云南商人超5000万行贿案细节曝光 两家国有行分行领导牵涉其中

作者丨张欣

编辑丨曾芳

设计丨梁俏

新媒体编辑 ｜ 实习生赵熙楠

借情人之手索贿1840万、春节期间收受25万现金，批复合计8.5亿授信……这不是反腐电视剧里的情节，而是真实的金融反腐案例。近日，中国裁判文书网一则一审刑事判决书公布了德宏后谷咖啡（下称“后谷咖啡”）及董事长熊相人（曾用名熊相入）犯单位行贿罪获刑的细节，其中两家国有银行分行领导牵涉其中，分别是时任中国进出口银行云南省分行（下称“进出口银行云南分行”）原行长戴世宏、交通银行云南省分行（下称“交行云南分行”）原党委委员、副行长周东。

一审判决书显示，2012年至2018年，熊相人为了公司利益，在后谷咖啡未能清偿到期债务、征信状况不良、资产负债率较高，不具备融资、贷款条件的情况下，为了获得资金支持及提升后谷咖啡的信用评级和贷款授信额度，获取银行高额贷款，先后向多人行贿共计5172.924527万元，其中涉及两位国有行云南分行领导的金额超过2100万。

戴世宏涉案细节：

借情人之手索贿1840万元

一审判决书显示，2015年至2018年期间，熊相人在后谷咖啡征信状况不良、资产负债率较高、不具备贷款条件的情况下，以承接进出口银行云南分行的不良贷款为条件，提升后谷咖啡的信用评级和贷款授信额度，来获取高额贷款，先后送给戴世宏及其情人张某合计约2137.92万元，其中1840万元系被索贿后给予。

本报记者梳理裁判文书网判决书发现，戴世宏利用职务之便，借其情人张某之手分三次索贿。这三次索贿均是围绕处理进出口银行云南分行2.9亿元的不良贷款进行，索贿方式包括以“土地前期投入”、处置工作的“辛苦费”为由头，甚至包括戴世宏多次直接要求将某固定资产转给情人经营，具体如下：

第一次索贿是2015年8月至2017年4月，后谷咖啡承接昆明西南广商城有限公司（下称“西南广商城”）在进出口银行云南分行2.95亿元不良贷款期间，戴世宏让情人张某向熊相人借款购买了位于昆明经济技术开发区洛羊片区土地。之后在戴的支持和帮助下，张某又以共同开发土地（未实际开发土地）的“土地前期投入”费用为名，向熊相人成功索要800万元。

第二次索贿中，张某胞姐也参与其中。2015年8月，戴世宏为了让张某的胞姐从中获利，安排张某胞姐参与上述不良贷款处置工作，并向熊相人提出给予张某胞姐“辛苦费”。2016年间，戴世宏与张某胞姐先后向熊相人索要共计1500万元。截至2018年5月，熊相人安排后谷咖啡先后向张某胞姐给予财物合计1040万元。

第三次索贿是后谷咖啡购买西南广商城固定资产之后，戴世宏曾多次要求熊相人将西南广商城仓库交予张某经营。2017年10月，熊相人同意将西南广商城5号仓库以低价租给张某，之后张某将该仓库转租给云南耀鑫物流有限公司，从中获利297.924527万元。

案件发生后，熊相人的辩护词提出：其行贿的每一笔款项均系索贿所致，且全部为了公司的发展而不得已为之，到案前已向纪委监察机关主动交代了部分案件事实，请求法庭给予从轻处罚。

戴世宏为“65后”，安徽人，经济学博士。1989年至2009年先后在国家外汇管理局、陕西省政府金融办工作。2009年6月起，戴世宏担任中国农业发展银行国际业务部副总经理，后续主要在中国进出口银行历练，历任进出口银行资金营运部副总经理，进出口银行会计管理部总经理，进出口银行云南分行党委副书记、副行长，进出口银行云南分行党委书记、行长。2018年6月起，担任进出口银行客户服务管理部总经理。

2022年7月，戴世宏因涉嫌严重违纪违法被中央纪委国家监委调查。2023年4月，戴世宏因严重违纪违法被“双开”。2023年6月，最高人民检察院官网消息，云南检察机关依法对戴世宏涉嫌受贿、违法发放贷款案提起公诉。

中央纪委国家监委通报显示，戴世宏违反党的政治纪律，落实党中央防范化解金融风险决策部署不力，政绩观严重扭曲，盲目冲规模上项目，为争考核排名片面追求所谓的“零不良”，“挖大坑填小坑”酿成更大风险；违反中央八项规定精神，特权思想严重，超标准乘坐交通工具，违规接受贷款客户的宴请并收受礼品，违规报销个人费用；违反组织纪律，违规干预员工招录，不落实“一把手”末位发言的规定、大搞“一言堂”，严重违反民主集中制；违反廉洁纪律，利用职务便利为特定关系人经商办企业谋取利益，以民间借贷为名收受管理服务对象钱款；违反工作纪律，违规干预项目评审，强行上调贷款客户的授信评级，破坏信贷评审的独立性，形成大额不良，造成重大损失；违反国家法律法规，利用职务便利和职务影响以贷谋私，伙同特定关系人收受贷款客户的巨额贿赂，违法发放贷款，造成重大损失，加大金融风险，涉嫌职务犯罪。

上述通报还表示，戴世宏利用手中信贷审批权和职务影响力，为特定关系人“站台”，向贷款客户打招呼、要业务，谋取不正当利益，共同收受巨额贿赂，给国有金融资产造成重大损失，是“靠金融吃金融”、金融风险与金融腐败问题交织的典型。

周东涉案细节：春节收25

万元批复合计8.5亿元授信

一审判决书显示，2012年至2014年期间，后谷咖啡在交通银行云南分行贷款融资过程中，熊相人为了获得该行分管授信业务审批的副行长周东的帮助与支持，在2012年至2014年春节前先后三次送给周东25万元现金。在周东分管授信业务审批期间，2013年9月10日周签字同意给后谷咖啡授信4亿元，2014年4月29日给后谷咖啡授信4.5亿元。

2022年8月，周东因涉嫌严重违纪违法，被中央纪委国家监委调查。2023年2月，周东被开除党籍。2023年6月，云南检察机关依法对周东涉嫌受贿罪、违法发放贷款罪提起公诉。

中央纪委国家监委通报显示，经查，周东违反政治纪律，对党不忠诚、不老实，一再拒绝组织挽救，处心积虑对抗组织审查，为掩盖事实蓄意编造虚假材料；违反中央八项规定精神，违规接受授信客户宴请并收受财物；违反组织纪律，隐瞒不报个人有关事项，在接受组织谈话时不如实说明问题；违反廉洁纪律，亲清不分，将个人利益与授信客户深度捆绑，利用职权长期向多名授信客户出借资金牟利，通过虚构业务营销活动套取资金，收受可能影响公正执行公务的礼品；违反工作纪律，违反国家金融政策和产业政策，违规审批授信业务；违反生活纪律；违反国家法律法规，利用职务便利为他人在办理授信业务方面提供帮助，收受巨额财物，涉嫌受贿犯罪，违法审批发放贷款，数额特别巨大，涉嫌违法发放贷款犯罪。

上述通报还表示，周东身为国有金融企业党员领导干部，丧失理想信念，背离初心使命，无视政治规矩，热衷于团团伙伙、拉帮结派，靠银行吃银行，管贷款吃贷款，私欲无度膨胀，挖空心思谋取个人私利，以雁过拔毛的方式以贷谋私，严重违反党的政治纪律、中央八项规定精神、组织纪律、廉洁纪律、工作纪律和生活纪律，构成严重职务违法并涉嫌犯罪，且在党的十八大以后不收敛、不收手，被组织处理后仍不思悔改，肆意妄为兑现腐败期权，其性质严重、情节恶劣，并严重破坏所在单位的政治生态，应予严肃处理。