中海信托被罚405万 涉及标品信托未按净值兑付等12项违规行为 年内信托业百万罚单频现

财联社7月9日讯（记者 高萍）进入下半年，信托业强监管力度不减。7月9日，国家金融监督管理总局上海监管局披露的行政处罚信息公开表显示，中海信托因12项违规行为领405万元罚单，涉及证券投资类信托计划合规问题整改不到位等违规行为。

信托业内人士对财联社记者表示，金融监管力度不断强化的趋势明显，且监管更加精细化及具有穿透性，对具体的业务违规细节把握充分。监管处罚是手段，目的还是规范信托公司运营，加强内部管理，防范金融风险，从而促进信托业稳健发展。

用印管理不到位、未按规定报送报表资料……监管点名中海信托多项违规行为

具体来看，中海信托主要违法违规事实包括，未经任职资格许可实际履行高级管理人员职责；开展关联交易未向监管机构事前报告；流动资金贷款贷后管理严重违反审慎经营规则；流动资金贷款未按规定执行受托支付；对保险资金投资的资金信托未承担主动管理责任。

另外，还包括个人经营贷款业务核心环节违规外包；个人贷款贷后管理严重违反审慎经营规则；信托计划持有的金融资产未准确计量；标品信托未按净值兑付；用印管理不到位；未按规定报送报表资料；证券投资类信托计划合规问题整改不到位。

对此，根据相关规定，国家金融监督管理总局上海监管局对中海信托罚款合计405万元。

官网资料显示，中海信托是由中国海洋石油集团有限公司和中国中信有限公司共同投资设立的国有银行业非存款类金融机构，公司注册资本25亿元。年报显示，截至2023年底，公司管理信托资产余额 1646.44亿元，全年累计管理信托资产规模4302.22亿元。2023年实现营业收入12.01亿元，利润总额8.56亿元。

年内信托业百万罚单频现 此前已有4家公司被罚超百万

同日，国家金融监督管理总局上海监管局披露的行政处罚信息公开表还显示，爱建信托因房地产信托业务尽职管理不到位等8项违规行为被罚309万元。财联社记者发现，今年来，信托业百万罚单较上年同期明显偏多。

不完全统计，上半年有6家信托公司被罚，单次被罚金额超过（含）100万元的为4家，分别为国通信托、陆家嘴信托、英大信托、昆仑信托。被罚金额最高的是国通信托，为585万元。上一年同期则有7家信托公司被罚，单家被罚金额超过100万元的为3家，被罚金额最高的为雪松信托，单次为220万元。

“信托行业的处罚监管延续严厉态势，监管处罚力度持续加码，罚单数量和罚款金额维持高位，对信托公司有较强的警示作用。”用益金融信托研究院研究员喻智在接受财联社记者采访时如是说。

从被处罚原因来看，多家信托公司被罚涉及贷后管理不到位、信披问题等。综合被罚原因，喻智认为，监管对违规事由的处罚更加专业化和精细化，对违规机构进行高额处罚的同时对相关责任人进行处罚，也体现了监管强化信托员工的业务责任的意图。

结合最新罚单，金乐函数信托分析师廖鹤凯7月9日晚间在接受财联社记者采访时也表示，这体现出监管工作日趋细化，对具体的业务违规细节把握充分。且对以往的违规事项的回溯与纠偏，覆盖面广，对合规操作过程要求渐严，处罚追究责任对事也对人。2024年上半年信托行业的监管也延续了金融监管从严从紧的态势。