在新加坡汇款中心汇16万回国，收款人却被中国公安抓了！背后真相令人震惊......

往国内汇钱需谨慎！

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眼看就要到年底了，越来越多人开始往国内汇钱了，毕竟国内的亲人就等着这笔钱过个好年呢， 然而如果你选择在牛车水的汇款公司汇钱，可得长个心眼了。

最近，有个商人通过牛车水的汇款中心汇了16万人民币到国内，结果因为涉嫌洗黑钱， 不仅银行账户被冻结，连带着收款人也被公安抓了......

新加坡商人汇16万回国

国内收款人被公安抓了

事情的经过是这样的。

5月13日，在新加坡做服装生意的涂先生（化名） 通过牛车水的某间汇款中心，把15万9720人民币(约2.9万新币)汇入了中国供应商的银行账户。

涂先生表示，汇款中心在处理高额汇款时，会选择分批汇。4天后，国内的供应商从两个账户收到了2笔钱，一笔是12万人民币（约2.3万新币），另一笔是3.97万人民币（约7500新币）。

眼看国内的供应商收到了钱，涂先生也没有多想， 谁知在2周后，国内的供应商竟然被中国公安给抓了！

公安表示，他收到的第一笔12万人民币的汇款，是某位坠入骗局的女子转给诈骗犯的钱，后来诈骗犯就把这笔钱转给他了。 供应商当时也是有点懵的。

涂先生表示：“我使用汇款中心的服务约四年都没问题，不知为何这次会出事，这笔款项对我们来说不是一笔小数目，是我们辛苦挣的血汗钱。”

国内收款人被拘留4天

银行账户到现在都没解冻

涂先生已经打给新加坡的消费者协会反映此事，11月2日晚，他也打给了中国的供应商，让记者了解更多详情。

供应商表示：“当时有好几名便衣公安上门把我给拷上带走了，我一共被拘留了4天。”

当他被抓了以后，店里的员工就立刻打电话通知了他的妻子，妻子赶去公安局查询才发现银行收到的是赃款，账户都被冻结了。

“公安调查后，要求我们把款项退回给受害者，我才得以被保释出来。”供应商无奈的说道。

据悉，他的银行账户直到现在都没有解冻，新加坡的涂先生也已经就此事报警。

汇款时虽已签免责声明

但汇款环节必须合法

协议才有效

万事通了解到，许多汇款人在汇钱时都签了免责声明，那出现这种事情是不是就只能哑巴吃黄连了呢？

对此新加坡的律师表示，汇款公司和汇款人之间有服务协议，即汇款公司必须将钱汇到收款人的账户内。

“如果汇款公司本身有问题，或是在过程中通过别的渠道，而这些渠道被证实涉及非法行为，导致收款人的资金被冻结，那么汇款公司就必须负责。”

免责声明有效的前提是汇款公司所有环节必须合法，否则就是不平等协议，一旦出了问题，汇款公司也是有责任的。

汇4.8万人民币给国内侄女

银行账户因涉洗黑钱被冻结

这已经不是第一次有人在汇款中心汇钱发生这样的事情了。

在今年9月11日陈女士到某汇款中心给人在福建省的侄女 汇了8982新元（人民币4万8826.15元），并缴付了18新元的手续费 ，等到9月15日陈女士想要再汇款时，不料发现银行户头被冻结了。

随后陈女士侄女马不停蹄的去银行询问到底是怎么回事，银行工作人员告诉她说， 在9月11日有一笔4万8827元人民币（约9096.4新币） 汇入到陈女士侄女的户头上，汇款人名叫刘彬，但因为刘彬的户头涉嫌洗黑钱，浙江宁波公安局就把陈女士侄女的户头给冻结了。”

陈女士十分纳闷，自己辛苦打工赚钱，怎么会跟洗钱扯上关系呢？

按照汇款中心要求提供各种资料

最后问题还是没得到解决

受害人陈女士，在新加坡从事华文教育工作，已经成为新加坡永久居民有18年了。

从2010年开始，陈女士每隔三年就会给中国家乡的亲戚汇钱，而且每次都是通过牛车水珍珠坊的某汇款中心汇款的， 十多年期间从来没发生过户头被冻结的事件 ，这次还是头一回，真的令人难以置信。

因为这些钱都是通过正规渠道来的，气的陈女士苦诉道：“ 我是生意人，为什么要被别人这样陷害冤枉呢？”

不过陈女士在第一时间就报了案。报案以后，陈女士也联系某汇款公司，向汇款公司讨要说法， 通过多种方式联系汇款公司，还有不断的向汇款公司职员提供所需的资料，问题最终没有得到有效解决 。

汇款公司职员说需要中国公安那边再提供一些资料，并且确认是因为他们的操作而出错的，才能得到这笔款项的赔偿。

超300人款项被冻结

有网友表示，她在牛车水一家汇款公司，给国内汇钱，但是国内的亲人却说汇款收据上显示的是境内转账，不属于外汇。

这一情况和前文所说的有很高的相似度，很有可能是同一类手法。

据悉，今年来至少有300人通过新加坡汇款公司或钱币兑换商汇款，导致国内银行账户被冻结。他们向警方报案，建群诉冤交换意见，向消费者协会投诉，前往汇款公司讨要说法……都未曾解决。

这位网友所在的受害者聊天群，已有308位受害者，都是在新加坡某汇款中心汇的，中国的账户都被警方冻结。

受老板指派回国办银行卡非法转账

涉案金额达104亿

老实说，牛车水的汇款中心，是真的有问题。

之前爆出，山东人樊某和福建人吴某在新加坡牛车水某汇款公司任职期间，接受该公司老板和主管的指派，在中国各地开设大量银行卡。

并将银行卡、U盾等提供给这家公司，用于中国和新加坡之间的非法跨境外汇汇兑业务。

当客户在新加坡需要汇钱回国时，就用这些卡将人民币转到客户的中国账户上，反之亦然。樊某等人则按每笔交易提成0.5新元（2.5元人民币）赚取佣金。

吴某曾一次办理42张银行卡，就被新加坡这家汇款公司转账交易7万多次，金额超26亿元！

在2014年6月，吴某带着6名亲戚到连云港游玩，几个人分头在多家银行办理了42张银行卡，被吴某以每张1万元的价格收购。这些银行卡，全被吴某交给了境外汇款公司。

顺藤摸瓜之下，连云港警方调集120多名警察，分赴江西抚州、青岛、北京、上海、广州和深圳、福州及南京等地，展开账户冻结和抓捕工作。

最终，福建人吴某、林某，以及山东人樊某等9人被抓，1818个账户被冻结，缴获大量银行卡、网银U盾、笔记本电脑等作案工具，最终发现该案件总金额达104亿！

在新汇款回国注意安全

对于近日频发的从新加坡汇款回国被冻结事件，中国驻新加坡大使馆也忍不住发文提醒。

以下是大使馆原文：

《驻新加坡使馆提醒在新中国公民注意汇款安全》

近期，我馆连续收到中国公民反映称，他们通过牛车水大厦某汇款公司汇款，导致部分或全部款项被国内冻结。

使馆对此高度重视。经多方了解，有关汇款公司在新加坡有合法汇款资质，但在实际操作中会通过引导汇款人签署免责声明或以书面提醒的方式免除其对款项可能被冻结的风险责任，致使受害人处于举证无方、投诉无门的被动境地。

驻新加坡使馆提醒在新中国公民：

一、切实提高安全意识， 建议通过银行等正规渠道向国内汇款 。 切勿贪图“高汇率”，使用非银行机构渠道汇款，以免款项受损、甚至上当受骗。

二、如遇汇款被冻结情况，应 向新加坡金融管理局投诉 ，具体可在https://www.mas.gov.sg/contact-us的Write To Us服务选项, 上传汇款收据等证据，对涉嫌违规的汇款公司进行投诉；如掌握汇款公司涉嫌洗钱诈骗犯罪线索，可向新加坡中央警署报案。

三、中国银行新加坡分行等中资银行已陆续升级人民币预结汇服务，可为客户提供全天24小时手机银行免费在线汇款服务，确保收款人按当天的兑换率全额收取人民币。联系方式：18006695566或 (65)67795566。

新加坡报警电话：999

中国驻新加坡使馆领事保护与协助紧急求助电话：（65）64750165

外交部全球领事保护与服务应急呼叫中心电话：（86）-10-12308或（86）-10-65612308

总结

大使馆的原话是“切勿贪图“高汇率”，使用非银行机构渠道汇款”，所以别再问万事通是牛车水哪家汇款中心了，它们都有账户被冻结的风险！

通心粉们也不想给国内亲戚汇点钱，结果却害他们被公安抓起来吧？虽然最后会平安释放，但被拘留几天的日子也是不好过的。

针对此事，通心粉们有什么看法呢？欢迎大家在评论区里留言交流~

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（*截稿前更新）