广东
编者按：
2019年5月，首批理财公司成立，意味着理财业务公司制改革正式拉开序幕。截至2023年末，已有32家理财公司获批，理财公司队伍的专业化、市场化、多元化、特色化水平进一步提升。
成立5年以来，理财公司坚持人民至上，回归本源，洁净起步，践行新发展理念，积极布局产品体系建设，丰富创新产品线，持续引导理财资金流向实体经济，理财业务取得了里程碑式的成就，开启了银行理财高质量发展的新篇章。
在理财公司成立5周年之际，南财理财通、21世纪经济报道联合发起“理财公司五周年发展特别报道”活动，回首理财业务发展的心路历程，探寻理财行业转型重构中的发展经验，展望理财公司未来发展的新方向。
施罗德交银理财总裁梁冰表示，随着居民收入的不断提升和市场预期的持续改善，在后地产时代，居民进一步提升金融配置占比、实现家庭财富保值增值的需求日益增加；而在资本市场波动加大、理财产品净值化转型中，老百姓也比以往更加需要投资理财中“稳稳的幸福”，稳健理财产品作为居民资产配置中稳定的“压舱石”作用不可替代。
近年来，在投资者极致追求稳健的趋势下，大部分银行理财的策略也有变化，如产品期限短期化明显，资本市场投资配置有所下降。如此以往，一方面银行理财的资金期限往往偏短，市场异常波动易放大投资者申赎行为，与市场波动本身相互强化，不利于市场稳定和投资者获取稳健的回报。另一方面，理财较多配置低波资产，也导致银行理财在支持资本市场发展上的力度有所欠缺，不利于打造自身在中国及全球资本市场投资上的配置能力与组合管理能力。施罗德交银理财希望，能够以自身实践，在产品力、交易能力等多方面工作上显著提升效能，倡导中长期、主动管理的投资理念，增加市场上长期资金占比，实现理财业务的高质量发展。
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