全球最大洗钱案曝光！幕后老板从中国卷款63亿美元潜逃

当简雯（Jian Wen，音译）在信纸上挥毫写下这句“那个说‘你很穷’的人：看看我是如何成长为百万富翁的！！！”时，她或许未曾预料到，自己的故事会掀起轩然大波。

3月18日，英国法院判42岁的华裔英国女子简雯参与洗黑钱罪名成立，将于5月10日判刑。警方称，在调查期间查获逾6.1万枚比特币，价值约34亿英镑，为历来查获的最大额加密货币。

这些款项被指是来自诈骗集团2014至2017年间欺骗近13万名中国投资者所得。

对于查获的6.1万个比特币，金融时报透露，英国皇家检察处已在高等法院启动民事追偿程序，如果没有其他人有权获得这些资产的话，被没收的资金一半归英国警方，另一半归英国内政部。

华裔外卖员一夜“暴富”？

据悉，简雯曾是一名在英国餐馆工作的普通员工，生活简朴。然而，令人震惊的是，她竟能突然拥有数亿比特币的巨额财富。

人们不禁好奇，简雯究竟是通过什么方式实现这一惊人的转变的？

据报道，简雯坦言，她在中国一个普通的工人家庭长大，并在那里遇见了她的前夫马库斯·巴拉克拉夫（Marcus Barraclough）。2007年，怀着身孕的她和丈夫来到了英国。

不幸的是，他们的婚姻在儿子出生后走到了尽头。离婚后，简雯在利兹过着节俭的生活，期间她攻读并获得了法律文凭和经济学学士学位。2017年夏天，她迁往伦敦。

为了谋生和抚养儿子，简雯在伦敦东南部阿比伍德的一家中餐馆外卖店辛勤工作，甚至住在餐厅楼下的一间狭小房间里。为了增加收入，她还身兼数职，其中包括处理加密货币。

简雯回忆道，某天她在微信上看到了一则招聘“管家”的广告，出于好奇和需要，她决定联系雇主试试。后来，在肯辛顿的五星级皇家花园酒店，她首次与未来的雇主钱志敏（当时使用化名Zhang Yadi）见面。这次会面，成为了简雯命运的重大转折点。

金主卷款63亿美元潜逃英国

与简雯会面的金主钱志敏，背景复杂。

2014年，钱志敏在中国精心策划了一个“财富管理计划”，成功地从13万名毫无防备的投资者手中骗取了巨额资金。在短短三年的时间里，她吸纳了近63亿美元的资金，之后便迅速卷款潜逃。

警方资料显示，钱志敏出生于1978年，曾经营一家名为天津蓝天格瑞电子科技有限公司的企业（该企业于2014年3月成立）。在此之前，她的生活经历鲜为人知。

据英国法庭文件披露，蓝天格瑞曾销售投资产品，并承诺投资者可获得高达300%的回报率。该公司还声称拥有比特币挖矿的副业。

然而，英国法庭文件揭露，该公司“使用几乎报废的（挖矿）设备作为幌子，以欺骗潜在投资者”。

最终，钱志敏涉嫌将投资者的资金转入加密货币交易所的一个账户，并在兑换成比特币后携款潜逃。

这场潜逃并非毫无预兆。就在蓝天格瑞成立后不久，钱志敏以高薪和丰厚的奖金为诱饵，成功说服了员工任江涛，使其成为公司的唯一股东和法定代表人。

据悉，钱志敏除了每月给予任江涛高达26948元人民币的薪水外，还额外支付了他99.7万人民币的一次性奖金。同时，她还以任江涛的名义开设了一个比特币账户。据任江涛称，该账户的所有资金均由钱志敏掌控。

任江涛表示，钱志敏曾向他保证，如果公司遇到麻烦，她会出面帮他摆脱任何法律困境。

然而，在2017年7月中国相关部门展开调查后，钱志敏却迅速逃离出境。

彼时，钱志敏携带了一台装有加密钱包的黑色联想笔记本电脑，该钱包内存有价值数十亿英镑的比特币，装有从任江涛的账户转出的价值几十亿英镑的比特币。

之后，她持着假护照，化名Zhang Yadi潜入英国。

据检察官Gillian Jones KC透露，钱志敏抵达伦敦后，需要将手中的比特币兑换成现金或珠宝等其他贵重物品。

此外，她曾遭遇车祸，因此呼吸沉重、行走不便。更糟糕的是，她几乎不懂英语。因此，她迫切需要一个能够照顾和协助她的人，最好是华人。

正是出于这样的需求，她开始寻找一个可靠的中间人。就这样，她和简雯的命运发生了交集。

疯狂消费引发调查

成为钱志敏的助理后，简雯的生活发生了翻天覆地的变化。她从阴暗的地下室搬进了一幢位于北伦敦、价值高达500万英镑的大豪宅。

英国皇家检察署详细披露了简雯的奢侈消费清单。2017年，简雯租下了伦敦一处宽敞的六居室房产，每月租金高达17000英镑，且一次性支付了六个月的租金。此外，她还为孩子安排了豪宅附近的贵族学校教育，每学期的学费就达6000英镑。

不仅如此，简雯还为自己购置了一辆奔驰E级轿车，并成为顶级奢侈品百货Harrods的尊贵顾客。法庭文件显示，她平均每月在Harrods的消费额高达3万英镑。

随着在英国社会地位的提升，简雯从餐厅员工摇身一变成为珠宝交易商，开始了她的全球奢华之旅。在迪拜，她斥资50万英镑购买了一套公寓；在意大利，她竞拍下一栋价值1千万英镑的威尼斯海景古董洋房；在瑞士，她在梵克雅宝挥霍了7万英镑，又在一家私人珠宝商处花费7.5万英镑购买钻石。

从2017年秋季至2018年末，简雯在伦敦又接连购买了三套房产，分别价值450万英镑、2350万英镑、1250万英镑。

然而，由于英国严格的反洗钱法规，她必须提供资金合法来源的证明。

而正是因为简雯未能将足够的比特币及时兑换成英镑，从而引起了监管部门的注意。

至此，警方将简雯锁定为目标，正式对她展开调查。

突遭逮捕

2018年10月31日凌晨，警方突袭了位于伦敦北部汉普斯特德的一座红砖庄园，对简雯的住所进行了彻底搜查。

在随后的几个小时中，警方缴获了存放在金属罐中的笔记本电脑、平板电脑和一个粉红色U盘。另外，在简雯的卧室里，警方发现了高达6.9万英镑现金。

突袭中在Wen家中发现了大量现金

当警方察觉简雯试图删除她iPhone上的应用程序时，他们要求她立即交出手机。在另一部iPhone的手机壳内，警方还发现了两张500欧元的纸币以及一张写有密码列表的手写纸条。

次日，警方再次对住所进行搜查，这次他们发现了一个保险箱。箱内藏匿着超过6.1万枚比特币——这一数量堪称英国执法部门有史以来最大规模的比特币缴获之一。

截至2021年保险箱完全解锁时，这些缴获的虚拟货币价值已达14亿英镑。而按照当前每枚7.1万美元的价格计算，这些比特币的总价值已飙升至43.31亿美元。

经过长时间的调查和追踪，简雯于2021年5月终于被捕归案，而审判过程则持续了一年多时间。

2023年，简雯首次接受审判，面对12项指控。最终，2项指控无法判定，10项指控被判无罪。

上周，简雯再次站上法庭接受第二次审判。除了之前尚未判定的2项罪名外，因新发现的钱包证据又增加了一项指控。在这次审判中，陪审团以多数票裁定她犯有三项洗钱指控中的一项（涉案）。对于另外两个问题，陪审团无法作出裁决。

至此，简雯的犯罪行为终于落下帷幕：由于涉案规模巨大，简雯被列为A类罪犯，也就是最具危险性、一旦逃脱将对社会、警察或国家安全构成最严重威胁的罪犯。

等待她的，将是漫长的铁窗生涯。

背后主谋藏身何处？

案件背后的主使人钱志敏在得知住宅被搜查后，已经第一时间消失潜逃，至今仍不知踪迹。

在英国检方审判过程中，简雯坦承自己确实参与了加密货币的处理工作，但她坚决否认自己知晓这些资金是犯罪所得，并坚称自己是被“那个女人”所蒙骗。

在简雯的描述中，钱志敏的生活显得异常凄凉。由于曾经遭遇车祸，钱志敏的行动变得极为不便，她大部分时间都只能卧床休息，依赖笔记本电脑进行游戏、购物以及比特币交易来打发时间。

“她常常做噩梦，在夜晚尖叫着惊醒，整日只能卧床。谁又能想到，她竟然一直都在使用假身份呢？”简雯感慨道。

回想起这段经历，简雯深感自己被严重利用，“直到现在，我都不知道钱志敏到底身在何处。”她无奈地说。

警方表示，他们仍在全力追踪钱志敏的下落。而简雯则将在5月份迎来法院的最终判决。

据《金融时报》披露，关于那6.1万枚比特币的处理，英国皇家检察署已经向高等法院提起了民事追偿程序，以确定是否有其他合法权利人存在。一旦这些资产被正式没收，将按照规定，一半归英国警方所有，另一半则划归英国内政部。

那么13万中国受害者能否获得赔付？专家严立新表示，中国政府、司法机关和警方不会坐视不管，有权利就此案进行追逃追赃，英方理应配合和支持，因为双方都是金融行动特别工作组（FATF）的成员，必须遵守共同的规则。

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