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2024年9月4日，艾融软件获得西南证券持有评级，近一个月艾融软件获得3份研报关注。西南证券的研报预计，艾融软件全资收购北京信立合创，期望并购产生协同效应，以此加强公司市场竞争力。根据2023年的实际利润情况，认为信立合创2024-2028年收入复合增长率为5%-6%，且净利率在10.9%的基础上有望上升，因此，合并后信立合创将有可能直接增厚公司利润。同时，艾融软件业绩将随着金融IT发展而稳定增长。
研报认为，艾融软件以征信细分领域和金融信创领域为主要业务方向，与北京信立合创的业务有较好的互补性。公司也稳定加大信创相关业务投入，积极推动“纯血”鸿蒙在金融行业的场景落地。有鲲鹏生态、鸿蒙生态、欧拉生态等众多优势，艾融软件将通过并购优质标的来拓展市场份额、优化客户结构并提高市场竞争力。
风险提示：请投资者注意：技术迭代的风险、对主要客户重大依赖的风险、收入或利润无法持续增长的风险、业务季节性波动的风险和核心人员流失的风险。
本文源自：金融界
作者：研报君
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