回顾：16年广东无业游民变富豪，每天交易最少300万，钱从何来？

2016年6月28日，广东东莞警方展开了一次特殊的收网行动，一家不起眼的杂货铺，竟然成了警方的重点调查对象。

杂货店的女老板是62岁的老袁，对于突如其来的警方，显得有些慌乱，但警方却表示需要老袁配合，一口气冲上了二楼，接着就搜出来大量的现金，包括老袁儿子小林的住处在内，一共搜出了近700万现金，这笔巨款究竟从何而来？

本次，就让我们来回顾，杂货店巨款的秘密。

一家不寻常的杂货店

老袁，经营着一家看起来普普通通的杂货店，而且店铺不大，卖的还都是一些十分便宜的生活用品，开了几十年的小店，镇上的人也都熟悉，但偏偏在6月28日当天，老袁的杂货店，突然迎来了一批“不速之客”。

东莞警方告诉老袁，她必须马上配合警方的搜查，一行人来到杂货店的二楼，警方在看似平常的小房间里，搜到了大量的现金，比如说40多万的巨额钞票，就直接放在了一个几块钱不到的收纳袋里，而且还都是货真价值的钱。

当然，收纳袋里的40万元现金，还只是九牛一毛，像什么桌子抽屉、纸箱和包装袋里，都放着各种面额的现金，最小的是10块，而且是成捆的，此外还有一些港币，随意放在房间的角落，而床头最里面，还放着一个保险线。

打开一看，保险箱里竟然是200多万的现金，62岁的老袁，被警方送上一副手铐，只不过这还不算完，老袁的儿子，29岁的小林，其住处也是警方重点搜查的地方，小林的家并不远，家里到没有发现现金，只有一个大保险柜。

可是，小林却表示自己没有钥匙，把钥匙交给了母亲老袁保管，而老袁则表示自己不知道放哪了，一个没钥匙，一个不知道放哪？那就干脆别找了，警方直接找来开锁公司，强行把保险柜打开，开锁师傅被吓傻了，里面竟然全是现金。

400多万的人民币，还有一部分港币，如此巨大的金额，让在场所有人都愣住了，小林也被赏了一副银手镯，母子二人被带去审讯，经过初步清点，现场发现的金额，大约700万左右，小林家里的钱，是杂货店放不下拿过去的。

与此同时，警方又来到了一名怀孕两个月孕妇小袁的家，她倒是和老袁没有亲属关系，小袁当时35岁，对于警方上门，感到有些烦躁，可是警方在小袁的家里，却有了重大发现，8个手机，9张银行卡，以及40多万的现金。

据了解，老袁家里的居住条件和收入都很普通，小林也没有工作，至于小袁那肯定更没有工作了，为什么这3个人的家里会有那么多的现金？而且警方又是如何盯上他们的呢？在这3个人之外，还有其他同样有巨额现金的人吗？

答案自然是有的，别看这3人家里的现金多，但这3人只是其中的一份子而已，一切还要从半年前警方掌握的情报说起，那是一个叫老钟的男人，此人也是无业游民，但银行流水的交易，却十分惊人，每天最少三五百万，多的时候上千万。

那么问题来了，这又不是津巴布韦的钱，如此大的金额交易，老钟又是如何做到的呢？在老钟的上面，还有怎样的存在呢？

充满困难的调查

一切，还要从东莞警方盯上老钟说起，那是一重重充满了困难的调查。

老钟，年纪一大把，没什么出息，但自从案发半年前开始，老钟摇身一变成了富豪，银行卡每天最少的流水转账都是300万打底，多的时候千万以上不封顶，如此巨大的流水，自然引起了警方的主意，马上盯住了老钟。

可是，老钟的反侦察意识却非常强，他似乎感觉到了有人跟踪自己，每次都会在路上兜圈子，过红绿灯的时候，也是等到黄灯闪了猛冲出去，为警方的取证带来了巨大的困扰，既然没法跟，就只能查他的交易账户，都和什么人有关联。

渐渐地，警方掌握了一些更关键的信息，老钟和小林的银行账号之间的往来特别频繁，小林就是老袁的儿子，警方调查之后发现，小林也是个无业游民，和老钟年纪相差很大，这俩人又是怎么搅和到一起的呢？

而当警方查询小林银行账号的时候，发现了他比老钟的交易额度更加惊人，因为小林有一张银行卡的交易记录，超过了4个亿，这是什么概念呢？普通人正常的交易额应该也就上万了，看来小林是一条比老钟还要大的“鱼”。

与此同时，警方也慢慢掌握了老钟交易的规律，在一次老钟疏忽大意的机会，警方跟踪老钟到了一处地方，那是距离老钟住处有14里远的三层民房，他一直到下午5点离开，平时还会有人背着包前往老钟家，只不过每次只待十几分钟。

老钟、小林，以及与他们交易的人，具体做了什么，警方仍然不得而知，于是继续查二人的银行账号，没想到又有了一个重大发现，老钟和小林，有着共同的交易对象，此人是刘某，差不多40岁，而刘某单日的交易就是上千万。

难道，刘某会是警方揭开谜题的关键所在吗？

只是，真正查到刘某的时候，警方才感到更加无奈，刘某的反侦察意识，比起老钟要更强，而且刘某的行踪诡异，他身份证上的照片也十分模糊，看不清面部的信息，只有一处家庭住址，甚至还不知道住址有没有变更。

为此，几名警方化装便衣，来到了刘某家附近，忽然看到一个白色的物体，几名便衣连忙止步，那竟然是一个高清摄像头，如果刚刚没有及时看到，几人的身影一定会被拍下，因为都很庆幸，宣布马上撤离此处，再做打算。

便衣离开后，深色凝重，多了几分深信，装摄像头的地方，就是刘某的家，可是有了那个摄像头，警方又不敢轻举妄动，万一让刘某发现异常，很可能会打乱所有的计划，这究竟该如何是好？

老话说得好，天无绝人之路，正当警方为无法确定刘某具体容貌，对他进行追踪调查的时候，小区门口的两项设施，意外帮了警方一个大忙，案件也将因此有了更大的进展。

锒铛入狱的结局

在刘某所居住的小区门口，细心的便衣发现了两样设施，一项是进出小区门需要刷卡登记，二是有先进的视频监控，每一次有人进去，都会被监控拍下照片，既然如此，只要调取监控资料和刷卡登记信息，就能很快把刘某给找出来。

果然，警方根据多番查找，终于找到了关键人物刘某，对他展开了严密的监控，但即便如此，警方想要跟在刘某的身后，也是非常困难，刘某的行动格外谨慎，警方花了许久的功夫，才掌握一点信息，刘某每次会带着黑色的包外出。

如此，只有加大力度跟踪刘某了，在警方的不懈努力之下，刘某的交易过程被警方所记录，但过程之快，超乎了警方的预料，只有不到10秒。

当刘某的车和目标车辆会合后，两人会交换东西，刘某给黑色的包，另一个人给他一张“纸”，甚至不需要说话，换完了东西，关上车门直接离开现场。

警方认为，刘某黑色的包里面装的是现金，换来的“纸”则是支票，交易金额如此之大，留存时间如此之短，大部分还都是转到香港，这确实是一起非法买卖外汇，如今刘某的信息已经掌握差不多了，必须尽快收网，将所有人抓回审问。

6月28日，收网行动全部展开，除了前文提到的老袁、小林、小袁之外，还有多名罪犯落网，这些罪犯多为家族成员参与，包括老钟、刘某、郭某、黄某、成某等，其中小袁因为怀有身孕，被取保候审，其他人全被押送回去。

而在这之中，最大的一条“鱼”莫过于刘某了。

刘某的家属，几乎全都落网，他的姐姐和弟弟，包括前妻，也就是怀孕的小袁，刚开始刘某的家属是不知情的，但自从尝到非法买卖外汇带来的甜头之后，一家人全部陷入其中无法自拔，契机则是刘某一个做贸易的朋友。

时间追溯到10年前，刘某在工作时遇到了做贸易的朋友，一开始是人民币换港币，按当时的汇率交换，利润是千分之一，也会用港币换人民币，陆润也是相同，等后来害怕现金太多不安全，就改成了银行卡转账的形式。

至于为什么会把团伙越发展越大，是因为有的时候资金不足，和刘某一起从事非法买卖外汇的其他人，和刘某之间都存在关系网，刘某的亲属也是他自己发展起来的，这些年来，刘某已经赚到了300多万，其家人的收入则在核实。

当然，比起刘某赚钱更多的，则是老袁一家，一共赚了350多万，老袁的杂货店，别看规模小，却能接触到很多买卖外汇需求的人，然后就这么发现了赚钱的门道的，零投入，收益还非常可观，那些需要交易外汇的人，也愿意和老袁合作。

原因太简单了，找银行兑换，要排队、要预约，而且时间差不多要一个星期到半个月，找老袁的话马上就能换了，小林则是跟着老袁一起做，不过小林的头脑好，会用网络，千万级别的交易，全都是小林操作，赚了一个盆满钵满。

值得注意的是，老袁的丈夫老林，是不希望母子俩从事这一职业的，因为太危险了，违法的生意做多了，总有一天会出问题，老刘不止一次劝这对母子，钱够了就可以，及时收手吧，可是落入钱眼的人，能听得下来吗？

最终，这些犯罪之人，都要接受法律的严惩，袁某算是最大的入狱者，她刚被抓进去的时候，就大哭了一场，面对记者的采访，称自己有高血压，而且腰酸背痛，没想到自己做了一辈子生意，会被送到牢里面去，后悔肯定是后悔了。

至此，这起特大的非法买卖外汇案，算是彻底告一段落了，警方一共搅和920万人民币，港币100多万，冻结350多张银行卡1.04亿，而犯罪者们，也迎来了锒铛入狱的结语，等待他们的，将是法律的制裁。

结语

或许会有人觉得，这些人不过是换个外汇，为什么会构成犯罪呢？

其实，只要换个角度想一想，就能明白他们有多可恶了，非法买卖外汇，会导致金融市场受到冲击，数额越大，危害越深，而且还会对税收产生影响，比如偷税漏税，当然更严重的，则是会给国际犯罪提供洗钱的便利，堪称是后患无穷呐。