租借、出售银行卡刷单、跑分获高额报酬？多人因此获刑|以案释法

租借、出售银行卡

就能获得一笔丰厚的好处费

提供银行卡刷单兼职

轻轻松松就能赚快钱？

事实上

却被对方利用其银行账户

进行电信网络诈骗

最终面临牢狱之灾

近年来，电信网络诈骗犯罪日益猖獗，严重威胁人民群众的财产安全。2023年以来，凭祥市人民法院严厉打击非法买卖“两卡”违法犯罪活动，共审结掩饰、隐瞒犯罪所得罪20件35人，其中涉案金额达上亿余元，最高判处有期徒刑七年；帮助信息网络犯罪活动罪3件7人，涉案金额达306.247859万元，最高判处有期徒刑一年零三个月。

案例一：提供通讯传输技术支持而获刑

2023年3月，林某某、李某某、肖某某在“上家”指挥和帮助下，每人在通讯公司营业厅开通了16条固定电话线路，同时租赁了两间民房，作为安装固定电话场所。被告人肖某某负责管理和维护固定电话设备，进行开关机、拔插等操作。被告人林某某、李某某开通的固定电话号码被他人通过远程虚拟拨号方式，直接与被害人进行通话，实施电信网络诈骗活动。后有多名被害人被诈骗共计917602.52元。法院审理认为被告人林某某、李某某、肖某某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其犯罪提供通讯传输技术支持，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪，判决有期徒刑一年零三个月至有期徒刑八个月不等，并处罚金。

案例二：给朋友提供银行卡“跑分”而获刑

黄某因朋友农某称提供银行账户用于“跑分”，会给予每张银行卡1500元左右的报酬，为获取好处费，黄某提供了其名下的银行卡、密码及绑定的手机卡，并协助操作转到农某的指定账户中，因此获利约3000元。法院审理认为被告人黄某明知是犯罪所得仍协助转移，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判决有期徒刑一年，缓刑一年零六个月，并处罚金。

案例三：网络刷单提供银行卡而获刑

被告人张某某通过QQ刷单群得知用银行卡为他人转账可以获得好处费。为谋取利益，张某某将自己的手机、银行卡、身份证交给他人进行转账，其在旁边配合刷脸验证操作，几小时后因银行卡被冻结而结束刷单，事后张某某获利300元。法院审理认为被告人张某某明知是犯罪所得仍提供银行卡帮助转移，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判决有期徒刑一年，缓刑一年零三个月，并处罚金。

案例四：帮忙收购银行卡而获刑

2020年，刘某某先后在QQ结识名为“八级大狂风”“摩根斯”“小米辣”等人员，得知帮他们收购每套银行卡能得到3000元至6000元不等的报酬，且用银行卡帮助“跑分”可按转账金额的一定比例获得佣金。为获取高额报酬，刘某某召集闭某等人一起收购配套银行卡，并经手机下载某聊天软件建立工作群与“上家”联系，用控制的银行账户进行转账，按每人每天转账费计付报酬。经统计，刘某某等人收购提供“上家”的银行卡流水累计上亿余元，而其中有大量被害人被以刷单、投资理财等方式被诈骗而向上述银行卡转账。法院审理认为被告人刘某某等人明知是他人犯罪所得，仍帮助转移，情节严重，均构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判决被告人有期徒刑七年至二年零一个月不等，并处罚金。

法官提醒

为了遏制电信网络诈骗的高发态势，司法机关严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪。法官在此提醒，非法出售、租借电话卡、银行卡均属于违法犯罪行为，根据不同的犯罪事实及情节，可能构成帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪。因此，千万不要为了蝇头小利，将自己的银行卡、电话卡租借出售给他人使用，这不仅为诈骗分子提供了帮助，给受害人带来巨大的财产损失，还会让自己身陷囹圄。此外，网络兼职刷单、积分兑换、处理征信、投资理财等骗局屡见不鲜，但要求垫付资金的本质不变。年关将至，大家要提高警惕，对于陌生人要求下载陌生软件并进行转账的行为要谨慎对待，避免陷入骗局，遭受经济损失。

@凭祥法院

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来源|刑事审判庭

文字|何 薇

编辑|谭玉玲 校对|胡樱献

一审|周君和 二审|王玲娜

三审|何华毅 期数|2024-10