铁锤砸向铁饭碗

　　 Part1

　　 铁锤砸向铁饭碗

　　 最近一个月，中央连续批复同意的各省市机构改革方案，震惊了公务员群体，大多数省市都把精简人员编制放在了核心位置。

　　 铁锤正在砸向铁饭碗，未来公务员群体将变成“存量竞争市场”。

　　 广东机构改革动员会议上就强调：整合队伍、减少层级，着力精减人员编制、规范领导职数、优化议事协调机构。

　　 其中整合队伍在全国各县已经提前铺开。

　　 早在2020年4月，中央就在山西省选取了6个人口不足20万的小县开启整编改革试点。

　　 今年，湖南省、安徽省、青海省、江苏、湖南、湖北、内蒙古、江西等都已经开展了县一级的整编改革试点。

　　 中央起步稍晚，去年年初中央发布的《党和国家机构改革方案》中明确指出：中央国家机关人员编制精简5%，收回的编制主要用于加强重点领域和重要工作。

　　 一场自上而下的缩编精编运动在全国急迫的展开。

　　 为何要进行机构编制改革，说到底还是钱的问题。

　　 1、首先是全口径财政收入承压。表面上看，近两年中国的财政收入还在增加，比如2023年前11个月，财政收入增加了7.9%，增量是1.6万亿。但是近2年，地方政府的真实卖地收入减少了最少6万亿。这一点可以从各地的政府性基金收入扣除城投托底总金额后，可以计算出来。中央财政的增量远远抵消不了土地财政的缺失。

　　 2、其次是地方债务增加，这一点我们上周讲过，根据荷兰经济学家统计，中国的地方债务总额已经达到106万亿，算一算，每年光付息都压力山大。

　　 3、最后，最重要的是财政供养比例失衡，根据浙商银行首席经济学家殷剑锋的研究，中国的财政支出，在社会保障体系中支出过低，但在公务人员（包含非在编）报酬中的支出严重过高，到了2020年，公务人员的报酬已经占了财政可支配收入的63%，这一扭曲的支出比例，严重的遏制了普通民众的经济活力，也制约了财政效率，在经济不景气的当下，凸显出了更多的矛盾。这里就不展开说了，大家懂的。

　　 总之，一场以缩编精编为主轴的机构改革已经展开。

　　 从层级来看，县市级和乡镇的压力更大。

　　 从时间点来看，贵州在动员会上特别强调，县市两级的机构改革要在2024年7月份完成，居然就给了半年时间。任务重，时间紧。

　　 这场风暴持续下去，受冲击最大的肯定是人口数量较少的县市、街道、乡镇。

　　 比如县一级，人口少于40万就属于高危县市。

　　 而财政收入来源则是另一个核心评价指标，长期仰赖转移支付的落后省份和县市，精简的压力明显更大，未来公务员会变成存量竞争。

　　 可以预见，那些中西部的公务员，今年将会迎来一场狂风骤雨。就算运气好，躲过了精简这一关，未来工作上也会迎来更繁杂的公务，以及更多上面领导的指挥。

　　 Part2

　　 钢琴雪崩，中产的虚幻链条断了

　　 钢琴市场崩盘了！

　　 去年一半的钢琴厂倒闭，日本的雅马哈原价5万多，现在二手通通只要5000块，出手直接亏掉90%。

　　 再看国产的珠江钢琴和海伦钢琴，去年三季度的销量都是大暴跌，预计四季度会更加惨淡。

　　 有行业内的人说：2023年，钢琴销量断崖式下滑，学琴的和买琴的，就好像一夜之间凭空消失了。

　　 有钢琴老师说，十年前学生多到收不完，还要看条件挑，现在学琴的孩子越来越少。以前上课一板一眼当严师，现在天天哄着学生和家长，提供情绪价值，生怕哪天就又多一个退课的。

　　 曾几何时，钢琴受到中国中产家庭大力追捧，暗示着身份提高和地位区隔。

　　 而现在，突然崩盘，原因有几个：

　　 1、最主要的原因就是……大家变穷了，特别是中产家庭房地产价值缩水带来的财富缩水效应。中产家庭首先压缩的就是钢琴这类非必要支出。

　　 2、然后就是教育指挥棒在变化，曾经钢琴能在中考甚至高考加分，现在即便走音乐中考加分路线，钢琴也成了性价比最低的选择。毕竟，钢琴的学习周期实在太长了，不如选择民乐类的竹笛、二胡、唢呐来的实在。

　　 3、钢琴的就业渠道太窄，大部分在教学领域内循环，一个钢琴老师教10个钢琴学生，10个学生毕业后再教出100个钢琴学生，看起来像极了“庞氏骗局”，一旦后面没有数倍的家庭接住这些人，整个循坏链条就彻底断掉，行业的衰败就呈现雪崩的状态。

　　 这种崩塌在“艺考”也有类似现象，现在是考上美术学院的学生出来后继续当美术培训老师教学生，而一旦家长发现不划算了，链条就迅速崩塌。最新数据显示，各地参加去年末举行的美术与设计类省级统考的考生在大幅度下降，其中山东、贵州等传统美术艺考大省降幅尤为明显，均在三成左右。

　　 一个观点是，中产阶层正在陷入经济黑洞，只要是和中产相关度高的资产，都在一步步崩陷，比如学区房大跌、比如钢琴雪崩，再比如今天刷屏的iPhone折价卖。

　　 Part3

　　 黄奇帆最新演讲：不用灰心

　　 元旦后，原重庆市长黄奇帆有一个演讲，给了大家一些乐观的消息，简单提炼如下：

　　 一、中国的基础设施已经够了，未来更多的是修补和补缺

　　 1、公路16万公里，人均 1公里，够了。

　　 2、高铁4万多公里，也基本够。

　　 3、地铁也基本够了。

　　 水泥和钢材行业的高光时刻已过，投资要避开。

　　 二、人均车辆的拥有量才22%，西方是60%左右，还有很大的空间

　　 密切关注新能源汽车行业，未来我们肯定也会出现类似大众、本田、丰田这样的大型车企。

　　 三、地方政府负债 65万亿，不会再大规模增债（黄市长只说了显性债务）

　　 将逐步把高息债置换为低息债，慢慢还。

　　 四、出口的结构更好了

　　 由低附加值产品转成了90%机电产品+10% 劳动密集型产业，三大件（光伏、电池、新能源汽车）表现亮眼。

　　 五、庞大的内需可以启动

　　 以前国民没钱消费，现在人均GDP已到达一个可以启动国内大市场的水平，我们有14亿人，需求的确很大，但如何改变收入分配？如何进一步提升国民的收入，这是要解决的问题。

　　 六、中国的制造业优势无人能替代

　　 东南亚目前只是加工环境，原材料和半成品仍来自中国。

　　 七、内循环为主的新格局

　　 内循环应该占比 65%，外循环35%。

　　 八、房地产和互联网大厂目前面临的现状，是经济发展过程中必然碰到的曲折

　　 目前政策正在解决，甚至可能可以变坏为好，所有不用灰心。

　　 希望黄市长的判断都对。