惊动大使馆！大量华人汇款账户被封，或被判定为非法

近日，海外向中国汇款又出大问题，甚至惊动了中国大使馆，连续发布紧急提醒！
时近中国农历春节，海外华人向中国汇款的金额明显增加。
不过，由于各国政府正全力打击非法洗钱的行为，部分新加坡华人不规范的海外汇款也受到波及。据统计，目前新加坡已有大量华人账户被封，近7000万元的款项被冻结。部分大家习以为常的汇款行为，或被判定为非法。
1月13日，中国驻新加坡大使馆发布提醒通知。

通知称，近期，有部分在境外的中国公民通过当地汇款公司向中国境内转款后，其境内账户或资金因涉案被执法部门依法冻结，给个人财产造成一定损失。
个别汇款公司虽在境外合法注册，但实际上是与境内不法分子合作通过非法渠道实施跨境汇兑，这种行为违反中国法律规定。其通常做法是，汇款公司在境外接受客户外币，在境内通过非法渠道向客户指定账户划转对应人民币。由于境内划转的资金多来源不明，有的甚至涉及跨境赌博、电信网络诈骗等违法犯罪活动，极易导致客户境内账户或资金因涉案被执法部门依法冻结。
中国驻新加坡使馆再次提醒在新中国公民，请勿轻信各类所谓“合法”汇款广告，务必通过符合中国法律规定的金融机构向境内汇款，以免遭受不必要的财产损失，如遇境内账户被执法部门冻结的情况，请主动与办案单位联系，根据要求提供相关证明材料，以维护自身合法权益。

同时，中国驻新加坡大使馆还在2023年12月28日发布“警惕电信诈骗，使用银行汇款”提醒，指出要高度警惕电信诈骗，保护好个人资料、银行密码、手机密码等信息，不轻信所谓“公安”“海关”“移民局”“银行”以及“快递”等电话，不向陌生人转账汇款，遇可疑来电可向警方或使馆核实。如有汇款需求，请务必选择正规银行渠道，不要通过个人换汇，警惕网上换汇骗局。
值得注意的是，在近1个月的时间内，中国驻新加坡大使馆发布了多次提醒通知。
在此之前，新加坡政府曾宣布：从2024年1月1日起，本地所有跨境汇款公司暂停部分服务三个月。在这一规定之下，不得通过海外第三方代理汇款到中国，而只能通过银行或银联卡等管道为客户办理汇款。
在3月31日之后，新加坡政府会重新考虑是否再次开放第三方代理汇款业务。
这一操作的目的，就是为了打击非法洗钱。

一般来讲，为了向中国国内汇款，包括新加坡在内的华人会选择寻找第三方的汇款公司合作，看似这是一个正规的解决办法，但也极有可能被利用，沦为洗钱的工具。
更严重的情况是，很多新加坡华人的账户也因此被封，转账资金被冻结，总金额或高达7000万元。因此，中国驻新加坡大使馆才会接连发出紧急通知，提醒不要使用第三方汇款代理公司，务必使用合法的金融机构。