双录不合规，轻则警示函、重则数万元罚款...

双录，是金融机构日常展业中最为常见的一项环节，无论是开户、贷款还是购买某些金融产品，都会涉及到组织客户进行线上双录、AI双录、临柜双录，以完成身份核实、资料搜集以及录音录像等任务。

综合来看，双录在金融机构运营中具有重要意义。虽然我们之前详细讨论了金融机构实施双录的必要性，但部分金融机构因使用不符合监管部门要求的双录系统而受到处罚或者被问责。

这里面，在此问题中，存在双录质量不佳、未按规定实施质检、语速过快以及代他人进行双录等诸多违规现象，因而受到处罚。尽管双录是一项必要的工作，但仅依赖员工手动操作、人脸识别等措施是远远不足以满足要求的。金融机构应升级双录系统，优化标准化、规范化和制度化的双录工作，以确保全面合规。

双录不合规风险点汇总

今天，小编整理了近期金融机构因不合规双录而受到处罚的案例，以供大家参考、借鉴和警示。

1、2024年1月，富德生命人寿无锡分公司，因双录不到位、虚挂保单等被警告并处罚款42万元。

2、2024年1月，交通银行新疆维吾尔自治区分行，因双录要求执行不力等被罚70万元，

3、2023年12月，南昌市象山南路营业所因代理销售保险产品未按规定进行“双录”，被罚款20万元；桃苑大街营业所也因同样的原因被罚款20万元，营业所理财经理被警告。

4、2023年11月，陆家嘴国泰人寿某分公司因双录质量较差且未按规定进行质检，被罚211万元、30万元（均为合并处罚）

5、2023年11月，招商信诺人寿因保险销售行为可回溯内控管理不规范，被罚1万元并警告。

6、2023年8月，富德生命人寿晋中中心支公司因未开展双录等管理违规操作，被监管警告、并处罚款15万元

7、2023年7月，中国太平洋人寿晋中中心公司因双录语速过快无法清晰辨识交谈内容，被警告并罚款1万元；对公司金融合作部经理警告并罚款3000元。
从已有处罚案例看，针对未进行录音或录像、双录管理不到位等违规行为，监管部门等相关部门一般会采取出具警示函、罚款等行政监管措施，同时并记入市场诚信档案。

签里眼智能双录系统

因此，诸多银行及其他金融机构的工作人员纷纷向签里眼咨询，表示“当前所采用的传统双录方式效果不佳”，“如何改进方能满足需求？”

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自助双录：通过APP、小程序等渠道，让客户自助完成“双录”作业的方式。它融合了OCR、人脸识别、人证比对、活体检测、风险播报、实时质检、全景录像等能力，使客户能够自主地完成双录交互流程。客户可以随时随地进行操作，无需等待工作人员的协助，提高了服务效率和客户体验。

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