抓获3人！屯昌警方成功打掉一个“跑分”团伙

新海南客户端、南海网3月28日消息（记者 任桐 通讯员 张伟）把自己的银行卡，借给别人使用，就能从中轻松赚到“好处费”？倘若你真的这样做，可能成为诈骗分子的“帮凶”。近日，屯昌县公安局刑侦大队电诈打击队成功打掉一个“跑分”团伙，抓获嫌疑人3人。

屯昌县公安局刑侦大队电诈打击队抓获嫌疑人。屯昌警方供图

日前，民警在工作中发现，屯城镇居民李某明通过黄某介绍，将自己的银行卡提供给林某进行转账“跑分”。经过缜密侦查，电诈打击队民警最终锁定了李某明的位置，于3月4日成功将其抓获。之后，民警继续深挖细查，循线追踪，于3月13日再抓涉嫌“跑分”取现团伙成员黄某、林某。

至此，该“跑分”团伙成员全部落网。成功为受害人吴先生挽回经济损失20000元。目前，李某明、黄某、林某等3名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

屯昌警方以案说法，对“跑分”进行科普：

“跑分”是犯罪分子的江湖“黑话”。“分”其实是钱的意思，“跑分”就是让钱跑起来，是“洗钱”的意思。犯罪分子通过“跑分”，让赃款在多个银行账户之间不断转移，人为设置追找障碍，试图逃避公安机关打击。

最为常见的就是以出租、出售手机卡、银行卡的方式进行“跑分”。以出租出售银行卡为例，上游犯罪分子会以招聘兼职等为名发布信息，并以赚快钱为噱头吸引不明真相的群众。一旦有人上钩，上游犯罪分子会用上钩人的银行卡、交易密码及手机、手机银行登录密码等，进行转账操作。其间，还会要求出租、出售银行卡的人提供刷脸等验证操作，以便顺利从被害人处接收和转移赃款。

还有通过“跑分”平台进行的。所谓“跑分”平台，就是披着网络兼职的外衣，把一些合法第三方支付平台、合作银行以及其他服务商等接口进行聚合，出借、收取收款码，形成第四方支付平台，帮助上游犯罪分子收取、转移赃款的情形。

根据“跑分”所处不同阶段，以及上游犯罪的不同，“跑分”可能会涉嫌不同的罪名，包括但不限于以下几种：

1、涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪

根据我国刑法第三百一十二条的规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

2、涉嫌洗钱罪

根据我国刑法第一百九十一条的规定，为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

3、涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪

根据我国刑法第二百八十七条之二的规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。

4、涉嫌窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪

根据我国刑法第三百四十九条的规定，包庇走私、贩卖、运输、制造毒品的犯罪分子的，为犯罪分子窝藏、转移、隐瞒毒品或者犯罪所得的财物的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。

5、诈骗等上游犯罪的共同犯罪

根据我国刑法第二十五条的规定，共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。如果“跑分”人员与上游犯罪分子事前通谋，事后实施“跑分”等转移赃款的行为，则可能与上游犯罪分子构成诈骗等共同犯罪。