因贷款违规、“三查”严重不审慎等 建行、兴业银行等9名银行人被终身禁业

9月1日，金融教育宣传月正式启动，针对金融机构和从业者的教育也被纳入其中，而从近期曝光的诸多行业罚单来看，加强对金融从业者的教育任重而道远。依据国家金融监管总局官网信息，8月份银行业累计有9名银行人员被监管终身禁业，涉及建设银行等国有大行员工3人，兴业银行等股份行、区域性城商行、农商行及村镇银行各有2人。而从监管公布的原因来看，8月份被监管红牌罚下的银行从业者中，涉及原因最多的仍然和贷款业务违规有关。而从下半年的数据来看，三季度已经有近30名银行人已遭遇终身禁业处罚。

具体来看，今年8月首张红牌花落国有大行。8月2日，国家金融监督管理总局湖北监管局发文表示，时任交通银行股份有限公司湖北省分行业务处理中心员工尉雪，因为对内控管理严重违反审慎经营规则事项负有责任，被予以禁止终身从事银行业工作的行政处罚。

此外，8月份被终身禁业的大行员工还包括时任中国建设银行股份有限公司温州南城支行行长林瑞新，被处罚原因为贷款“三查”严重不审慎;时任中国建设银行股份有限公司临泉支行客户经理王向阳，被处罚原因为对中国建设银行股份有限公司临泉支行违法发放贷款，贷款办理严重不审慎事项负有直接责任。也就是说，8月份有3名国有大行员工被终身禁业，其中2人为建设银行员工。

此外，8月份也有2名股份行员工被罚下，涉及两家全国性股份行。8月20日，监管披露，兴业银行股份有限公司张家港支行原副经理黄颍，因为对兴业银行股份有限公司张家港支行员工行为管理不到位负有责任，被终身禁业;8月30日，监管披露，时任广发银行北京京广支行行长马力，因为员工行为管理不到位，被终身禁业。

从区域性城商行的情况来看，8月份也有2人被禁业。时任湖北银行股份有限公司恩施分行公司金融部总经理助理、副总经理、来凤支行副行长(主持工作)、来凤支行行长、宣恩支行行长姜坤，因为对湖北银行股份有限公司恩施分行贷款管理不到位和员工行为管理不到位事项负有责任，被终身禁业;时任兰州银行股份有限公司张掖路支行行长冯立新，因为存在贷款“三查”严重不尽职的违法违规问题，被终身禁业。

农商行、村镇银行被终身禁业的也有两人，时任福建福州农村商业银行股份有限公司金融市场部负责人方惠玉，因为同业投资业务投前调查不到位、审查审批不审慎等违法违规事实，被终身禁业;时任浙江萧山湖商村镇银行股份有限公司义蓬支行客户经理周佳成，因为员工行为管理不到位，员工与客户发生非正常资金往来;员工行为管理不到位，员工违规保管客户空白凭证等物品等，被红牌罚下。

在上述被罚下人员名单中，记者查询到，时任兰州银行股份有限公司张掖路支行行长冯立新的部分违规事实。权威文书显示，冯立新原系兰州银行张掖路支行行长。在担任行长期间，陇南市天源商贸有限责任公司、岷县鑫宏矿业有限责任公司(两家公司法定代表人均为曹文联)曾向兰州银行张掖路支行贷款数千万元，涉及到骗取银行贷款犯罪，兰州银行股份有限公司曾于2016年1月向公安机关报案。2016年5月17日，冯立新被刑事拘留。2016年5月31日，兰州市公安局经侦支队给兰州银行股份有限公司发出通报，主要内容为：冯立新触犯刑法，涉嫌违法发放贷款罪。2016年6月11日至2016年9月20日期间被取保候审。但其后续处理结果尚未公布。

值得注意的是，上述文书显示，在法院最终审理结果出来之前，兰州银行决定解除和冯立新的劳动合同，但遭到冯立新一方的起诉。2020年4月上传的文书结果显示，法院部分支持了冯立新一方的诉求，其理由为：冯立新现虽因涉嫌刑事犯罪被采取限制人身自由的强制措施，但该种情形不是用人单位可以解除劳动合同的条件，如冯立新被生效判决确定构成刑事犯罪，兰州银行股份有限公司自然可解除劳动合同。

依据国家金融监管总局官网信息，记者统计发现，今年下半年以来，已有近30名银行从业者因为种种原因被监管部门剥夺了从业资格。其中，7月份至少有20名银行业人士被各地金融监管部门予以终身禁业的处罚，远远超过8月份。记者注意到，下半年来，股份行中被红牌罚下最多的银行是广发银行，且均为中高层管理人员，其中7月份有两人，包括郝毓忠(时任广发银行深圳分行营业部总经理)、高海涛(时任广发银行深圳高新支行行长)，8月份又有1人“中枪”，即马力(时任广发银行北京京广支行行长)。