网易首页 > 网易号 > 正文 申请入驻

周口一县法院公布3起非法集资典型案例

0
分享至

为充分揭示非法集资作案手法,传播防范知识,守住群众“钱袋子”,鹿邑县人民法院从近年来审理的非法集资案件中筛选3件典型案例予以公布,旨在发挥典型案例“活教材”的警示作用,让人民群众远离非法集资之害。

【目录】

案例一:“高息诱惑”难兑付——张某非法吸收公众存款案

案例二:以“投资”之名行非法集资之实——马某非法吸收公众存款案

案例三:诈骗群众钱款投资理财被重判——樊某集资诈骗案

案例一:“高息诱惑”难兑付

——张某非法吸收公众存款案

【基本案情】

2014年5月份,被告人张某指派赵某、尹某等人成立某实业公司。被告人张某为幕后老板,赵某为前期法人,尹某为后期法人,以周口市某小区开发建设为由吸收存款,承诺一定期限内归还本金和高额利息。经会计师事务所审计:2014年6月至7月,某实业公司向社会公众吸收存款84户,合同金额为2174万元,实缴金额1306.78万元,已付利息金额270.21万元。案发后,对集资参与人进行了部分兑付。截至2021年7月,尚有421.78万元未兑付。

【判决结果】

法院经审理认为,被告人张某伙同他人非法吸收公众存款,扰乱金融秩序,数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人张某在共同犯罪中起主要作用,是主犯;自愿认罪,大部分非法吸收的公众存款已退赔,依法予以从轻处罚。结合本案犯罪情节,依法判处被告人张某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑六年,并处罚金20万元,并责令退赔被害人损失421.78万元。

【典型意义】

房地产开发领域给老百姓一种“老板有钱”“能赚大钱”的错觉,导致群众在面对以房地产建设为噱头的非法集资中丧失分辨能力,把钱借给犯罪分子,殊不知在你贪图“高息”的同时,多年来打拼的本金也被犯罪分子利用殆尽、难以收回。广大群众切记:“高息”保本不可信,擦亮双眼拒诱惑!

案例二:以“投资”之名行非法集资之实

——马某非法吸收公众存款案

【基本案情】

2017年6月份,被告人马某等7人成立河南某电子商务有限公司,被告人马某为公司的法人代表及董事长,公司以开“一村一店(超市)”,解决农村老人生活就业为由,开周会、周年庆等方式四处宣传,招揽人员开店,店内商品由公司提供。之后又通过鼓吹公司前景、邀请名人站台等多种方式吸引开店(超市)等人员,交纳3万元购买公司千分之一的股权,成为公司股东参与分红,但受害人购买股权后,被告人马某等人却消失无踪。经公安机关统计,河南某电子商务公司吸收的薛某等人的钱款数额共计180.17万元。

【判决结果】

法院经审理认为,被告人马某作为河南某电子商务有限公司的法人代表和董事长,未经依法许可非法吸收公众存款,扰乱金融秩序,其行为已构成非法吸收公众存款罪,遂依法判处被告人马某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑二年六个月,并处罚金5万元。同时责令被告人马某退赔被害人损失。

【典型意义】

与一般非法集资不同的是,本案披上了“投资”的外衣,罪犯马某以“一村一店”“解决农村老人生活就业”的美好愿景,吸引开店(超市)人员投资入股,并许以分红,结果却是投资骗局。另外,在区块链、虚拟货币、人工智能、元宇宙、云养殖等新兴领域也是非法集资高发区,投资时务必擦亮双眼。

案例三:诈骗群众钱款投资理财被重判

——樊某集资诈骗案

【基本案情】

2010年至2019年8月期间,被告人樊某在鹿邑县某乡镇经营粮食收购点期间,以非法占有为目的,以高于银行存款的7厘至1分5厘利息为诱饵,吸取刘某等524名被害人现金或应收的卖粮款,并向群众出具自制的公司兑换储存证。被告人樊某将上述存款和卖粮款大部分用于证券和期货市场,少部分以利息等方式支付给被害人。经审计,收取524名被害人金额共计1080.72万元,已归还56.74元,未偿还金额为1023.98万元。期间,从樊某及其丈夫王某的账户向证券、期货账户转账共计1335.17万元,收到证券、期货账户转账共计758.60万元,净支出576.57万元。2019年8月1日,被告人樊某逃跑。公安机关于2022年1月在上海抓获被告人樊某。

【判决结果】

法院经审理认为,被告人樊某以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额巨大且情节严重,其行为构成集资诈骗罪。樊某长期、多次实施集资诈骗行为,在当地造成恶劣的社会影响,当地百姓听信樊某的虚假承诺,将辛苦收获的粮食和积攒的存款交给樊某,以期获得少量收益,最终血本无归,樊某的诈骗行为造成社会信用严重下降,危害极大,百姓反响强烈,应予严惩。遂判处被告人樊某犯集资诈骗罪,判处有期徒刑十二年,并处没收财产20万元;责令被告人樊某将违法所得退赔被害人。

【典型意义】

本案中,樊某利用粮食收购商这一有利条件,以高于银行存款的利息为诱饵,骗取多人信任,将500多名受害人的1000余万存款、粮食款用于证券、期货等个人投资,在当地造成恶劣的社会影响,情节严重,最终受到法律严惩。本案对樊某依法从重判处,彰显了人民法院严厉惩治非法集资犯罪的坚定决心。

来源:鹿邑县人民法院



特别声明:以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布,本平台仅提供信息存储服务。

Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.

相关推荐
热点推荐
隐私部位不能摸!

隐私部位不能摸!

新动察
2024-07-19 08:55:29
不要再骂巴黎了,巴黎没错,错的是我们,网友幡然醒悟!评论炸锅

不要再骂巴黎了,巴黎没错,错的是我们,网友幡然醒悟!评论炸锅

小虎新车推荐员
2024-07-19 18:53:23
院长与情人出轨,床上聊天记录被曝光,被捉奸后不悔改还反咬对方

院长与情人出轨,床上聊天记录被曝光,被捉奸后不悔改还反咬对方

亦纯杂谈
2024-07-19 17:42:19
再也不把武器卖给中国了?痛失百亿订单就后悔,中国表示不需要了

再也不把武器卖给中国了?痛失百亿订单就后悔,中国表示不需要了

星辰故事屋
2024-04-21 20:00:14
恳请中国队退出!巴黎街头屎尿横飞,画面不忍直视,还开奥运会?

恳请中国队退出!巴黎街头屎尿横飞,画面不忍直视,还开奥运会?

青栀伊人
2024-05-30 22:13:48
济南市天桥区市场监督管理局一级高级主办杜惊顺接受审查调查

济南市天桥区市场监督管理局一级高级主办杜惊顺接受审查调查

鲁中晨报
2024-07-19 18:57:04
赴美是生活 普京痛心得知叙利亚反美悍将不幸在美国被捕

赴美是生活 普京痛心得知叙利亚反美悍将不幸在美国被捕

腌臜泼才
2024-07-18 23:22:42
巴萨官宣新赛季主场球衣,众球迷吐槽:Spotify的大图标太难看了

巴萨官宣新赛季主场球衣,众球迷吐槽:Spotify的大图标太难看了

直播吧
2024-07-20 11:31:53
7月19日,张凯丽泪崩了!

7月19日,张凯丽泪崩了!

琪琪侃娱
2024-07-19 14:26:26
转投米兰,莫拉塔发文:感谢马竞,特别要感谢科克

转投米兰,莫拉塔发文:感谢马竞,特别要感谢科克

懂球帝
2024-07-19 22:47:08
华为新品突然曝光,刚买问界M9的要哭了

华为新品突然曝光,刚买问界M9的要哭了

3C毒物
2024-07-19 17:15:00
市值蒸发96%,无奈降价求活!电驴界的“爱马仕”为何走到这步?

市值蒸发96%,无奈降价求活!电驴界的“爱马仕”为何走到这步?

史说历史
2024-07-10 16:28:54
“丰富的创新要素帮助我们在全球市场赢得先机”(见证·中国机遇)

“丰富的创新要素帮助我们在全球市场赢得先机”(见证·中国机遇)

人民资讯
2024-07-19 06:06:17
500万拆迁款给儿子,女儿拒收5万,十年未回家:世上没有后悔药

500万拆迁款给儿子,女儿拒收5万,十年未回家:世上没有后悔药

青丝人生
2024-07-16 22:31:32
声音:全世界都在“去性别化”,中国奥运队还在用裙子区分女性

声音:全世界都在“去性别化”,中国奥运队还在用裙子区分女性

芯怡飞
2024-07-20 00:01:46
2换1!交易达成!培养整整3年,送到篮网换空气

2换1!交易达成!培养整整3年,送到篮网换空气

篮球教学论坛
2024-07-20 13:09:48
反了!巴萨19岁天才心寒:球衣被1.2亿巨星抢走,怒提离队申请!

反了!巴萨19岁天才心寒:球衣被1.2亿巨星抢走,怒提离队申请!

风过乡
2024-07-19 11:59:16
陈梦彻底摊牌说出个人最大目标,孙颖莎失算了,王曼昱也真没想到

陈梦彻底摊牌说出个人最大目标,孙颖莎失算了,王曼昱也真没想到

时刻体育正版
2024-07-19 23:50:35
女孩离开座位上厕所,阿姨坐下不走了,网友:阿姨已经去世了

女孩离开座位上厕所,阿姨坐下不走了,网友:阿姨已经去世了

小虎新车推荐员
2024-07-18 11:28:26
2019年江苏女尼姑胡晓慧被抓,9名男徒弟道出实情,真相令人咋舌

2019年江苏女尼姑胡晓慧被抓,9名男徒弟道出实情,真相令人咋舌

清风谈故事
2024-07-19 14:10:57
2024-07-20 15:48:49
雨天娃娃
雨天娃娃
开心开心看看
1029文章数 161关注度
往期回顾 全部

头条要闻

台媒质疑特朗普:若两岸和解 台湾还要向美缴保护费吗

头条要闻

台媒质疑特朗普:若两岸和解 台湾还要向美缴保护费吗

体育要闻

说威少不好,不如先看看掘金啥水平?

娱乐要闻

著名女演员郑佩佩因病离世,享年78岁

财经要闻

微软"蓝屏事件"波及特斯拉工厂

科技要闻

特斯拉因"蓝屏事件"部分停工 马斯克"发火"

汽车要闻

1548匹! 小米SU7 Ultra原型车10月份挑战纽北

态度原创

旅游
房产
手机
教育
公开课

旅游要闻

奥运前夕,巴黎市长终于跳入塞纳河游泳

房产要闻

仁恒長天雲汀新品户型图大曝光,225-260㎡的院墅绝了!

手机要闻

小米卷疯了!雷军刚发布的新机,体验爆杀折叠屏机圈?

教育要闻

火焰掌、空气炮、天女散花,支教老师带海岛少年“玩”科学:让山区海岛的孩子也能享受到优质的教育资源

公开课

连中三元是哪三元?

无障碍浏览 进入关怀版