币安领罚43亿，创始人赵长鹏认罪并辞职

21世纪经济报道记者 董静怡 上海报道

当地时间11月21日，全球最大的加密货币交易所币安（Binance）及其首席执行官赵长鹏与美国司法部达成协议，同意对刑事和民事指控认罪，这一交易可能会保留该公司继续运营的能力。继FTX 创始人Sam Bankman-Fried被判欺诈罪之后，加密货币行业再次受到打击。

币安于2017年成立，在加密货币行业占据主导地位，几乎所有地方的交易者都能访问币安的全球网站，其中最大的客户份额来自美国。长期以来，赵长鹏被认为是“加密货币首富”。

美国司法部长梅里克·加兰说：“币安成为世界上最大的加密货币交易所，部分原因是它犯下的罪行——现在它正在支付美国历史上最大的企业罚款之一。”

据悉，赵长鹏承认了洗钱违法行为，同意支付5000万美元的罚款，并辞去公司首席执行官的职务。司法部高级官员表示，根据联邦量刑准则，赵长鹏可能将面临长达18个月的监禁，检察官仍保留要求更严厉处罚的可能性。

币安同意对一项刑事指控认罪，并支付43亿美元罚款，其中包括用于和解监管机构提出的民事指控的金额。币安被指控的罪名包括：洗钱、串谋开展无牌汇款业务、违反制裁规定。

币安同时宣布，全球区域市场负责人Richard Teng将接任CEO一职，立即生效。赵长鹏仍将为其历史业务提供咨询。

赵长鹏在社交平台上表示，“我犯了错，必须承担责任。”他表示，之后计划对各种加密货币项目进行一些被动投资。

但几位法律专家表示，这对他来说是一个很好的结果，他的巨额财富完好无损，并允许他持有的币安股份。

美国财政部长耶伦批评了币安的做法，她说：“币安在追求利润的过程中对自己的法律义务视而不见。它的故意失职让资金通过其平台流向恐怖分子、网络犯罪分子和虐待儿童者。”她称这些处罚和监管措施是虚拟货币行业迈出的历史性一步。

币安新任CEORichard Teng发文表示，他的工作重点将是：1、让用户放心，他们可以对公司的财务实力、安全和保障保持信心；2、与监管机构合作，在全球范围内维护高标准，促进创新，同时提供重要的消费者保护；3、与合作伙伴合作，推动Web3的增长和采用。

作为和解的一部分，币安将完全退出美国，并任命一名为期五年的监督员，负责监督该交易所的制裁合规计划。在此期间，美国财政部将可以访问币安的记录和系统。Binance.US交易所是币安美国子公司BAM Trading Services 的运营名称，因此不受币安退出的影响。

在和解之前，监管机构今年已经采取行动对币安进行处罚。今年3月，美国商品期货委员会（CFTC）对该公司和赵长鹏提起民事诉讼，指控他们故意逃避美国联邦法律并经营非法数字资产衍生品交易所。

6月，美国证券交易委员会（SEC）起诉币安和赵长鹏，称其违反联邦证券法并无视投资者保护，非法向美国投资者推销加密资产证券，并通过未经注册的在线交易平台在Binance.com和Binance.US上进行多次未经注册的加密资产证券和其他投资计划的发行和销售。

此后，美国银行业开始切断币安对银行系统的访问权限，迫使该公司冻结了大部分交易活动。几位高管很快离职。

2020年以来，多家业界巨头都参与了被SEC指控为违反证券法的加密货币融资，或是在和违法发行代币的币圈项目合作。

中国人民大学国际货币研究所研究员、独立国际策略研究员陈佳此前表示，未来币圈要可持续发展，急需在四个方面破题：合规、安全、风控、流动性——这也是未来美国加密资产交易所的四大根基。