权益市场跌宕起伏,把握投资机会难度较大,但A股当前的估值又具备一定的吸引力。对于风险偏好较低,追求稳健收益,又不想完全放弃权益市场机会的投资者来说,投资二级债基不失为一种好选择。
中国人寿集团旗下唯一的公募基金管理公司——传统“固收大厂”国寿安保基金管理有限公司(下称“国寿安保基金”)3月4日起发行的国寿安保泰裕债券型证券投资基金(下称“国寿安保泰裕”)攻守兼备、稳中求进,就是此类产品。想要了解国寿安保泰裕的有关信息,可以看下面几点。
国寿安保泰裕如何进行风险控制?
债券投资的风险主要来自于信用风险、利率风险和流动性风险。对于信用风险,国寿安保泰裕严控信用下沉,投资的信用债券(含资产支持证券)经国内信用评级机构认定的主体评级须在AA+(含AA+)以上。主体评级为AAA的信用债投资占信用债资产的比例为50%-100%,主体评级为AA+的信用债投资占信用债资产的比例为0-50%。
对于利率风险,本基金将根据中长期内的宏观经济波动趋势,形成对未来市场利率变动方向的预期,在一定范围内适当对资产组合久期进行动态调整。当预期收益率曲线下移时,适当提高组合久期,以增强投资组合收益;当预期收益率曲线上移时,适当降低组合久期,以规避债券市场下跌带来的风险。
流动性风险控制方面,国寿安保泰裕将适当分散行业选择和个券配置的集中度,以降低个券及行业信用事件给投资组合带来的冲击。同时,针对兑付赎回资金的流动性风险,基金管理人会对基金的申购赎回情况进行严密监控并预测流动性需求,保持基金投资组合中的可用现金头寸与之相匹配。
Q9国寿安保泰裕的费率情况如何?
本基金管理费率0.60%,托管费率0.12%,C类份额销售服务费率0.40%。
认购费率:
M为认、申购金额,管理费、托管费、销售服务费为年费率。
赎回费率:
Q10基金管理人国寿安保基金实力如何?
国寿安保基金成立于2013年10月29日,注册资本12.88亿元,控股股东是资产管理规模逾5.3万亿元的中国人寿资产管理公司。
截至2023年12月31日,剔除货币基金与短期理财债券基金,国寿安保基金管理的基金资产净值为1485.75亿元。
秉承保险资金稳健的投资风格,国寿安保基金始终奉行本金安全至上,追求长期致胜,以严谨、科学的多层次、多角度研究为基础,着眼于发现资产的长期投资价值。截至2023年12月31日,公司固定收益类产品最近一年、两年、三年收益率排名居行业前1/3(54/167、34/152、36/131),超额收益最近一年、两年、三年、五年均排名居行业前1/4(38/167、25/152、22/131、24/112)。(数据来源:海通证券:基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜(2023.12.31)、海通证券:基金公司权益及固定收益类资产超额收益排行榜(2024.01.02))
风险提示:投资有风险,请理性选择基金。
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