上海
新民晚报讯（记者 杨硕）日前，上海交通大学上海高级金融学院（高金）与嘉信理财（Charles Schwab）联合发布《2023中国居民金融素养报告》（以下简称“《报告》”）。这是双方自2022年启动的一项研究，旨在探索提升全国居民金融素养水平的有效方式。
调研发现，中国居民的金融素养水平在不同年龄、地区、性别、学历、收入群体之间均存在一定差异。老年和青少年群体的金融素养和财产安全尤其需要社会加以关注。这不仅需要相关机构通过学校、社区等对口渠道对其开展持续性、针对性的金融知识普及，同时还要鼓励他们更多参与到各类金融活动中，从而加强对金融市场的了解。
报告指出，金融素养的提升能进一步优化居民对特定金融活动的参与度和科学认知。例如，金融素养较高的群体更倾向于通过商业年金、长期投资基金等多元化的渠道补充养老所需。
“金融素养培养的最终目的是帮助居民将知识应用于财富生活中，提升财富管理水平。”项目牵头人、高金教授吴飞谈到， “教育机构可以充分发挥专业优势，同监管部门、金融服务机构一同探索，从传播知识和促进实践两种途径同步作用，全方位提升居民的金融素养水平。”
《报告》显示，专业金融机构是最受居民青睐的金融知识获取渠道。今年新增的金融机构投教工作调研发现，包括银行、券商、基金公司、第三方基金销售机构在内的各类金融服务机构正愈发重视对投资者教育的投入，通过创新投教策略、探索知识体系构建、设立专人专岗、走进社区校园等多元方式优化投教工作。不少受访机构也逐渐感受到投资者教育对投资者行为的改善和对公司业务长期发展的反哺作用。
与此同时，居民对金融教育的需求和偏好在数字化时代下呈现出新的特征。如何基于受众的这些多样需求优化投教策略，形成教育者和被教育者的双向互动，更好地提升居民对金融教育的参与度和认可度，是金融机构在未来投教工作中亟需解决的一项重要课题。
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