农行两员工涉4.76亿非吸大案，1600万提成未退缴

7月31日，国家金融监管总局官网披露了两份罚单，农行阿克苏兵团支行两员工被终身禁业。作出处罚决定的日期为2024年7月24日。

据财联社报道，禁业罚单的背后，牵扯了新疆当地一起涉案金额高达4.76亿元、打着私募基金名号招摇撞骗的非吸大案。

而农行两员工杜泓艳、杜娟均沦为帮凶，且利用银行员工身份参与其中，案发后已被判刑。

判决文书显示，2012年以来，王某在阿克苏市成立阿克苏大望投资管理有限公司及新疆大望资产投资管理中心（以下简称大望公司），以私募基金的名义，承诺给予客户每年8%-12%利息回报来吸收非特定投资人资金。

该公司通过杜娟(时任农行阿克苏兵团支行西大街支行主任)、杜泓艳(时任农行阿克苏兵团支行营业部大堂经理)，对外宣传大望公司能帮助投资人理财赚取高额收益，拉拢、介绍投资人到大望公司投资，并签订合同保证书。

涉案公司将资金投入股市试图获取暴利，但2016年4月，由于股市下跌，王某投入股市的资金不但没有获得收益，反而导致本金亏损。此后，大望公司又用新加入投资者的本金归还已到期投资者的利息和本金或往后拖延，直至资金链断裂。

后经新疆明镜会计师事务所专项审计，大望公司2013年至2018年累积非法吸收公众存款共计4.76亿元，截止2018年12月31日，尚未归还完本金的投资人达33人，本金为4.06亿元。杜泓艳参与非法吸收公众存款数额为1.04亿元，业务提成727.31万元，杜娟参与非法吸收公众存款数额1.90亿元，业务提成863.20万元。

两人拿到了近1600万元的高额提成，但据有关部门披露，杜娟2016年3月30日从农行离职，杜泓艳于2016年8月4日从农行离职。案发之后，两人分别投案或归案。

法院一审指出，杜娟、杜泓艳作为具有金融业务背景的银行从业人员，明知从事金融业务须经主管部门许可，仍在工作期间，向前往银行咨询理财产品的不特定群众介绍、宣传大望公司非法理财产品，为王某非法集资提供帮助，并从中收取巨额好处费、返点费、提成，在案发后无法退缴上述费用，且参与数额巨大，造成损失严重，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件。

法院认为，杜娟、杜泓艳两人利用银行从业人员身份参与非法集资，社会危害更大，法院予以从重处罚。

最终，杜娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年零十个月，并处罚金人民币20万元；杜泓艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年零四个月，并处罚金人民币20万元；两人违法所得均予以追缴。