交易所OTC币商在承兑行为中危险点是什么，本票交易是什么鬼？

退役币商，以犯罪的立场看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本质

有事付费咨询没事多看文章

免责声明：本文仅为法律法规探讨，并非指导你如何逃避监管，请勿模仿。

以下观点来源于六叔原创，但凡你在任何地方看见的复制信息，均是抄袭。根据924公告，币商在交易过程中被认定为换汇行为越来越常见，非法经营这个口袋罪也很轻松的把人送进去，就像前几天都被这条新闻刷屏了，重庆的币商2018年开始做交易所币商，六叔猜想大概率是火币，被重庆市渝北区人民法院以非法经营罪判处有期徒刑三年，并处罚金500万元。

这个新闻的底层逻辑在哪？

看他的利润，一个1毛5，这个利润在正规币商这里是没有的，高了5倍。

所以，他一定有经营行为，并且到案原因不清楚，那么大概率就是参与了非法换汇，这就是所谓的外汇资金，才需要大额的本金参与进去流转。

如果是这样，所以根本不冤枉他。

所以，币商在正规交易所做承兑，虽然你没有参与那些乱七八糟的事情，也没有收到黑钱，但是也很容易被认定为经营行为，而根据法律法规，个人买卖数字货币（炒币）的行为在没有违反公序良俗的情况下，是不被禁止的（也就是不违法）。

所以币商在OTC行为中，如何把低买高卖U的经营性质改变成个人炒币行为，这就是本文研究的一个中心思想。

是的，场内交易所的币商交易流程是这样的：挂单收U-转账-挂单出U-高价卖出。

整个交易流程简单粗暴，不同的交易对手，就是低价进货，高价卖出，所以定义成经营行为一点都没问题。

如何改变呢？六叔和大家纯学术问题讨论一下，并非最终结果，需要在司法实践中验证。

如果我个人炒币行为是怎么一个流程呢？

我个人买U，然后去兑换比特币，在比特币看多或者看空的操作下获取比特币本身的价格或者数量盈利，然后换成U，我不靠买卖U赚钱。

大家炒币的流程是不是这样？我没有靠低买高卖U来进行绝对获利，也要承担亏损风险，所以这是个人行为，我风险自己承担。

但是我如果是交易所的币商呢？我买了U，然后个人去买卖比特币，开多或者开空，赚取比特币的增值。

手续费差不多在千分之四左右，不算返佣，所以你要承担这个手续费损耗，而传统的币商利润才千分之三，也就是一个U赚三分钱。

但是这个行为就是个人炒币行为了，而不是买卖U的经营行为，你看懂了吗？

所以六叔告诉各位币商，三分钱的利润绝对不能支持币商这个行业发展，怎么算都是亏损的，而高价高利润的币商最终的归宿就是踩缝纫机。

场外小众币商推荐的同城银行本票交易是什么鬼？

很多人就说现金不安全，需要用什么同城银行本票进行交易，这个很小众。

我们通常都会根据自己的认知和经验去看待事物，这没什么问题，可一旦认知和经验不足的时候，你得到的答案可能会变得很离谱。

前段时间，有做场外币商的在推崇银行本票交易，六叔站在客观的角度来给大家分析下优势劣势。

币商场外交易，一般是走现金，劣势就是清点效率极低，专业人士通过验钞机清点两百万都要一个半小时以上，别说散户了。

是的，安全性也不太好，六叔一直告诉散户、小白的就是，不要和陌生人交易，只要你记住这一点，安全性就能提高很多很多。

互联网永远都是流量、价值、信任，只要你和你自己信任的人交易，省去了许多成本。今天和大家聊的就是银行本票的交易方法，它长这样：

百度百科对银行本票的解释：

银行本票是申请人将款项交存银行，由银行签发的承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

它像古时候的“银票”，你可以凭这张“银票”去任何一家银行拿到票面上标注的现金或者直接转进你的账户。

他怎么使用呢？

申请人（买家）拿着现金或者转账到银行，填写收款人信息，然后在场外交易的过程中，把这个银行本票交给卖家，卖家把资产给买家。

完成交易过程，然后卖家拿着这个本票去银行取现或者转账到自己账户。

全程没有现金业务，非常安全，也不怕被抢，申请人（买家币商）也不能挂失，挂失需要去法院判决生效，并且伪造这个票据罪行很重（需要强烈信任感）。

全程看起来非常完美对吧？那么凡事都有利弊，说了利益，那弊端在哪呢？

1首先就是仅限同城，买家和卖家必须在一个城市才能使用这个本票。

2其次就是在币商存钱的时候，就必须指定收款人（后面可以转让），并且不能轻易撤销（需要去法院），万一交易不成功呢？

3杜绝不了黑资，可溯源。

4这个业务很多银行5-6年都没做了，懂的工作人员很少了。

场外交易，你猜猜为什么卖家要求场外交易？

因为第一是杜绝黑资，第二是现金的匿名性。

银行本票本身是可溯源的，并且不能杜绝黑资，操作原理是币商接受到上游资金（或者现金），然后去银行出具本票，这个行为是实名制的，现金是有记录的。

而币商本身的资金就是上游给他的资金，场外U商的交易资金来源无非是炒币、黑灰产、网赌、传销、电信诈骗等类型，银行流水极易触发银行的反诈系统，被公安等部门司法冻结。

场外U商的交易资金来源无非是炒币、黑灰产、网赌、传销、电信诈骗等类型

场外U商的交易资金来源无非是炒币、黑灰产、网赌、传销、电信诈骗等类型

场外U商的交易资金来源无非是炒币、黑灰产、网赌、传销、电信诈骗等类型

你看懂了没？

币商拿着钱（我们不管他是什么资金），存（转）进银行换取银行本票，然后本票转移到卖家（散户），你拿着本票去取现或者转账到自己账户。

理论上是银行的钱给你了，但是这个东西是可以溯源的，相当于就是直接币商转账给你一个性质。

银行本票只能保证交易过程的安全性，而不能保证交易本身的安全性。也就是说方便了交易流程，但是不能解决冻结账户问题。

不要被某些人夸大其词忽悠了，安全性、流动性、价格，本身就是不可能三角，你必须舍弃一些东西，才能获得其他两项权益。

流量、价值、信任，一直是六叔告诉大家的东西，你只要不和陌生人交易，就可以杜绝很多东西。

绝对安全的方法有很多，散户自己开个淘宝店铺，卖点自己的东西，正规发货，基本上也就杜绝了黑资，但是前提是必须要信任，没有信任基础，所有的一切都是空的。

所以那些冻结无理由全额赔付的良心币商，确实有自己的市场，散户也愿意损耗一些东西去换取绝对的安全。