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突发:平安信托暴雷

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大家好,我是地产高富帅。

近期江湖依然热闹,各大上市房企业绩报表出炉,不完全统计亏损房企预计超过30家以上,这年头能保持稳定不亏钱的房企也已经不多了。

房地产行业在国内飞速发展30年,已经形成了一个巨大的产业闭环,如今在一个方面出现问题,也预示着地产上下游也会遇到不少麻烦。

也就是今天,平安信托官宣暴雷了,作为世界500强平安集团旗下的金融平台,或许这只是一个开始,因为信托本身就有不少不动产底层项目积累,房子贬值的大环境下,暴雷都是时间问题。

更值得关注的是,前几天被小作文困扰的万科集团,似乎也在传出深铁要转让万科股份给平安,如今看来平安这自家后院都起火了,想要吃下万科似乎完全没这个可能性了。

平安作为金融大鳄,早期在市场上行的时间节点,基本上在地产行业的投资还是很大的,不仅仅是持续控股华夏幸福,旭辉集团等头部房企,而且旗下的平安不动产曾经也是江湖的超级巨无霸。



但是行业已经持续下行,暴雷房企华夏幸福几乎就是直接让平安损失惨重,更直接的是这几年旗下平安不动产也在大批量甩手曾经控股的住宅项目,逐步有远离地产的想法。

也就在今年2月初,阿里资产拍卖网显示,俊发地产位于昆明市官渡区的21.7亿资产流拍,被拍卖资产涉及2宗土地使用权,抵押权人为平安信托,资产评估价格为22.84亿元,相比评估价,项目起拍价格为95折。

需要注意的是,平安信托此前曾公开拍卖该债权资产,起拍价为16.04亿元,其中债权本金12亿元、利息及违约金约4.02亿元、费用约204万元,不过最终也流拍了。

对于平安信托,有几点需要关注:第一,平安信托房地产风险敞口已经全面暴露,涉及多家头部民营房企,其中包括华夏幸福、融侨集团、俊发集团、祥生地产、时代地产、海伦堡、融创集团等等,尤其是华夏幸福,存量规模非常大

第二,平安信托目前主要工作就是催收,第三,平安信托: 贱卖信托资产,投资者获赔深圳中级法院判决显示,在信托计划终止后华夏基金和蚂蚁集团项目的处置过程中,已违反受托人之信义义务,依法应向投资者承担赔偿责任,投资者得到了初始投资额24.26%的补偿

该信托计划规模为20.553亿元,如果所有投资者都申请赔偿,平安信托可能需要赔偿约5亿元,因此本次平安信托这次大规模暴雷也就不足为奇。

也就在近一周,中国平安一份财报引发市场围观,这也是中国平安连续第三年净利下滑。而2021年以来,连续三年的业绩下滑都和绑定地产、投资地产债等密不可分。尤其平安旗下资管业务,逐渐净利下滑,2023年直接亏损207亿。

3月22日中国平安发布了2023年年度业绩,数据显示,2023年公司实现营业总收入9137.89亿元,同比增长3.8%;归母净利润856.65亿元,同比下降22.83%。



具体各项业务来看,中国平安除了银行业务中的平安银行录得正增长之外,其它业务全部录得亏损。其中,寿险及健康险业务下滑3.2%,产险业务下滑11.4%至89.18亿,科技业务下滑65.1%至19.05亿,其他业务下滑30%。

当然业绩下滑最为惨重的是平安资管业务,1年时间亏损207.47亿,去年同期则是盈利22.92亿,实际上平安资管业务2022年营运利润缩水100亿,2023年再度亏损超230亿。

资管业务持续下行的核心原因还是房地产行业周期问题,平安早期投资资管业务基本上布局地产行业多年,其很多金融子公司都深度绑定地产项目,过去几年房地产全面收缩,房企接连违约,暴雷项目比比皆是



其实信托的雷也不简单是平安这体系,早期民企融资加杠杆疯狂的年代,早期在地产行业赚钱赚到手软的信托,如今也是尸横遍野了。

4月1日消息 我国23年信托发展史以来,第二家破产的信托公司出现了。随着国家金管总局四川监管局的批复,四川信托有限公司从此正式谢幕,从兑付爆雷到破产重整,再到如今破产,3年多时间的化险努力最终没能保住这块信托牌照。

四川信托暴雷始于2020年年中。当年6月初,四川信托部分TOT产品兑付出现逾期,数百名投资人来到四川信托位于成都市人民南路的川信大厦,与四川信托总部沟通所投资产品的逾期状况与处理方案,自此拉开了四川信托暴雷的序幕。

如今穷人似乎韭菜也被割的差不多了,终于也轮到富人了,因此这波信托投资者大多数就是中产以上,地产产业链的狂欢似乎也到了最好阶段,谁来买单善后如今也确实是个谜团。

今天就聊到这里,需要补充的朋友欢迎留言,也感谢大家这么好看,也愿意给我点赞。

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