警银密切合作，河源成功拦截两起涉诈资金67500元

小心！小心！小心！

“洗钱接赃”骗局频发！

做生意的、需要贷款的市民请提高警惕

真实案例一

3月27日下午，一名中年男子来到河源农行龙川营业部，要求支取1万元现金，银行工作人员在办理过程中发现该张银行卡流水存在交易异常情况，怀疑对方有洗钱嫌疑，于是，农行负责人逐步将该情况反馈到河源市反诈中心，市反诈中心立即安排就近民警到场核查。

经初查，该客户是因需贷款被拉入QQ群，QQ群客服声称是某农商行客户经理，对方称其的银行卡流水额度不够，需要刷足流水额度才能办理贷款，“客户经理”承诺可以先给该客户银行卡转入10500元资金，该客户再取现将资金返还给“客户经理”，以此达到刷流水的目的。于是，该客户便按对方指示操作，遂发生此事件。

经民警进一步侦查，发现该QQ群客服是冒充银行工作人员的骗子，并初步判定该账户疑似为涉诈资金，在警银密切配合下，成功冻结涉案资金10500元。

套路解析

不法分子以“无抵押”“无担保”“低利息”“放贷速度快”等为诱饵吸引有贷款需求的人群，再以刷银行流水为由，利用被害人银行卡进行非法转账。被害人为办理贷款刷银行流水，被诈骗分子利用，跑分洗钱转移非法资金，成为诈骗分子的炮灰。

真实案例二

3月25日上午，河源广发行龙川支行在系统中拦截了一名客户交易并暂停对方非柜面交易，经核查，该账户收到多个不同个人转入资金后分散转出，资金快进快出，过渡性质明显，与客户以往交易特征明显不相符。

于是，龙川支行工作人员立即致电回访客户，客户表示其在做夜宵生意，该交易是与客户的生意资金往来，但只有电话沟通并不认识真人，银行工作人员快速将此异常情况反馈到河源市反诈中心，反诈中心民警立即展开调查，经核查发现，该账户资金疑似涉诈资金，并在警银密切配合下，成功冻结该涉案资金57000元，避免了受害人成为诈骗分子的洗钱帮凶。

套路解析

诈骗分子通过网络平台联系商户，提出一些自己需求，商户因前期收到过类似订单，大多会迎合客户需求。通常他们会优先购买方便变现的商品（如订餐、烟酒、鲜花等），提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，商户收到的“预付款”实际是骗子骗取受害人的“赃款”，于是，商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”！

当前电信网络诈骗违法犯罪形势严峻，河源市公安局将进一步与银行紧密合作，强化营业网点源头防控，充分发挥“警银”联查联控机制，共筑电信网络新型诈骗“防火墙”，尽最大努力守护好广大群众的“钱袋子”。

警方提醒

1.请市民妥善保管好自己的银行卡、电话卡（包括具备支付结算功能的账户），遇到声称可以“代刷流水”务必提高警惕，切勿出借自己的银行账户。

2.广大商户在经营时，需谨慎接收网络订单和大额线下订单，拒绝接收来历不明的钱款，不给骗子可乘之机。不要随意提供自己的银行账户或收款二维码，避免成为骗子洗钱的工具。

3.提高警惕，牢记切勿接收、转移来历不明资金！若发现银行账户出现异常，应及时联系银行查明原因。

河源市反诈骗中心

一人被骗，全家受损

多一个转发，少一个受害者

河源反诈专线：0762-96110