FO慈善｜管理家族慈善组合，开启家族办公室的慈善事业

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文|林舒，家族办公室杂志

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前言

家族办公室是为管理富裕家庭和个人的财务和个人事务而设立的私人组织。虽然开展慈善活动绝不是家族办公室的必要条件，但这些业务可以代表客户部署各种慈善投资。

鉴于金融资本在慈善事业中的多功能性，家族办公室可以促进一系列慈善指令，包括直接捐赠、赠款、宣传和影响力投资、ESG投资等活动，所有这些活动都可以构成一个家族的“慈善组合”。

家族价值观带入生活

在设计上，家族办公室非常私密和多样化，以满足客户的个性化需求。单一家族办公室为资产超过1亿美元的个人或家庭提供服务，这些办公室为客户提供全面的运营控制、量身定做的服务和隐私。多家族办公室支持众多拥有2000万美元或更多资产的家庭，而且它们提供的定制支持更少，运营成本更低。

全球约有2700家单一家族办公室，它们总共控制着超过6万亿美元的资产。大多数家族办公室从事慈善事业，尽管这些办公室往往将慈善列为其最低的业务优先事项。在全球范围内，71%的家族办公室从事慈善事业，但只有41%的家族办公室制定了慈善战略。

慈善事业在北美的家族办公室中尤其受欢迎。平均而言，北美的家族办公室每年捐赠750万美元，而欧洲和亚太地区的家族办公室分别捐赠600万美元和270万美元。

家族办公室直接或通过其他相关机制，如家族基金会或捐赠者咨询基金，促进慈善投资。家族办公室的投资组合平均有19%用于可持续发展投资，14%用于影响投资。在接下来的五年里，家族办公室高管预计将把32%的投资组合用于可持续投资，25%用于影响投资。

慈善事业将家族价值观带入生活和事业。尽管世界在不断变化，慈善事业总能帮助一个家族传承其物质和文化遗产——

教育下一代，打造一份持久的遗产。

继任规划和遗产建设是家族办公室的主要职责之一。慈善事业提供了一个很好的机会，让家庭的下一代参与并教育他们，让他们为财富的责任做好准备。

利用与慈善事业相关的税收优惠。

慈善捐赠往往带有税收优惠，这在家庭财务管理方面可能是有利的。

履行责任，推进社会变革。

根据瑞银的一项调查，全球大多数(65%)的家族办公室认为，他们在缓解经济不平等方面可以发挥作用。这种责任感也激励着慈善事业的参与。家族慈善正将越来越大的比例投入到环保、人类健康长寿和教育等领域的战略性催化投资中。

家族办公室提供哪些慈善服务？

许多拥有单一家族办公室的个人往往依赖他们为私人基金会或信托等独立的相关实体的运营提供建议和管理。这些办公室可以帮助制定跨实体和工具的整体战略目标，教育家庭成员，实施慈善战略，并监测和衡量影响。

相比之下，很少有多家族办公室拥有慈善方面的内部专业知识，因此这些实体只是为慈善资本的部署提供便利。因此，慈善战略支助外包给慈善支助组织或咨询公司。

慈善事业可以作为现有家族办公室结构中的一项新职能，这样做可以加强捐助者对这些活动的参与。如果您已经有了一个家族办公室，将慈善事业纳入这个业务可以降低进入门槛，因为没有必要建立一个独立的基础设施，专门用于慈善目的。

由于家族办公室可以将各种影响驱动的投资活动和传统投资活动结合在一起，这种结构可能对希望在一项业务中管理所有财务利益的个人很有吸引力。

新加坡Shk Tolaram基金会董事会和投资委员会成员、Tolaram家族成员拉杰·瓦斯瓦尼(Raj Vaswani)说，他的家族的风险慈善活动支持有影响力的社会企业，并有助于确保它们的商业模式在财务上是可持续的。他表示：“我们降低风险的一种方式是与在特定领域拥有专业知识的组织合作。这些合作组织或许能够提供支持服务，以最大限度地发挥企业试图产生的社会影响。”

直接参与在许多影响力投资策略中也发挥着关键作用。家族办公室还为慈善家提供了更大程度的慈善活动控制权，而不是将这项工作外包给捐赠者建议基金(DAF)经理。除了人脉、经验和资本，慈善家族可以为积极的事业提供长期承诺的保证。考虑到实际变革的步伐往往非常缓慢，这一方面至关重要。

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