大国博弈（二） 美国是如何通过美元霸权掌控世界的？

本文是《大国博弈》系列文章的第二篇，重点讲一下美国是如何通过美元霸权掌控世界的。

我们前面文章中说过，美国可以通过控制利率，来人为制造美元潮汐，从而实现对全球其他经济体的收割。

相关内容之前文章都讲过了，这里就不展开讲了。

今天重点说一下美元霸权其他三个重要组成部分，来跟大家详细分析一下美国是如何通过美元霸权来掌控世界的。

之所以写这些，还是那句话：“知己知彼百战不殆”。

应对危机，我们必须要有准确的战略认知与定位，其次才是具体的应对策略。

只有摸清了对手的底牌，我们才能有的放矢，从而制定有针对性的战略。

作为普通人的我们，也可以拓宽认知边界，提升我们对这个世界本质规律的了解。

好了，废话不多说了，我们进入正题。

（1）国际金融规则与重要机构

这事又要从二战开始说起。

1941年，正值第二次世界大战的关键时期。

大西洋北部某个海湾内，停泊着一艘战列舰。

这艘战列舰的名字叫“威尔士亲王”号。

正是在这艘名叫“威尔士亲王”号的战列舰后甲板上，罗斯福与丘吉尔，以个人名义，联合签署了一份文件。

这份文件，就是大名鼎鼎的《大西洋宪章》。

二战以后建立的联合国、布雷顿森林体系、关贸总协定（GATT)等等一系列关系着国际根本秩序的重要制度背后，都有这份文件的影子。

可以说，《大西洋宪章》是二战后国际秩序的鼻祖。

换句话说，当前的国际秩序，其建立的原则和指导思想，就是丘吉尔与罗斯福所代表的美国与英国的国家意志。

正基于此，美国才能在这套原则的基础上，处心积虑、精心设计出了一套利于自己的国际秩序体系。

同时，美国也牢牢掌控着国际重要经济机构的控制权。

例如，在国际货币基金组织（IMF）中，美国拥有的投票权达到了16.5%。

如果是重要的决议，需要有85%以上的票同意，才能通过。

所以，美国16.5%的投票权，其实就是一票否决权。

同样，在世界银行中，美国拥有的投票权也达到了15.85%。

如果是重要的决议，也需要有85%以上的票同意才能通过。

因此，美国也拥有世界银行的一票否决权。

而且，世界银行的行长也通常由美国人担任。

所以，以后再见到世界银行、国际货币基金组织这种机构，不要觉得他们是客观、中立的了，直接把他们当成美国的附庸就好。

就拿埃及为例。

在美国高利率环境下，埃及经济濒临崩溃。

为了获得IMF 80亿美元的贷款援助，埃及政府不得不答应了IMF提出的严苛的附加条款。

这些严苛附加条款中有一条，就是完全放开汇率干预。

结果就在埃及宣布放弃汇率干预的一瞬间，埃及汇率直接暴跌40%，这意味着整个国家财富瞬间蒸发了40%。

这是多么惨痛的教训。

其他的类似例子还有很多。

美国正是通过对这些国际重要金融机构的控制，来维持自己在全球金融中的霸权地位。

（2）三大评级机构

众所周知，信用是金融之本。

因此，信用评级，是任何实体进入资本市场进行融资的必备条件。

否则将无法进入资本市场。

而对信用的评级，又必须由专业的信用评级机构来进行。

于是，1975年的美国，挑选了三家信用机构，作为首批“国家认可的统计评级组织”，并将三家公司的评级结果，纳入联邦证券监管法律体系。

相当于是从法理上，给了这三家评级机构至高无上的地位。

这三家评级机构，就是大名鼎鼎的「标准普尔」、「穆迪」和「惠誉」。

三大评级机构业务量占据全球评级机构总业务量的95%以上，已经形成了事实上的垄断地位。

这三家评级机构是土生土长的美国企业，在国际立场方面与美国步调一致。

所以不是完全准确客观。

美国经常使用下调或者上调评级的手段，来打压或者扶持其他国家。

例如2010年左右的欧元区主权债务危机，三大评级机构在其中就扮演了相当重要的角色。

还有近期对我们房企评级的集体下调，恐怕也不是完全客观。

（3）跨境金融基础设施

除了上面说的两点，美国还有一个非常重要的金融武器，那就是「跨境金融基础设施」。

其主要由三大部分组成，分别是：环球银行金融电信协会（SWIFT）、纽约清算所银行间支付系统（CHIPS）、美国联邦资金转账系统（Fed Wire）。

这三个系统是美国主导的国际清算体系的重要组成部分，承担了95%以上的美元支付清算业务，任何想要开展国际业务的实体都无法绕开。

一旦被拒绝接入该系统，则几乎可以等同于被隔绝于全球金融市场之外。

我们经常听到美国动不动就对某些国家或企业实施金融制裁，这些制裁所依托的工具就是这套系统。

所以美国就是仗着这套系统，天天挥舞着制裁大棒，满世界恐吓别人。

当然，别的国家也不是吃素的，比如我们就搞了人民币跨境支付系统（CIPS），但是当前占比仍然很小。

不过在美国越来越肆无忌惮的大背景下，我们的这套系统，肯定会慢慢成长起来的。

以上三点，就是美国维持全球金融霸权的三个重要武器。

虽然美国霸权整体上在走下坡路，但是这三个武器的威力依然不容小觑。

我们的博弈之路仍然漫长，需要持续努力，不断迎接新的挑战。

以上就是本篇文章的全部内容了，如果你喜欢《大国博弈》这个系列，可以关注一下后面的文章。

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本文首发：垚森杂谈

作者：垚森