湖南
近日，岳阳市公安局岳阳楼分局经侦大队经缜密侦查破获一起贷款诈骗案件。
今年7月下旬，岳阳楼警方接到线索，反映有人伪造虚假资信证明，骗取银行贷款且逾期不还，有贷款诈骗的嫌疑。分局经侦大队立即对相关情况展开调查。据银行风控部门反馈，可疑贷款人余某于2022年3月向银行申请房屋装修贷款38万，后续款项已被转移至特定账户，但是贷款人并无实际装修房屋意愿，且一直逾期未还款。
大队民警通过银行调证、资金分析、资料查证等发现，贷款人余某向银行提供的装修合同、房产证等资料系伪造的虚假材料，而其贷款所得款项也并未用于装修。那么，银行的钱去哪了？
7月27日，通过分析研判，民警锁定了贷款诈骗嫌疑人余某的行踪，并奔赴岳阳县筻口将其抓获。据余某交代，其因参与网络赌博，沉迷直播间给主播打赏、刷礼物，已将家产积蓄挥霍一空。为了快速赚钱，余某一度尝试了互联网投资、负债结构优化等项目，不但没有取得收益，反而令自己负债累累，甚至被银行纳入了征信黑名单。
就在他山穷水尽之时，他找到了贷款中介人谭某。在谭某的“包装”下，余某伪造了一系列贷款所需资料，成为了银行的潜在优质客户。为规避风险监管，谭某还提供个人银行账号供余某将贷款诈骗的款项进行多次转移，从而帮助余某将该笔贷款诈骗的钱“洗白”后再次转回余某自己的账号，谭某从中获利3万余元。
目前，余某因涉嫌贷款诈骗、谭某因涉嫌洗钱，均已被警方依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。岳阳楼警方将持续打击以非法占有为目的，用虚假事实或隐藏真相的方法，骗取银行或者其他金融机构贷款，数额较大的违法犯罪行为，全力守护金融市场秩序！
来源:岳阳楼公安
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