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杀翻金融圈,骗到300亿,“天下第一诈骗犯”让京东背了大锅!

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作者 | 燕大

人生如戏全靠演技。

刻俩萝卜章走上人生巅峰,现实永远比商业大片要精彩,几年前的“罗静案”再起风波,这次对准的是京东。

01

事情还得从罗静这个人讲起,70后,香港人,后来拿到新加坡国籍,1996年的时候在香港搞了个空壳公司叫“承兴”,自封董事长。

那会儿国内绝大多数人对外资还处于很新鲜、高大上、文明有钱之类的复杂情感中,心态上自我低人一等,对方仗着自带光环,走哪儿都受热情接待,好办事。

千禧年前后罗静在广州成立承兴销售公司,那会国际巨头宝洁、诺基亚、百事等寻求打开中国市场的营销方案,身为香港人的罗静不知通过什么渠道,反正是拿到了一些外资巨头的国内营销策划订单,赚到真正的第一桶金,也真正打开局面。

说实话,这段故事看着简单,但在社会上摸爬滚打过来的人都明白,一个没背景、没大量成功案例的小人物拿到国际巨头的营销策划订单,凭什么?

能够与国际巨头合作,赚钱事小知名度事大。之后2006年与NBA中国区合作,然后又签了变形金刚、哆啦A梦、功夫熊猫等IP的国内授权。较真的话,在信用卡上印这些形象都得交钱才行。

在这个过程中罗静应该是赚到一些“小钱”,后面2015年在新加坡收了家上市公司,又借势回香港连续收两家上市公司,全部改名为承兴开头。三家上市公司看着挺多,但其实她的收购成本可能只在千万级别,距离动辄过亿的大钱还差得远。

看着一帮大姐大、女霸总玩资本搞大钱,罗静自然也心生向往。

她大概是想弄一大笔钱,然后砸钱坐庄并把自家的三家上市公司股票炒上去,完事退出即可获取暴利。

怎么弄前期这笔巨资,骚操作就来了。

02

男有“泰山会”,女有“木兰会”,罗静大概在这里顺利跟诺亚财富汪老板成为“好闺蜜”。

诺亚财富及其子公司可以通过发行各类理财产品帮助客户融资,罗静打的就是这个主意。

罗静的承兴系与京东、苏宁一直有合作,承兴系把货买了放在京东、苏宁销售,约定一个销售周期再进行结账,承兴赚差价。

这里会形成一个应收账款。

对京东、苏宁的应收账款在金融领域可以说是硬通货,特别是在苏宁高歌猛进的那些年。

这种应收账款拿到银行质押就可以贷款,银行只要能够获得京东、苏宁等对这个应收账款的确权,那这个质押贷款基本上就是板上钉钉,因为如果承兴还不上贷款,那银行就可以找京东、苏宁偿还应收账款即可。

看懂了没,最重要的就是“确权”这一步。

罗静的承兴系公司与京东、苏宁即使有应收账款,但这个量也不会很大,毕竟承兴系做的是IP,周边产品并不会有多高价值。



所以,第一步,罗静就得造假,首先刻京东、苏宁的萝卜章,制造与承兴之间的买卖合同、采购合同之类,把金额做大,形成应收账款的基础合同材料。

第二步,有了应收账款,是到银行质押贷款呢,还是找民间金融机构运作呢,毫无疑问当然是民间金融机构更合适,能做的更大。

因为如果去银行,一个亿的质押贷款都是超级大单,对于陌生客户银行从上到下都会反复核对、审核和确权,说不定你刚跟银行谈完这个业务,那边银行就打电话给认识的京东领导口头咨询。

审核严格、尽调渠道多,并且即使你有300亿的应收账款,银行也不可能短时间给你几百亿贷款,风险过大。

所以,罗静先找的是木兰会的好姐妹——诺亚财富的汪老板。

第三步,诺亚财富也要现场尽调、查看系统、发函确权之类,以确保应收账款的真实性。

刻萝卜章能造假合同,诺亚的人到京东、苏宁办公室现场尽调怎么办?

人生如戏全靠演技,罗静安排人用假工牌、访客证混到京东苏宁里面,等诺亚的尽调人员一到,就冒充京东苏宁的员工去接待,在过道里就把尽调人员侃晕,要看流水、系统台账,罗静早把京东的“网银北京”cosplay了一个“网银广东”,尽调人员想看的账期、结算单之类,罗静早花钱搞好了数据库和服务器。

一顿忽悠猛如虎,完事诺亚还要发函给京东苏宁确认,这个比尽调简单多了,罗静直接把人派到京东苏宁,拦截EMS,萝卜章一盖,把回执寄回了事。

为了确保万无一失,罗静又直接给了诺亚财务总监200万。

就这么的,诺亚算是彻底上套。

03

罗静忽悠完诺亚,诺亚拿着项目忽悠大客户,据说光是通过假的京东应收账款就融到100多亿,可能罗静都万万没想到真能这么顺利。

有了经验之后如法炮制,罗静找到湘财证券、云南信托、摩山保理、众信金投等等,总共到手300多亿。

钱搞到了,但后面罗静迷路了,这货去“炒股”,一面维持名下三家上市公司,一面去收购其他上市公司。

只不过,罗静骗过了所有人,最终没玩得过股市!

港股、A股:怪我咯?!

她这资金一进入恐怕就被镰刀盯上了,这种携带巨资的傻子可不多,之后其入手的上市公司股价哐哐往下砸,不但没挣到钱还亏的裤衩子都不剩,但借来的300多亿,本息是要还的!

2019年罗静的资本游戏玩不下去了,资金链断裂,就去找好友——诺亚财富的汪老板寻求帮助。

明知道这是个无底洞,哪还能继续帮罗静给自己挖坑?!汪老板果断将罗静堵在办公室然后报警抓人,自此,300亿的骗局才慢慢掀开。

据报道,截至案发,骗取被害单位共计300余亿元,实际造成88亿余元损失,其中诺亚旗下上海歌斐损失34亿余元,湘财证券损失9亿余元,摩山保理27亿余元,云南信托损失15亿余元,众信金投损失0.99亿元。

先刑后民,刑事案件先办,其次是相关民事案件。

罗静被判处无期,最近开庭的就是诺亚那34亿的民事案,诉的是京东。

写在最后。

说实话,萝卜章燕大听过太多,角色扮演也听过不少,但能把金额高到300亿的,还真是小刀剌屁股——开眼了。

诺亚旗下歌斐公司还是私募基金管理人,换句话说,投资金额最低都得百万起步,又是割到富裕群体。

那34亿损失诺亚肉痛的紧,这不是项目端出问题,是机构在尽职调查过程中涉嫌未尽职尽责。

如果是项目端爆雷,募集机构作为平台或许能够独善其身,但责任若是机构造成的,那么这个锅就得它背。

最直接的一点,干过应收账款保理业务的应该知道,有了萝卜章很多材料可以造假,但是要求的上百亿发票没法造假!因为这东西很容易就能查到。

所以,金额能达到300多亿,里面到底有多少猫腻外人也只是窥其一斑罢了。

起诉京东,或许是其中还有别的内情。

而站在投资者角度,投资路上坑太多,一坑接一坑,坑坑不一样。

在投资之前,一定得擦亮眼睛。

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