集的资金,用以投资上市公司、物流、物业等资产。

一端融资,一端投资,自融自用的模式,自此形成。

为了融资,海银财富可谓是胆大包天,其简单粗放的自融手段,让人咋舌。

韩宏伟指使体系外人员,在海银财富体外,注册成立了20多家皮包公司或者空壳公司。

这些空壳公司没有具体办公地点,注册地址可能是虚拟地址,并且没有任何工作人员。注册资本看起来虽高,但往往没有实缴。

这些名不经传的皮包公司,发布的理财产品数量之多,融资金额之大,让人倍感震惊。

如下表,上海海轶资产管理有限公司发布55只产品,募集104亿;上海罗懿实业有限公司发布33只产品,募集70亿。



动辄募集几十亿上百亿,这些公司却在网上鲜有报道,但那群高净值人士,就是敢投。

真是一个敢募,一个敢投。

为了让这些野鸡公司发布的产品,看起来真实,披上合规的外衣,海银财富找了十几家伪金交所,进行登记备案。

这些伪金交所早就被监管机构清理整顿,关的关,注销的注销。

但在海银财富的理财顾问口中,被这些伪金交所备案的产品,摇身一变,成为了合规合法的理财产品。

于是,海银财富全国185个财富管理中心,共1749名海银财富的理财顾问,以每年5-8%不等的高额收益,向向全国46627名高净值人士兜售产品。

金钱源源不断地从高净值人士,流向20多家皮包公司的账户,这些账户形成一个巨大的资金池,除了向投资人支付本息,剩下的则被韩氏父子用以消费和投资。

而20多家皮包公司发布产品的底层资产,则全部为炮制,资金根本没有流向底层资产,也没有所谓的底层资产。

如此看来,海银财富造假手段,极其恶劣,让人触目惊心。

2015年,手握大量现金的韩宏伟父子,开始染指A股。

彼时,韩宏伟通过一系列手段,收购并控股岩石股份,然后将期更名为上海贵酒,进军白酒销售。

2018年,在一位神秘的河南老乡介绍下,恒大地产的许家印,找到了手握重金的韩宏伟。

彼时,恒大地产资金紧处于崩溃的边缘,商票贴现率达到了惊人的20%。

在神秘老乡的撮合下,海银财富以恒大的名义,向投资人募集了130亿。

这笔钱大量流入了恒大的影子公司,剩下一部分又流回海银体内,最终消失得无影无踪。

看到恒大尝到了甜头,某创和某城都来找海银财富,一时之间,海银财富成了地产商的大财主。

到了2020年,海银财富81%的底层资产,都是房地产项目。

韩宏伟将自己和海银财富的命运,都死死地绑在了房地产这台战车之上。

2021年之后,恒大地产等一众高杠杆的房地产企业暴雷,海银财富投出去的钱,覆水难收。

2023年12月,海银财富陆续传出停止兑付的消息,韩宏伟官宣退出资管行业,并推出了一系列化债方案。

韩宏伟的化债方案让人啼笑皆非,资产价格极度虚高,投资人若接受化债,还需掏出价值不菲的现金,堪比缅北电信诈骗。

比如一位投资人有700万资金无法兑付,海银财富拿出一套实际价值500万的房子,宣称房子价值1000万。如果投资人愿意接收此房产,还必须再掏出300万元。

这和提现需再继续充钱的杀猪盘,有异曲同工之妙。

海银财富杀猪盘式的化债方案,维持了不到8个月的时间,帽子叔叔将海银财富的高管天团,一天之内,一网打尽,为这场长达18年之久的骗局划上了句号。

海银财富700亿大案,4万人血本无归,再次惊醒世人:高收益的民间财富管理公司,都是诈骗,没有例外!

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