兴业银行上海分行：筑牢夯实合规根基，始终践行消保为民

兴业银行上海分行始终紧系合规管理准绳，深耕细作合规文化建设，将合规与消保工作深入融合，持续健全完善消保体制机制，不断提升金融消费者服务体验，切实践行金融工作的政治性、人民性、专业性。

提高站位层层压实责任

该行持续贯彻落实消保工作“一把手工程”，及时传达部署监管要求，分行行长亲自部署，各部门及各经营机构负责人抓好各方面工作，压实各层级岗位消保责任。进一步提高消保考核权重，并加强消保领域问责处罚，在业务领域树立正确导向，避免考核扭曲。同时，强化各部门、各经营机构负责人消保履职，从上至下全面推进消保工作落实，贯彻守土有责，将消保要求融入业务及服务各个环节，落实推进人员培训、投诉治理、流程优化、合规排查、教育宣传等工作，不断提升服务水平。

稳步推进完善制度体系

近三年，该行围绕监管要求的“消保专项治理年”“消保深化治理年”“消保规范治理年”主题，全面推进落实消保全流程管理工作。该行制定总括性消保制度，同时制定一系列细化制度，全面覆盖消保内部考核、投诉处理、消保审查、适当性管理、销售行为可回溯管理、信息披露、消费者教育宣传、个人信息保护、合作机构管理等消保重要内容，确保各项工作开展有章可依。

全员参与打通上下“一盘棋”

为提升分行全员尤其是一线人员消保服务水平，2023年该行组织开展17项消保相关培训及3次应知应会考试，覆盖7772人次，内容涵盖监管文件、行内制度、消保五十条“红线”、消保审查、投诉管理、服务提升、合规销售、个人信息保护等，以“学”促“进”，进一步强化员工消保素质及工作能力。同时，建立常态化宣贯学习机制，利用支行晨夕会，加强合规销售要点及投诉案例学习，引导员工提高合规意识，从源头上杜绝违规行为。

筑牢防线 控风险保驾护航

该行已将风险合规内控工作内嵌入所有业务条线，在实际工作中狠抓落实，同时将消保相关要求嵌入产品服务的各个环节，在业务、政策、活动开展实施过程中，形成“前置管理、事中控制、事后评估”的闭环管理机制，不断加强金融营销宣传、产品合规销售、合作机构管理、个人信息保护等现场及非现场排查，充分借助大数据等数字化手段提高排查精准度及覆盖面。重点关注消费者投诉纠纷所反映的销售人员在产品营销推介、销售过程、售后维护等环节的合规性问题，严肃问责，确保整改到位，并结合业务办理、产品设计，与中后台建立联防联控机制，为业务的长期健康发展提供有力的保障。

下阶段，兴业银行上海分行将继续坚持把合规管理放在高质量发展的重要位置，持续提升消费者权益保护重点领域合规管理，筑牢夯实合规根基，始终践行消保为民。