投资旅游一个月后…… | 至正-法官札记153

本期主笔：朱婷婷

刑庭法官

华东政法大学法学硕士

一项旅游投资项目，不仅项目周期短，保本高收益，而且投资者还可以享受免费旅游。这靠谱吗？近期，我审理的一起集资诈骗案中就遇到了这样的骗术。近年来，非法集资的形式日益多样化，犯罪分子往往利用部分公众“投资致富”心切、风险识别能力较弱的特点，通过各种形式的宣传造势，激起公众的投资欲望，诱导其步入陷阱，这也引发了我对于如何提升社会公众防范非法集资风险意识的思考。

保本高收益还能免费旅游

2021年10月，葛某、袁某等人注册成立了一家旅游开发公司，并以推销旅游投资项目的名义招募了臧某等若干名业务员，通过发传单等方式，向社会公众宣传公司开发的养殖旅游、休闲旅游等投资项目。

项目要求投资人以会员制的形式充值钱款，并承诺三个月即可还本付息。投资项目分为两档：投资4000元，三个月返还5000元；投资8000元，三个月返还10000元。在公司促销活动期间，投资7000元，三个月后即可返还10000元。公司还承诺，进行投资后，投资人可以免费参加公司组织的活动，前往周边城市旅游等。

此外，公司还通过送鸡蛋、面粉、食用油、现金红包等方式，吸引客户介绍新客户前来投资。公司承诺的免费旅游，实则是通过组织投资人在周边城市聚餐、开会、砸金蛋等形式，介绍项目前景，鼓动投资人继续投资。

一个月后，投资人突然发现旅游公司停止营业，经营场所人去楼空。

经查，该公司无任何实际经营项目，从注册伊始便开展非法集资犯罪活动，公司工作人员使用的也都是虚假姓名。短短一个月时间，该公司通过向社会公众宣传虚假旅游投资项目、签订协议、承诺高额回报、举行活动等方式，骗取60余名被害人投资款近50万元，其中多数被害人为老年人。

综合判断事实和证据

据被告人到案后供述，骗取的资金从未进入到所谓的旅游投资项目中，均被各被告人瓜分。

一审法院经审理，以集资诈骗罪分别判处被告人葛某有期徒刑五年，被告人臧某有期徒刑四年八个月，被告人袁某有期徒刑三年；其他另案处理的被告人也分别被判处刑罚。

一审宣判后，被告人臧某不服，向上海二中院提起上诉。

在二审庭审过程中，上诉人臧某及其辩护人提出，其在公司中只是依照公司负责人的安排统计业务员提成，代领工资并结算提成等，没有参与集资诈骗行为。

经二审审理查明，臧某在进入公司后，直接对接诈骗公司负责人，主要工作是帮助其监督业务员出勤情况、统计业务员业绩，给业务员发放提成，并且根据非法集资的金额参与分红。

合议庭认为，被告人葛某、臧某、袁某伙同他人，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大，其行为均已构成集资诈骗罪，依法应予惩处。根据同案关系人的供述和其他相互印证的证据，足以证实臧某在公司中的地位、作用不同于普通业务员，作为业务员团队的负责人之一，具有协调、管理职责。臧某始终避重就轻，并未如实供述其全部犯罪事实。对于臧某及其辩护人请求对臧某从轻从宽处罚的意见，法院不予采纳。

最终，上海二中院裁定驳回上诉，维持原判。

非法集资活动的防范措施

非法集资行为包括非法吸收公众存款与集资诈骗两个罪名，其客观行为具有四个核心的行为要件，即“非法性、公开性、利诱性、社会性”，常见于养老、投融资、涉农、市场零售、文旅等领域，也常以康养服务、区块链、虚拟货币、人工智能、元宇宙、生物科技、云养殖等噱头进行包装。为防止落入骗局，老百姓要切记以下几点：

一是做到抵制诱惑。不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财”，不被小礼品打动，不接受“先返息”等诱饵，时刻牢记远离“保本高收益”。

二是树立正确投资意识。通过正规金融机构咨询购买金融产品。不与自称是银行、保险从业人员个人签订投资理财协议，不接收从业人员个人出具的任何收据、欠条。

三是注意保护个人信息。关注正规机构发布的银行、保险、广告信息和非法集资风险提示，遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉。

四是投资前三思而行。特别关注宣传的非法嫌疑和自身的抗风险能力，不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，先征求家人和朋友的意见再做决定，避免头脑发热。

法官心语：

2024年6月是第十二个全国防范非法集资宣传月，主题为“守住钱袋子·护好幸福家”。面对愈发复杂和隐蔽的非法集资作案手段，作为一名刑事法官，我们不仅需要在案件审理过程中依法严厉打击非法集资等非法金融活动，还要有效贯彻“治罪”与“治理”并重的司法理念，通过多渠道、立体式宣传，加大普法和教育力度，提升社会公众骗局识别、风险防范的意识和能力，做实诉源治理，保护人民群众的合法权益。

责任编辑 | 翟珺

人像摄影 | 施蕾

版面编辑 | 周彦雨