中信银行威海分行深耕细作 提升内控合规管理有效性

中信银行威海分行高度贯彻属地监管方针政策，以“守牢合规底线，助力业务发展”为主题，以“强制度、抓排查、真整改、助发展”为主线，贯穿全年开展“查-治-评”一体化工作，主动适应“长牙带刺”严监管形势。全面提升“四个高度”，不断提升内控合规管理水平。

一是“高起点”规划工作布局。2024年以来，中信银行威海分行党委多次召开专题会议部署合规工作。党委要求全行内控合规工作要继续坚持党建引领，把贯彻落实党中央政策和监管部门要求作为首要任务，坚守责任担当，强化执行落地，实现从被动合规向主动合规转变、从形式合规向实质合规转变、从条线合规向全员合规转变、从成本合规向价值合规转变，将合规工作融入到业务发展的全流程中，真正实现合规创造价值。

二是“高同步”配合监管工作。中信银行威海分行深入贯彻国家金融监督管理总局涉刑案件风险防控新规要求，立足实际制定了3类22项检查重点内容，实现内控体系更加健全、内控效能持续提升。同时推动审慎监管意见整改落实，建立问题整改“台账制”和“销号制”，压实各条线责任，夯实问题整改措施。

三是“高标准”规范员工行为。持续开展“三查四访”特色合规管理行动，纪委、合规部门对分行党委进行全覆盖排查，分行班子成员带头针对辖属各单位负责人开展家访工作，多渠道获取征信、司法信息，充分了解员工8小时以外状态。搭建员工异常行为网格化管理体系，全行已搭建20个“管理格”、5个“管理域”，同时深入开展警示教育，梳理2018年至今的员工违规行为，对全行经营机构进行警示教育，强化员工底线意识，有效防范案件风险。

四是“高强度”开展检查排查。创新推行交叉飞检，规定“检查、评价、警示、通报、考核”标准化动作，对全行开展违规行为大排查、飞行检查、突击检查、全面检查等工作。针对授信制度执行、印章管理、个贷款业务等方面开展专项检查，对排查发现问题进行合规风险提示。

下一步，中信银行威海分行将继续把合规管理工作与国家金融监督管理总局涉刑案件风险防控新规要求同部署、同推进、同落实，在全面推动合规内控体系建设出实招、用实功、见实效，助力区域金融稳定。