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万事达U卡:存的是U,取的是各国法定货币【资金出入境】

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  【温馨提示】:除经外汇管理局认可的合法途径外,其余资金出入境方式均属非法方式,《资金出入境》系列文章的目的在于帮助大家厘清各种非法途径的法律实务风险,提高国内和国际的反洗钱意识!本律师团队仅提供法律分析,不提供非法的资金出入境渠道!误cue~

  为了大家更好的理解资金出入境的法律风险。郭律师团队整理了覆盖虚拟货币交易、跨境贸易、内保外贷、境外投资等26种资金出入境方式的法律风险研究。接下来我们将从:一般过程及成本、优缺点、常规法律风险、刑事法律风险四个部分为大家详细的分析各类资金出入境方式的法律风险:

  第 二 种:欧洲UC万事达卡

  1、一般过程及成本

  利用欧洲UC万事达卡可以便捷地完成资金出入境,例如可以在国内通过人民币购买USDT,然后将USDT提现至万事达卡,在国外银行ATM机器完成外币套现;亦或者在国外通过外币购买USDT,然后将USDT提现至万事达卡,在国内银行ATM机器完成人民币套现。此种资金出入境方式也以虚拟货币交易为基础。

  
万事达是一家全球知名的信用卡企业,在加密服务领域,万事达卡扩展了加密咨询业务并通过收购Ciphertrace推出了新型的加密监控产品;在支付领域,万事达卡与Paxos、Circle、Evolution和Uhold等进行合作研发,将数字货币转变为法定货币的技术,例如现在的欧洲UC万事达卡,储值数字资产(USDT/BTC/ETH等)可以在全球的ATM机取现。

  

  目前国内用户依然可以申请欧洲UC万事达卡,而且用户申请该UC卡时无需提交护照,只需在相应APP上申请,完成基础KYC,并支付相应开卡费即可完成注册。

  然后等待该公司审核,完成审核后确认激活,实体卡会通过国内快递运输。

  等待UC卡激活后,用户只需从交易所或者钱包提到万事达卡Paytend端的手机银行地址,然后即可在国内部分银行,如工商、农行、浦发等ATM机直接取现。

  

  关于该方法成本,根据官方网站公告,目前开卡费用为300USDT,综合使用手续费为3%,其中充值USDT进卡会扣除1%手续费,使用ATM取现会扣除2%手续费。每天最多可以取款1000欧元或7000人民币现金。

  2优缺点

  优点:

  (1)较为安全稳定:与虚拟银行卡相比,欧洲UC万事达卡本质为实体卡,更加安全和稳定。其提现模式几乎零风险,可以从国内部分银行ATM机直接完成套现。

  (2)方便快捷:用户可以通过在线申请和快递运输轻松获得实体卡,并在国内部分银行的ATM机上直接取现,提高了资金的流动性和使用便利性。

  (3)可以转化为法定货币:欧洲UC万事达卡与Paxos、Circle、Evolution等公司合作,开发了将数字货币转化为法定货币的技术,使用户可以方便地使用数字资产进行消费和取现。

  

  缺点:

  (1)成本较高:开卡成本高达300USDT,而此后综合套现费用也高达3%。 (2)限制较多:每天的取款限额有限,且只能在国内部分银行的ATM机上取现,用户的资金流向可能受到限制。

  3、常规法律风险

  当利用万事达使用外币充值USDT,并在国内完成人民币套现时,涉及资金违规入境,将违反《外汇管理条例》第四十一条第一款规定,该条规定了将外汇违规汇入境内的,由外汇管理机关责令改正,处违法金额30%以下的罚款;情节严重的,处违法金额30%以上等值以下的罚款。同样,利用万事达使用人民币充值USDT,并在国外完成外币套现时,涉及资金违规出境,属于违反本法第四十一条第二款规定,属于非法结汇,由外汇管理机关责令对非法结汇资金予以回兑,处违法金额30%以下的罚款。

  4、刑事法律风险

  由于操作过程中存在虚拟货币转移,因此存在虚拟货币交易过程中的所有刑事风险(在此不详细论述,具体详见上一集的虚拟货币交易一节)。

  

  5、法律条文引用

  《外汇管理条例》第四十一条:违反规定将外汇汇入境内的,由外汇管理机关责令改正,处违法金额30%以下的罚款;情节严重的,处违法金额30%以上等值以下的罚款。非法结汇的,由外汇管理机关责令对非法结汇资金予以回兑,处违法金额30%以下的罚款。

  *本文为郭律师团队原创文章,禁止转载

  作者简介

  郭志浩律师,北京市盈科(深圳)律师事务所高级合伙人律师、数字经济法律事务部主任、法律科技委副主任、西北政法大学兼职教授、山西农业大学客座教授、国家首批三级(高级)区块链应用操作员、深圳链协法律专委会主任、山西省法治教育研究会理事、“区块链应用操作员职称考试”教材编撰人、中国法学会成员、盈科全国优秀律师。曾办理国内众多重大敏感类案件,并成功进行数起无罪辩护,为多家知名企业的经营管理难题提供法律解决方案。其经典案例已编入中国法律出版社《辩策》《盈论》等著作。多次受邀《中国产经新闻》《民主与法治》《中国经营报》《对话律师》等国家级期刊的采访,CCTV华夏之声、新京报、法治日报、深圳特区报、广州日报、浙江日报、南方都市报、南方周末报、财经杂志、时代财经、界面新闻、第一财经、天目新闻、金色财经、财经链新、凤凰新闻、华尔街见闻、中华网、金融界等多家知名媒体均有相关报道。

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