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海银财富实控人及20名高管疑似被带走!近5万高净值用户踩雷

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今日下午开始,关于海银财富实控人韩宏伟被带走的消息不胫而走,有说今日(9月10日)早晨被带走,也有说昨日晚间被带走,而传播最广的就是海银员工们。



据自媒体“投资预警”援引海银员工消息证实,昨天(9月9日)晚上海银财富老板韩宏伟及高管20多人被警方带走审查,而且还有现场图。目前已进入深入调查阶段,不少圈内人士分析,最近将发布公告。



另据自媒体“Jackie聊投资”拿到的某投资人与专班的录音证实,目前海银财富已经立案。

值得注意的是,韩宏伟是海银财富实控人,实际控制84.15%的股份,他领导的豫商集团被评为河南最具成长性的100家标杆上榜企业。就在今年7月25日,他被限制高消费,成为被执行人,执行标的27.96万,此前还有两笔限高令,不过已取消。



值得注意的是,海银系的问题由来已久,海银系曾深度涉入互金业务,随着监管收严格,集团深陷借贷纠纷之中;随着房地产调整,2021年后,旗下知名的私募股权基金五牛股权不断暴雷,7月更是被取消私募基金管理人资格;2022年10月,“海银系”另一家私募基金海银资产也因异常经营被注销。

在2020年5月,公司冲刺上市前夕,海银财富就因地产股权项目逾期暴雷而遭投资人上门维权;2023年5月11日,一段网络流传的视频显示,多名投资者在海银财富总部门口聚集,因购买的五牛上海中城国际大厦私募股权投资基金,但兑付并没达到预期,据悉投资者投资三年只拿到本金的9%。

在2023年12月15日凌晨,金石杂谈曾发文,当时海银财富股价暴跌,单日暴跌50%,单周跌幅超60%,海银财富问题逐渐暴露,后来为此还改名三合智能。



彼时金石杂谈分析,1)深度踩雷地产。其私募产品主要包括房地产产品、私募股权及风险投资基金,而恒大、融创等为其合作伙伴;2018年至2020年财年,海银财富分销的房地产理财产品一直占到海银财富的8成左右。

2)业绩上演腰斩。业绩来看,截至2021年、2022年和2023年6月30日止年度,公司净利润分别约为人民币2.077亿元、2.359亿元和1.203亿元,在公司收入增长的同时,公司净利润近乎腰斩。

当时,海银财富已经出现兑付危机,在社区平台,有投资者反映,“BL了,工资发不出来了”;还有一大批投资者开始准备维权了,因为理财顾问已经打电话了,说停止兑付。

到了今年5月下旬,证券时报历时超过2个月,分赴浙江、上海、山东、湖北等8省市实地调查,海银财富的运作模式全面浮出水面:理财产品全面停止兑付,至今未能拿出有效的善后方案,大量底层资产甚至被证实完全捏造、虚构,所募集的大部分资金去向不明,兑付危机出现后,海银财富实控人韩宏伟向投资人承诺“兜底”,这基本可以断定海银财富700亿庞大财富其实是一个赤裸裸的投资骗局。

1)近5万的高净值用户踩雷。截至2023年6月末,海银财富在全国91个城市拥有185个财富管理中心,1700余名理财师服务着4.66万名活跃客户。

2)涉及规模高达700亿。海银财富所售的产品起投金额为30万元或100万元,期限半年到2年不等,年化收益率7%—10%,每半年付息一次。涉及规模716.9亿元,涉及的465只理财产品全数违规,它们都是在“伪金交所”进行登记备案的。

3)资金转入空壳公司。22家发行人共计发行了465只产品,募集规模超过700亿元。为此海银财富开设了49个募资账户,平均超过9个产品共用一个募资账户,关键这些账户的底层又不相同,而这些账户资金转入的SPV公司全是一些影子壳公司,注册地很集中,却找不到有实际办公者,甚至有些地址都找不到。



4)大家投资的底层资产去向不明。不仅资金账户转入的底层公司找不到地址或办公人,而且大家投资的底层资产“应收账款”所涉及的债权人也是“查无此司”。

5)捏造虚高底层项目非常普遍。除了供应链项目,海银产品还有两大类别,资金投向分别是地产项目与政信项目,产品总规模超过500亿元。证券时报发现底层项目对应产品严重超募、项目已终止的情况甚为普遍,甚至不乏捏造虚构的底层项目。

本文部分消息综合自自媒体Jackie聊投资和投资预警,而部分内容借鉴自证券时报

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