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AI财税巨头“慧算账”冲击港股IPO,腾讯、小米为股东,国内最大的中小微企业财税解决方案提供商

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据港交所6月14日披露,SATP Holding Inc.(慧算账控股有限公司)向港交所主板递交上市申请,中信证券担任独家保荐人。

综合 | 招股书 编辑 | Arti

本文仅为信息交流之用,不构成任何交易建议


根据弗若斯特沙利文的资料,按总收入计,慧算账于2021年至2023年各年均为中国最大的中小微企业财税解决方案提供商。公司经营所在市场高度分散,仍处于数字化的早期阶段。按收入计,公司于2023年的市场份额为0.5%,是第二大竞争对手的近五倍。

了解到中小微企业面临独特的增长挑战以及彼等寻求具有高性价比的卓越财务及合规建议的诉求,慧算账提供包括会计、发票、税务合规及综合财务管理在内的AI赋能财税解决方案。

根据弗若斯特沙利文的资料,截至最后实际可行日期,公司已处理逾3.12亿份财税票据,并积累约2.62亿个与中小微企业的业财税流程相关的多维模型参数,从而形成业内最大的参数集。于2024年1月至3月的最近一期纳税期间,订阅公司基于SaaS的解决方案的中小微企业客户的全自动交付率已达至86.6%。

在慧算账,公司正借助AI的变革力量提升客户体验并实现公司的使命。公司重点利用这一变革机会帮助中小微企业取得成功,同时投资于公司的声誉和未来的可持续增长。

作为中国中小微企业财税解决方案行业的开拓者,公司率先使用自有的机器学习模型(ML模型),用于构建公司核算引擎的支柱,这是公司核心财税SaaS系统智能财税程序(即SATP®系统)的关键组成部分。

通过直接与中小微企业合作,公司的SATP系统已积累一套广泛而多样化的模型参数,这些参数均与财税领域的关键方面息息相关。在公司庞大的模型参数集的指导下,这种直接触达客户的方法促进公司解决方案效率及准确性的不断提高。公司坚定不移地致力于不断升级公司的技术,以实现更高的自动化及智能化。

得益于客户满意度及业内卓越的品牌知名度,慧算账于2023年获得79.4%的客户留存率,高于行业平均值。

招股书显示,慧算账已建立覆盖全国的服务网络,可加强公司有效获取、保留及培养长期客户关系的能力,从而提高营运效率及助力客户取得成功。凭借公司的销售及营销举措以及卓越的品牌知名度,公司的SATP系统于2023年服务672,085家中小微企业。按2023年公司直接服务的中小微企业数量(达到211,158家)计,公司是中国最大的中小微企业财税解决方案提供商。

慧算账致力于在中小微企业财税解决方案领域实现创新及卓越,使公司能够在市场上保持竞争优势,成为全中国中小微企业的宝贵合作伙伴。

公司主要为中国处于不同发展阶段及行业垂直领域的中小微企业提供服务。中国的中小微企业在过去数十年间持续增长。根据弗若斯特沙利文的资料,中国的中小微企业数量不断增加,由2018年的3420万家激增至2023年的5490万家,复合年增长率为9.9%。该上行趋势预计将持续,于2028年将达到7470万家。

通过识别中小微企业面临的共同痛点,公司提供一套定制AI赋能的解决方案,以帮助中小微企业在遵守适用法规的同时,简化业务运营、分析绩效并大幅提升效率及节约成本。

慧算账的每项服务均可使用公司自有的智能财税程序(SATP系统),这是一个整合机器学习功能的AI赋能系统,能够适应法规变化及特定业务场景。同时,财税专业人员组成的专门团队可熟练部署SATP系统。这种技术与人工专业能力的紧密结合可取代传统的财务及会计功能,无需额外员工或中小微企业主自行操作软件。


于往绩记录期间,公司的收入主要来自由公司的SATP系统赋能的基于SaaS的解决方案;及非订阅式专业服务,主要包括咨询服务及撮合引流服务。

慧算账于往绩记录期间实现显著增长。截至2021年、2022年及2023年12月31日止年度,公司的收入分别为人民币3.47亿元、人民币5.16亿元及人民币5.39亿元,2021年至2023年的复合年增长率为24.6%,根据弗若斯特沙利文的资料,该比例超出8.5%的行业平均水平。于2021年、2022年及2023年,公司的毛利分别为人民币1.71亿元、人民币2.68亿元及人民币3.16亿元,2021年至2023年的复合年增长率为35.7%。

慧算账经营所处的中国中小微企业财税解决方案行业竞争激烈且发展迅猛。公司关注可持续发展及长期增长,而非短期财务回报或非持续性经营现金流入净额。

中国中小微企业财税解决方案行业基于SaaS的解决方案提供商仍处于早期发展阶段,尤其是与美国等发达国家相比。该等解决方案提供商在获得稳定收入和盈利之前,需要在系统开发和获客方面进行大量初始投资。根据弗若斯特沙利文的资料,中国中小微企业财税解决方案行业基于SaaS的可扩展综合解决方案提供商通常要亏损较长时间才能盈利。

中国中小微企业财税解决方案行业蓬勃发展。小微企业财税解决方案行业的市场参与者受到以下因素的驱动:随着中国经济的增长,中小微企业数量不断增加。中国的中小微企业数量不断增加,中小微企业对帮助其履行财税合规义务的高质量外部服务的基本需求;随着“金税四期”的实施,对综合管理会计分析和运营管理的需求日益增长;及中小微企业对数字化、自动化和效率的需求不断增加,预计将推动基于SaaS的财税管理解决方案的采用。

作为业内领先参与者,慧算账认为公司有能力抓住技术创新的机遇,深化全国市场渗透,从而在中国快速增长的中小微企业财税解决方案行业中占据突出的竞争优势。

根据弗若斯特沙利文的资料,慧算账在中国高度分散且迅速发展的中小微企业财税解决方案行业中运营。于2023年,中国中小微企业财税解决方案行业五大解决方案提供商约占总市场规模的0.84%,总收入达人民币9.9亿元。

公司主要在以下关键方面与竞争对手竞争:解决方案的价格;品牌的认可度;解决方案的质量及效率;成本管理及成本控制的能力;及为不同行业垂直领域不同规模的企业提供定制化解决方案的能力。然而,慧算账相信,凭借公司卓越的市场地位及多年经营所积累的丰富市场知识,公司完全有能力把握未来行业增长。

股东背景方面,招股书显示,IPO之前小米通过上海骄锃持股15.15%,和谐锦锋持股为10.56%,51信用卡旗下51CC Investment持股为1.82%,银杏致远持股为3.32%,Harvest Enrichment持股为2.43%,阳光人寿持股为6.57%,元慧资本持股为5.91%,腾讯旗下意像之旗持股为8.86%,Starr Investments持股为2.95%。

慧算账本次香港IPO募集资金将用于拓展业务,提高市场渗透率,探索与多元化行业的头部企业建立战略伙伴关系;优化公司的财税解决方案;研发,以提升公司的技术能力;战略投资及收购;营运资金及其他一般企业用途。

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