网易首页 > 网易号 > 正文 申请入驻

个人微信、支付宝进账超过这个数,严查!

0
分享至

个人账户收款未报税构成偷税?

你知道吗?

无论是银行卡、微信、支付宝

还是其他第三方支付平台

只要你的收款金额

超过一定的数额

就有可能被查

甚至被冻结账户!

近期

又有企业因个人收款被查了

个人账户收款高于这个数要小心

又一企业利用个人账户收款

1月8日,广东省税务局公布一则行政处罚案例。该公司因个人账户收款被处以罚款28,320.79元。



违法事实:佛山智慧芒果财税服务有限公司在2020年3月至2022年12月期间通过现金和私人银行账户(包含个体户二维码)收款取得含税销售收入合计1,614,150.00元,上述销售收入未入账、未开具发票,未进行申报纳税。

处罚内容:处以罚款28,320.79元。

个人账户收款高于这个数

要小心了!

除了上面的案例,还有一个比较典型的案例:2023年10月,一家企业曾因个人账户收款未报税构成偷税,仅罚款就高达300万元。



那么,个人账户收款多少容易被查?《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》曾给出明确答案:

这3种情况,会被重点监管:

  • 任何账户的现金交易超过5万元;

  • 公户转账超过200万元;

  • 私户转账超20万元(境外)或50万元(境内)。

15项可疑交易重点监管:

  • 短期内资金分散转入、集中转出,或集中转入、分散转出;
  • 资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;
  • 资金收付流向与企业经营范围明显不符;
  • 企业日常收付与企业经营特点明显不符;
  • 周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符;
  • 相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付;
  • 长期闲置的账户原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付;
  • 短期内频繁地收取与其经营业务明显无关的个人汇款;
  • 存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;
  • 个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付;
  • 与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多,短期内频繁发生资金支付;
  • 频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付;
  • 有意化整为零,逃避大额支付交易监测;
  • 中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为;
  • 金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。

《中国人民银行关于试点取消企业银行账户开户许可证核发的通知》(银发〔2018〕125号)中提到,非银行支付机构也需要提交大额交易报告,也就是说通过微信、支付宝等第三方支付机构进行大额交易也会被稽查到!

微信、支付宝收付款

如何规避风险?

微信、支付宝私户收付款虽然存在风险,但企业只要正常申报收入,缴纳税款,可以有效规避风险!

一、以公司名义开通微信、支付宝账号。

这属于对公账户,与银行账户性质相同,可以正常进行交易。

二、对于个体工商户,单独设置微信、支付宝账号。

个体工商户允许以个人账户收款,但为了与家庭消费相区分,建议单独设置微信、支付宝账号用于收付款,避免公私不分。

三、个人账户收取款项及时打入对公账户。

有时个人账户收取款项比较方便,但为了避免漏记收入,应及时将收入转入对公账户。

四、保存账单及收付凭证。

支付宝、微信的账单、收付凭证同银行等金融机构的收付凭证具有相同效力,企业应定期打印保存。

五、及时索取凭据。

个人用微信、支付宝付款应该及时索取凭证,以抵扣进项税或用于成本费用的入账。

警方提醒

注意保护个人信息,勿进行非法交易。

1.遵守法律法规,不进行非法交易、洗钱等违法行为;

2.在使用微信、支付宝等平台进行转账收款时,要注意保护个人信息的安全,不要随意泄露给他人;

3.如果转账收款金额超过了规定的数额,及时向相关部门报告并接受审查。

来源:综合青春山东、青年湖南、中国会计报、江苏警方等

特别声明:以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布,本平台仅提供信息存储服务。

Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.

相关推荐
热点推荐
即将大改造!无锡南长街

即将大改造!无锡南长街

无锡eTV全媒体
2024-04-13 20:09:58
日本研究:血管变硬,问题出在早餐上?提醒:3种早餐应撤下餐桌

日本研究:血管变硬,问题出在早餐上?提醒:3种早餐应撤下餐桌

奇妙的本草
2024-04-12 17:00:03
一女子和情夫开房偷情,打120求救:这个男的太激动,死我怀里了

一女子和情夫开房偷情,打120求救:这个男的太激动,死我怀里了

北城谈人物
2024-04-13 13:39:05
深中通道深圳4站曝光!深圳-中山公交来了!票价方案曝光!

深中通道深圳4站曝光!深圳-中山公交来了!票价方案曝光!

深圳梦
2024-04-13 22:14:37
马英九返台,岛内民调公布,“否认中国人”?萧美琴向大陆喊话

马英九返台,岛内民调公布,“否认中国人”?萧美琴向大陆喊话

牛锅巴小钒
2024-04-13 14:00:34
乌总司令担忧东部局势恶化,川普支持贷款形式援乌

乌总司令担忧东部局势恶化,川普支持贷款形式援乌

今观天下
2024-04-14 05:30:02
山西农妇因“讨薪”被警察踩致死,仅被判刑五年,出狱后竟喊冤

山西农妇因“讨薪”被警察踩致死,仅被判刑五年,出狱后竟喊冤

北城谈人物
2024-04-13 13:28:41
中方制裁两家美企,24小时内,美国有求中国,布林肯紧急致电王毅

中方制裁两家美企,24小时内,美国有求中国,布林肯紧急致电王毅

DS北风
2024-04-12 15:48:11
70岁为寿命的决定期,如果走路有这5个表现,一般会长寿!

70岁为寿命的决定期,如果走路有这5个表现,一般会长寿!

医学原创故事会
2024-04-13 15:01:15
金星重新登记领证!18年前为孩子落户离婚,6年前已举行复婚婚礼

金星重新登记领证!18年前为孩子落户离婚,6年前已举行复婚婚礼

萌神木木
2024-04-11 15:29:27
86岁范曾官宣再婚后续:艾尚真发声回应,90后妻子海量私照曝光!

86岁范曾官宣再婚后续:艾尚真发声回应,90后妻子海量私照曝光!

缘木不求娱
2024-04-11 15:39:02
“你开房让我拿身份证”细思极恐,如果不是亲眼所见,我是万万…

“你开房让我拿身份证”细思极恐,如果不是亲眼所见,我是万万…

户外阿崭
2024-04-14 04:31:37
邮票王“全国山河一片红”曾拍卖出1380万元,如今看来就是个笑话

邮票王“全国山河一片红”曾拍卖出1380万元,如今看来就是个笑话

书中自有颜如玉
2024-04-13 23:38:19
普京:若与乌谈判,将请卢卡申科当调解人

普京:若与乌谈判,将请卢卡申科当调解人

参考消息
2024-04-12 17:44:11
从600元一斤跌至7元一斤,被除名的天价水果,今年正在“亡者归来”

从600元一斤跌至7元一斤,被除名的天价水果,今年正在“亡者归来”

今日美食分享
2024-04-11 08:12:12
日本AV女优新干线上吃包子被网暴,疑似出现心理问题,退网,暂停工作..

日本AV女优新干线上吃包子被网暴,疑似出现心理问题,退网,暂停工作..

日本物语
2024-04-13 22:05:41
亚锦赛:世界第一接连出局,决赛赛程出炉,国羽冲5金,CCTV直播

亚锦赛:世界第一接连出局,决赛赛程出炉,国羽冲5金,CCTV直播

求球不落谛
2024-04-14 05:30:05
金条、大金镯子拿去金店回收变现。这里有四个要点,一定要注意

金条、大金镯子拿去金店回收变现。这里有四个要点,一定要注意

维纳斯的眼泪
2024-04-13 18:04:24
以色列将于14日凌晨起关闭领空

以色列将于14日凌晨起关闭领空

财联社
2024-04-14 04:51:06
“青蛙公主”谷爱凌终于发声:就算再给我一个美国国籍我也不要!

“青蛙公主”谷爱凌终于发声:就算再给我一个美国国籍我也不要!

娱乐圈酸柠檬
2024-04-13 04:15:17
2024-04-14 06:10:44
观威海
观威海
观世间百态 传播正能量
20262文章数 15859关注度
往期回顾 全部

财经要闻

中邮保险投资失利 所投中加基金前途未卜

头条要闻

也门对以色列发动无人机袭击

头条要闻

也门对以色列发动无人机袭击

体育要闻

英超最新积分榜:曼城5-1大胜暂时登顶,曼联4轮不胜跌至第7

娱乐要闻

突发!歌手朴宝蓝意外离世,年仅30岁

科技要闻

GPT-4升级被曝引入神秘Q*,更强且废话更少

汽车要闻

硬派+科技 "方盒子"iCAR V23下半年上市

态度原创

游戏
亲子
时尚
房产
军事航空

永劫顶流Mike找出版本陷阱,开发新赛季顶级上分套路!单排太赖了

亲子要闻

孩子因讲话老师听不懂被急哭老师紧急求助孩子妈妈

建议中国大妈:春游少穿“碎花裙+丝巾”,“阔腿裤+帽子”才高级

房产要闻

立法通过,五一开始施行,广州城中村改造再推进

军事要闻

欧洲多国拒绝援乌"爱国者" 泽连斯基喊话

无障碍浏览 进入关怀版