网易首页 > 网易号 > 正文 申请入驻

非法集资套路深,提高警惕防“入坑”!

0
分享至



△以上为广告信息


非法集资,是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。

非法集资使参与者遭受经济损失,容易引发金融风险,影响经济秩序和社会稳定。远离非法集资,保护个人合法权益,需要社会公众切实提升风险防范意识,提高识别能力。

提升防范意识 远离非法集资

一、非法集资主要表现形式

非法集资涉及内容广,表现形式多样,《防范和处置非法集资条例》总结了以下几种形式:

1.设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金;

2.以发行或者转让股权、债权,募集基金,销售保险产品,或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金;

3.在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中,以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金;

4.违反法律、行政法规或者国家有关规定,通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息;

5.其他涉嫌非法集资的行为。

二、四种常见手法

一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。

二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。

三是虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。

四是利用亲情诱骗。有些非法集资参与人,为了完成或增加自己的业绩,有时采取类似传销的手法,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

三、典型非法集资活动“四部曲”

第一步:画饼。非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”“新革命”“新政策”“区块链”“虚拟货币”等幌子,描绘一幅预期丰厚的蓝图,把集资参与人的胃口“吊起来”,让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大,尽可能吸引参与人的眼球。

第二步:造势。利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动,比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等;组织集体旅游、考察等,赠送米面油、话费等小礼品;大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”;公布一些领导视察影视资料,公司领导与政府官员、明星合影;故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行,其场面之大、规格之高极具欺骗性。

第三步:吸金。想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红,给参与人初尝“甜头”,使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入,而且比放在自己口袋里还安全,参与人不仅将自己的钱倾囊而出,还动员亲友加入,集资金额越滚越大。

第四步:跑路。非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路,或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空,或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失,甚至血本无归。

四、非法集资常见套路

非法集资犯罪分子为了引诱群众达到非法集资目的,通常采取以下手段骗取群众信任。

1.装点公司门面,营造实力假象。不法分子往往成立公司,办理工商执照、税务登记证等手续,貌似合法,实则没有金融资质。这些公司或办公地点高档豪华,或宣传国资背景,或投入重金通过各类媒体甚至央视进行包装宣传,或在高档场所举行推介会、知识讲座,邀请名人、学者和官员站台造势,展示与领导合影及各种奖项,欺骗性更强。

2.编造投资项目,打消群众疑虑。从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市、私募股权等形形色色的理财项目,并且承诺有担保、可回购、低风险、高回报等。

3.混淆投资概念,加大识别难度。不法分子把在地方股权交易中心挂牌吹成上市,把在美国OTCBB市场挂牌混淆是在纳斯达克上市;有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众,假称新投资工具或金融产品;有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式,欺骗群众投资。

4.承诺高额回报,编造“致富”神话。高利引诱,是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子一开始按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后来人的钱兑现先前的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金,携款潜逃。

五、风险防范提示

1.如遇以下情形向公众集资的,务必提高警惕

(1)以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的;

(2)以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;

(3)以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的;

(4)以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;

(5)以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;

(6)以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的;

(7)在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的;

(8)以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;

(9)“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的;

(10)要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

2.防范非法集资的“四看三思等一夜”法

四看。一看融资合法性,除了看是否取得企业营业执照,还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容,看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式,有没有实体项目,项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体,是不是主要面向老年人等特定群体。

三思。一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

等一夜。遇到相关投资集资类宣传,一定要避免头脑发热,先征求家人和朋友的意见,拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐,不要被高利诱惑盲目投资。

3.规避非法集资陷阱的“三要、三不要”

一要理性,不要侥幸。天上不会掉馅饼,掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。要坚守理性底线,想想自己懂不懂,比比风险大不大,看看收益水平合不合实际,问问家人朋友怎么看,不要被赌博心态和侥幸心理蒙蔽双眼!

二要稳健,不要冒险。高收益意味着高风险,还可能是投资骗局,投一次就血本无归!要合理评估自身承受能力,审慎确定风险承担意愿,不冒险投资!

三要警惕,不要盲目。“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”都很可能是忽悠,一定要警惕、警惕、再警惕!多留个心眼儿,绝不要听风就是雨,盲目“随大流”投资!

4.谨慎投资,严防非法集资陷阱

一是不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财”,高收益意味着高风险;

二是不被小礼品打动,不接收“先返息”之类的诱饵,记住天上不会掉馅饼;

三是要通过正规渠道购买金融产品。不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议,不接收从业人员个人出具的任何收据、欠条;

四是注意保护个人信息,关注政府部门发布的非法集资风险提示,遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉。

来源:江苏高院

编辑:周天贵 ▏责编:李云侠 ▏编审:何 欢

终审:叶启伟 ▏监制:马勋勇


特别声明:以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布,本平台仅提供信息存储服务。

Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.

相关推荐
热点推荐
王思聪私生子事件后首次公开露面:表情冷漠,身后多位异性随行

王思聪私生子事件后首次公开露面:表情冷漠,身后多位异性随行

素素娱乐
2024-06-13 07:59:10
浙江考生640多分,父母越俎代庖选上海海关学院。发现不是提前批

浙江考生640多分,父母越俎代庖选上海海关学院。发现不是提前批

好个霜天
2024-06-23 13:18:27
香港小姐新一轮面试开始,评论笑不活:全香港没一件靓衫一对靓鞋

香港小姐新一轮面试开始,评论笑不活:全香港没一件靓衫一对靓鞋

娱乐白名单
2024-06-23 14:42:38
催买房无效后,三部委出手!明年起,房地产或大概率出现两个趋势

催买房无效后,三部委出手!明年起,房地产或大概率出现两个趋势

个性装修风格
2024-06-24 14:11:22
笑麻了,谁能想到去一趟攀枝花动物园看到的“全是猪”评论区笑死

笑麻了,谁能想到去一趟攀枝花动物园看到的“全是猪”评论区笑死

奇特短尾矮袋鼠
2024-06-23 13:28:23
美媒:NASA知道燃料泄漏仍发射火箭 两名宇航员滞留至今

美媒:NASA知道燃料泄漏仍发射火箭 两名宇航员滞留至今

海外网
2024-06-24 11:22:04
欧足联官方:阿尔巴尼亚前锋达库因发表攻击性言论被禁赛两场

欧足联官方:阿尔巴尼亚前锋达库因发表攻击性言论被禁赛两场

懂球帝
2024-06-23 23:45:07
财政破产,亡国之兆

财政破产,亡国之兆

求实处
2024-05-10 23:05:43
突发!云南一国道8车相撞,已致十余人受伤

突发!云南一国道8车相撞,已致十余人受伤

鲁中晨报
2024-06-24 10:15:03
无缘奥运?王云蕗喊话蔡斌,官宣决定,去向曝光,张常宁祝福

无缘奥运?王云蕗喊话蔡斌,官宣决定,去向曝光,张常宁祝福

东球弟
2024-06-23 12:59:31
丢了中业岛的台岛海巡署,竟然在中菲仁爱礁冲突后,去慰问菲律宾

丢了中业岛的台岛海巡署,竟然在中菲仁爱礁冲突后,去慰问菲律宾

仰望沧海
2024-06-22 16:18:05
姜萍这个事大家搞错了重点!关键不是卑劣的人性,而是...

姜萍这个事大家搞错了重点!关键不是卑劣的人性,而是...

老郭在学习
2024-06-22 15:38:56
NBA最狂新秀,一场未打就要当老大,给马刺要求卖掉文班?

NBA最狂新秀,一场未打就要当老大,给马刺要求卖掉文班?

康泳哥看体育
2024-06-23 21:03:33
任正非与李云迪现身东莞松山湖,任正非暴瘦很老,李云迪风采不再

任正非与李云迪现身东莞松山湖,任正非暴瘦很老,李云迪风采不再

西瓜爱娱娱
2024-06-24 15:30:40
北京一军官娶海军美女少校为妻,2年后才发现妻子的真实身份

北京一军官娶海军美女少校为妻,2年后才发现妻子的真实身份

星辰故事屋
2024-06-05 12:16:48
随着许家印的没落,其女儿的生活也被曝光,奢侈程度令人咋舌

随着许家印的没落,其女儿的生活也被曝光,奢侈程度令人咋舌

天闻地知
2024-06-14 14:07:23
河南理科考生注意:郑大缩招804人,河南大学扩招498人!

河南理科考生注意:郑大缩招804人,河南大学扩招498人!

蛙斯基娱乐中
2024-06-24 14:36:35
小S曝大S经济出现问题,频频找她借钱,自己不想再帮她,让她去找

小S曝大S经济出现问题,频频找她借钱,自己不想再帮她,让她去找

星弟爱侃国际文化
2024-06-24 13:51:25
个人所得税有变动!20%以上的个税按照0.3%征收

个人所得税有变动!20%以上的个税按照0.3%征收

一周讲税
2024-05-30 15:54:15
长沙这场暴雨到底有多大?地铁多条线路停运,部分地段积水严重

长沙这场暴雨到底有多大?地铁多条线路停运,部分地段积水严重

上游新闻
2024-06-24 14:04:08
2024-06-24 17:52:49
威宁融媒
威宁融媒
发布威宁权威资讯
9577文章数 2102关注度
往期回顾 全部

头条要闻

俄罗斯达吉斯坦共和国突发恐怖袭击 外交部回应

头条要闻

俄罗斯达吉斯坦共和国突发恐怖袭击 外交部回应

体育要闻

一次换人,让他成为了欧洲杯网红

娱乐要闻

黄晓明斩获金爵奖影帝遭质疑!

财经要闻

前夸迪高管自曝在华熙生物遭遇职场霸凌

科技要闻

入华前夜马斯克与小鹏"隔空"互动FSD

汽车要闻

从故宫到凡尔赛宫 开京牌标致 408X自驾欧洲

态度原创

数码
本地
旅游
教育
艺术

数码要闻

33小时超长续航!Redmi Buds 6S图赏

本地新闻

我和我的家乡|来合肥,共赴一场皖美之约

旅游要闻

外滩观景位遭收费摄影抢占,游客体验受损

教育要闻

辽宁高考分数线新鲜出炉! #高考成绩 #高考分数线

艺术要闻

穿越时空的艺术:《马可·波罗》AI沉浸影片探索人类文明

无障碍浏览 进入关怀版