企查查金融版重磅上线，聚焦金融业务场景，助力搭建数智化营销尽调风控体系

日前，企查查金融版上线发布引发业界关注。据悉，该产品聚焦金融领域，为银行、证券、保险、基金、租赁、供应链金融等机构提供轻量化、易上手的一站式营销尽调风控数字化服务。

过去的十年里，企查查已为超过5亿用户提供服务，涉及银行、融资租赁、制造业、商贸、能源化工等众多领域，总计接收并处理了近3万条业务需求。在面对各行各业的各类需求时，企查查始终保持高频迭代。凭借客户使用反馈，以及产品团队与数百家金融领域头部客户的深度交流，同时与主要使用部门（如业务拓展部、授信审批部、风险控制部、法律合规部等）共同办公挖掘业务场景，企查查在银行、证券、保险、基金、供应链金融等诸多泛金融行业积累了丰富的方法论和数据算法模型，许多垂直业务需求得以转化为即开即用的特色功能，供金融业客户使用。而金融版的推出，也标志着企查查在面向企业端（To B）的业务场景中，正式从泛场景服务迈向行业深度应用。

企查查金融版支持企业快捷查询、尽职调查、受益所有人识别、高级搜索等高频功能入口。同时，结合金融行业拓客、尽调、风控、反洗钱等业务场景需求，金融版设置有【商机拓新】、【尽职调查】、【风险监控】、【反洗钱】、【综合查询】等多个应用模块，助力金融机构在复杂多变的市场环境中迅速做出准确决策，有效降低潜在风险。

实用功能一：【商机拓新】基于全球5亿家企业动态数据，洞察企业真实需求

当前，金融机构在对公营销领域存在的痛点主要包括以下两个方面：一是商机线索获取渠道不对称，无法第一时间感知企业发展资金动向。传统的营销方式主要依赖人工获取第三方渠道静态的客户资料，实时性不强，导致商机错失。二是线索价值差异较大。基于客户资质、客户需求、营销难度等因素，线索价值存在很大的差异。然而，当前的线索管理方式未能对线索价值进行有效分层和分类，导致推荐金融产品与需求不匹配，降低营销效率。

为解决上述问题，企查查金融版在【商机拓新】模块设置了“潜客搜索、商机动态、企业名录、产业集群、商机管理”等实用功能集，提升金融机构市场部门获客效率。

"潜客搜索"功能具备多元化检索模式，涵盖高级搜索、新企速递、地图拓客以及批量查询等子功能，助力金融机构迅速定位潜在客户，挖掘具有价值的商业契机。高级搜索功能允许用户依据企业名称、资产规模、净利润等20多个维度进行精细化搜索，以满足业务需求。新企速递功能则能帮助用户实时获取最新成立企业信息，先发制人，把握市场机遇。地图拓客与批量查询功能为企业提供了更为便捷的寻客方式，提升获客效能。

除此之外，“商机动态”功能也是【商机拓新】模块的一大亮点。它为金融机构提供了一站式的商机信息洞察，包括企业招投标、智能拓客策略模型、跨境投资、迁入迁出、注册资本动态等时效数据。这些信息可以帮助金融机构第一时间掌握市场动态和潜在客户需求，从而制定更有效的业务策略。值得一提的是，企查查金融版基于全国企业动态数据，研发的智能拓客策略模型，能够对企业基础数据处理分析，形成动态指标，组合为策略筛选模型，帮助金融机构挖掘潜在客户的开户存贷需求、转化授信需求、设备融资需求。

“企业名录”是商机拓新模块的另一大特色，汇聚了包括科技型企业、制造业企业、荣誉企业、榜单企业、拟上市企业等多个优质企业数据库，涉及各行各业、各种规模及不同发展阶段的企业，为金融机构提供了细分且层次分明的客户资源。此外，产业集群功能则能够帮助金融机构了解全国各产业园区的企业分布情况，进而深入挖掘产业链上下游的潜在商机。

对于上述渠道获取的商机资源，用户可以通过“商机管理”功能在线筛选、跟进、分析商机资源，使之更好地把握市场动态，挖掘潜在客户真实需求，从而实现业务快速增长。目前，多家金融机构已使用企查查【商机拓新】功能。

实用功能二：【尽职调查】拥有5万多个金融用户尽调经验，可一键生成尽调报告

尽职调查作为金融机构对公业务的核心环节，起着风险管控闸门的作用，对风险管理具有重要意义。传统的尽职调查方法包括现场调查、非现场调查、访谈以及财务报表分析等。现场调查通过实地观察、访谈和资料收集等方式，全面了解客户的经营、财务和信用状况；非现场调查则通过财务报表、信用记录和相关资料分析，评估客户的风险状况；访谈则通过与客户面对面交流，深入挖掘客户情况和问题；财务报表分析则通过解析客户的财务报表，掌握客户的财务状况和经营情况。然而，传统尽职调查方式在耗费大量时间收集和筛查客户资料的同时，也容易因筛查疏漏导致监管处罚。在数字化转型的大背景下，金融机构尤其是银行如何提高尽职调查的质量与效率，加强风险管理，避免处罚风险，成为亟待解决的问题。

企查查依托十年间为五万多位金融用户提供的尽职调查服务经验，结合人工智能与企业大数据，在本次上线的金融版【尽职调查】模块中，实现了对潜在客户全方位、多角度的深度洞察，极大地提高了金融机构尽职调查的效率和准确性。金融版【尽职调查】模块全面覆盖“企业尽调、人员尽调、关系排查以及存量客户管理”等功能，确保各类尽调需求得到满足。

“企业尽调”功能聚焦企业基本信息、股权结构及经营状况等核心要素，通过准入尽调、受益所有人、实际控制人及空壳扫描等子功能，为客户揭示企业真实面貌。同时，风险管理功能为企业风险评估提供有力支持。

“人员尽调”功能专注于对企业关键人员的诚信状况、投资行为、董监高及潜在风险的深入挖掘。通过“对外投资、失信信息及被执行人”等子功能，确保金融机构全面了解企业相关人员的背景及行为。

“关系排查”功能则发挥其独特的大数据分析能力，通过关系挖掘、股权穿透及投资穿透等子功能，梳理企业及其关联方的复杂关系网络，为客户揭示潜在利益冲突和风险点。

“存量客户管理”功能提供尽调列表、风险监测及企业年检等子功能，帮助客户高效管理已完成项目，及时发现并预警潜在风险。同时，确保客户信息的准确性和时效性。

在实际操作中，金融机构只需输入潜在客户的基本信息，系统即可自动生成《客户尽职调查报告》、《受益人.身份基本信息报告》、《董监高尽调报告》、《空壳扫描报告》、《企业信用决策报告》、《招投标信用报告》等全方位、多角度的尽调报告，有效提高金融机构尽职调查效率。

实用功能三：【风险监控】降低批量监控成本，200+风险维度让监控无死角

在对存量客户的风险监控过程中，庞杂的企业数量、监控维度加剧了金融机构风控的难度。近年来，银行机构因此受到处罚的案例屡见不鲜，如何实现对众多存量客户的高效风险管理变得至关重要。

企查查金融版【风险监控】模块汇集了“工商变更、司法诉讼、经营风险、负面舆情”4大类别超200项风险维度，可实现对3万家企业一键监控，并支持自动化生成多维度风险报告，以及订阅风险日报、周报、月报、季报或自定义时间段的风险动态，支持邮件、微信推送报告。

据介绍，企查查金融版通过实时获取法律文书网、人民法院公告网等数千家官方网站信息，从中提炼立案信息、开庭公告、裁判文书、行政处罚、经营异常、法人变更等超过200个细分风险维度，助力金融机构全面掌握存量客户的纠纷及败诉赔款情况，以及企业遭受重大行政处罚及停业整顿等风险事件，实现风险事件了如指掌，风险监控无遗漏。

此外，【风险监控】模块具备灵活的筛选功能，可自由设定企业范围、风险类型、风险级别、跟进记录、时间范围及企业名称等维度，据此生成并导出风险报告。报告中将详细列出被监控企业所涉及的风险事件，以便于评估风险事件的严重性以及判断是否需要及时采取应对措施。

实用功能四：【反洗钱】无缝衔接监管政策与执法检查要点

随着《反电信网络诈骗法》、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》等法规的推行，金融监管部门对金融机构反洗钱能力的标准日益严苛。依据监管部门的“风险为本”原则，企查查金融版立足全方位合规，依托大数据技术，助力金融机构实现信息动态感知、数据精确分析、业务智能化支持，从而提升金融机构在反洗钱领域的“有效性”。

企查查金融版【反洗钱】模块基于对全国3.3亿家企业画像和数据分析，提供全面、高效的客户尽职调查工具，包括“首次尽调、持续尽调、重新尽调、强化尽调”等多个子功能，帮助金融机构更快、更安全地整合到现有业务流程中，提升合规、运营、风控、市场等多条线的协同效能。

“首次尽调”是反洗钱流程中的第一步，通过对客户的基本信息、业务背景、信用状况等进行全面梳理，为后续的调查提供基础数据。“首次尽调”的结果将作为客户风险初评的依据，从而为金融机构把好入门关。

“持续尽调”功能则是对已有的客户进行持续的监测和调查，包括持续尽调客户、持续尽调跟踪等子功能。持续尽调的重要性在于，它能够实时掌握客户的变化情况，以便发现潜在的风险点。通过系统初评风险和人工复评风险，金融机构可以对客户的风险等级进行动态调整。

“重新尽调”功能是在客户风险状况发生重大变化时，对客户进行的重新评估。包括重新尽调客户、重新尽调跟踪等功能，通过对客户最新信息的收集和分析，重新评估客户的风险状况，以确保金融机构与客户的合作关系在风险可控的范围内。

“强化尽调”则是在常规尽调基础上，对风险较高的客户进行的深度调查。通过强化尽调客户、强化尽调跟踪等功能，金融机构可以更全面、深入地了解客户，进一步识别和评估风险。

此外，【反洗钱】模块设有“风险客户”管理功能，针对高风险客户进行特殊标识，以便金融机构采取更严格的防控措施，保障业务稳健运行。

实用功能五：【综合查询】覆盖金融机构、信用数据、知识产权等特色金融数据查询

随着金融行业数字化转型的推进，特色金融数据成为行业转型的重要生产要素。企查查金融版【综合查询】模块，能够为金融行业用户提供丰富而全面的金融数据、信用数据以及专项查询功能，能够满足金融用户在日常办公中对多元化数据需求。

在“金融数据”部分，企查查汇聚了国内全量金融机构的编码、发证日期等多维度数据，同时支持批量查询与导出功能，方便用户开展金融统计报送工作。此外，该板块还提供金融行业相关的监管处罚信息查询，帮助用户实时感知金融监管动态，降低合规风险。

在“信用数据”部分，企查查系统地整理了裁判文书、失信信息和被执行人资料。这些详实的数据资料为金融用户提供了全面了解合作伙伴信用状况的依据，有助于降低合作风险，确保商业交易的顺利进行。同时，通过对信用数据的深入分析，用户可以筛选出合适的合作伙伴，进一步优化业务布局。

在“专项查询”功能中，知识产权查询可以为近年来日益兴起的“科创贷”提供科创能力核查的数据支持。用户输入企业名称后，即可查询该企业拥有的商标、专利、著作权等知识产权详细情况。此外，“专项查询”中的信息补全功能则可以提供“名称补全、数据修正、数据更新、数据维度扩展、智能模糊识别”等智能服务，并支持批量操作，助力用金融户全面获取目标公司的精确信息。