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格隆汇2月21日丨汇丰控股(00005.HK)公布年度业绩，2023年度，除税前利润增加133亿美元至303亿美元，主要反映收入增⻑，当中包括与出售法国零售银⾏业务相关的有利按年影响25亿美元(是项出售已于2024年1⽉1⽇完成)，以及2023年收购英国矽⾕银⾏有限公司("英国矽⾕银⾏")确认的暂计增益16亿美元。但由于2023年就联营公司交通银⾏股份有限公司("交通银⾏")的投资重估会计使⽤价值后，确认减值准备30亿美元，导致上述增幅被部分抵销。按固定汇率基准计算，除税前利润增加138亿美元⾄303亿美元。除税后利润则增加83亿美元⾄246亿美元。
2023年度，收入增加154亿美元⾄661亿美元，增幅为30%，当中包括净利息收益增加54亿美元，在利率趋升之下，集团旗下所有环球业务的净利息收益均有增⻑。非利息收益增加100亿美元，反映交易及公允值收益增加64亿美元(主要来⾃环球银⾏及资本市场业务)。在净利息收益项列账的相关资⾦成本上升62亿美元。此增幅亦包括上述策略性交易的影响，唯因持作收取合约现⾦流量及出售组合的重新定位及风险管理活动之相关出售亏损10亿美元⽽被部分抵销。 净利息收益率为1.66%，上升24个基点，反映利率上升。
2023年度，按列账基准计算，客⼾贷款结⽋增加150亿美元，按固定汇率基准计算则减少30亿美元。上述增幅包括重新分类法国的持作出售⽤途有抵押贷款78亿美元、收购英国矽⾕银⾏所带来的额外80亿美元，以及HSBC UK与香港业务的按揭结⽋增⻑，唯此等增幅被批发有期贷款的减幅(尤其是亚洲)及出售阿曼及新⻄兰业务所产⽣的减幅抵销有余。 按列账基准计算，客⼾账项增加410亿美元，按固定汇率基准计算则增加130亿美元，主要来⾃财富管理及个⼈银⾏业务，反映亚洲的增⻑。上述增幅被HSBC UK的减幅部分抵销，⽽HSBC UK的减幅反映即使收购英国矽⾕银⾏录得60亿美元增额，其仍受⽣活成本压⼒及竞争环境影响而导致出现减幅。出售阿曼业务亦产⽣减幅。普通股权⼀级资本比率为14.8%，增幅为0.6个百分点，其中资本⽣成被股息及股份回购部分抵销。
董事会已通过派发第四次股息每股0.31美元，2023年每股合共派息0.61美元。我们亦拟展开最多达20亿美元的股份回购。预计股份回购将于公布2024年第⼀季业绩前完成。
集团⾏政总裁祈耀年表示："我们于2023年录得创纪录的盈利表现，因此得以2008年以来最⾼额的全年股息回馈股东，并于去年三度回购合共70亿美元股份，和进⼀步展开 20亿美元的股份回购。这反映我们过去四年努⼒的成果，以及集团在加息环境下的资产负债实⼒。我们拥有业务增⻑所需的坚实平台，不论是两⼤本位市场，还是服务国际的批发业务、领先市场的交易银⾏服务和财富管理业务，均有商机处处。我们致⼒把握这些增⻑机遇，提⾼盈利的持续性，同时争取于2024年实现约15%的回报⽬标。"
展望未来，集团继续以2024年实现约15%的平均有形股本回报率为⽬标，当中不包括须予注意项⽬的影响（请参阅《2023年报及账⽬》第25⾴了解集团 2024年平均有形股本回报率⽬标的详情）。有关指引反映我们当前对环球宏观经济环境)包括客⼾和⾦融市场活动)的展望。 根据我们⽬前的预测，预期2024年银⾏业务净利息收益⾄少达410亿美元。该指引反映多项市场依赖因素⽬前的模型计算结果，包括市场隐含利率(截⾄2024年2⽉中)，以及客⼾行为及活动水平。集团拟继续将普通股权⼀级资本比率维持在14%⾄14.5%的中期⽬标范围。 2024年的⽬标派息率维持在50%，当中不包括重⼤须予注意项⽬及相关影响。我们已宣布展开最多达20亿美元的进⼀步股份回购。进⼀步回购将视乎公司资本的适当水平⽽定。
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