琼海公安：警惕电信网络诈骗 远离“两卡”犯罪陷阱

用自己的身份证

办理银行卡或电话卡

然后出借或者出售给他人使用

然而

你知道他们用你的卡干嘛了吗？

你知道自己成为“工具人”了吗？

你知道自己涉嫌违法了吗？

近期，为了骗取群众银行卡用于洗钱，诈骗分子对外谎称可以代刷流水用于办理贷款，部分群众麻痹大意，忽视接收来历不明钱款的风险，让自己跌入违法犯罪的深渊。

案例一

2024年2月，杨某回接到一通电话，对方自称是“中信银行”的贷款专员（实为诈骗分子假冒），对方问杨某回是否需要贷款，杨某回说需要办理一笔2万元的贷款。对方便让杨某回提供身份证和银行卡照片，随后对称杨某回的银行流水不够，需要刷流水。杨某回答应后对方便向其提供的银行账户内分两笔转入7400元，随后杨某回把对方转来的资金又转给了对方提供的其他银行账户。后经查，杨某回帮助转移的资金为涉诈资金。

目前，杨某回已被琼海公安机关依法处以行政拘留十五日，并处罚款三千元的处罚。

案例二

2024年2月，吴某涛接到一通自称是“平安惠普”贷款专员（实为犯罪份子假冒）的电话，称吴某涛在“平安银行”有十万元贷款额度，问吴某涛要不要申请办理，吴某涛正好需要钱便答应了对方。随后对方给吴某涛发来一份电子贷款合同（诈骗分子制作的虚假合作）让其填写申请。吴某涛填写好个人信息和收款银行卡后就把所谓的“贷款合同”发送给了对方。对方称吴某涛的贷款申请因流水不足不能放款，但是自己公司可以帮其刷流水，吴某涛答应后便将自己银行账户交由对方使用。后经查，该银行账户被用于转移涉诈资金。

目前，吴某涛已被琼海公安机关依法处以行政拘留十五日，并处罚款一万元的处罚。

警方提示：

一、请广大市民妥善保管好自己的银行卡、电话卡（包括具备支付结算功能的账户），在遇到有人声称可以“代刷流水”、“代购赚钱”的时候，务必提高警惕，千万不能出借自己的银行账户。

二、接收来历不明钱款时问问自己，双方连面都没有见过，对方凭什么愿意将自己的钱转到你账户上帮你刷流水？

审核：符海涛?龙继涛

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