平安银行三季报：私行客户数8.93 万户，AUM达19003亿

将WEALTH财富管理设为“星标⭐”

第一时间获取最新推送

私行业务作为零售业务“皇冠上的明珠”，发展倍受市场期待，也是平安银行零售深化转型及大财富管理战略成功落地的重心所在。今年前三季度，平安私人银行坚持以客户为中心的发展理念，持续升级产品、客群经营、队伍等能力。从平安银行三季报数据看，私人银行AUM与客户数量等核心指标稳健增长，助力大零售业务发展再上新台阶。

私行业务稳健增长，核心数据再创新高

业绩报告数据显示，截至2023年9月末，平安银行管理零售客户资产（AUM）39,988.48 亿元，较上年末增长 11.5%；其中私行达标客户 AUM 余额 19,003.16 亿元，较上年末增长 17.2%；私行达标客户 8.93 万户，较上年末增长 10.9%，均稳健增长。

这其中，平安私人银行持续提升资产优选与产品甄别能力，丰富、优化产品货架。一是积极引入外部理财子公司产品，为客户提供更多元的产品配置选择，2023 年 1-9 月，代理个人理财收入6.99 亿元，同比增长 5.3%；二是升级公募基金陪伴式服务及“大优选”产品体系，实现公募基金中长尾基础客群的快速渗透，2023年9月末，代理非货币公募基金持仓客户数较上年末增长17.8%；三是打造“优选私募”品牌，精选引入顶尖管理人。同时，平安私人银行持续聚焦顶级私行业务，优化综合金融解决方案。2023年 1-9月，协助客户新设立家族信托及保险金规模 500.64亿元，同比增长29.7%。

平安私人银行还结合对客户需求的精准洞察，串联线上线下客户经营旅程，持续完善权益体系和提升品牌影响力。一是重点打造高端医养、子女教育、慈善规划等多个王牌权益，满足稀缺性非金融服务需求；二是升级打造“平安优选”“平安家族办公室”“企望会”“平安乐善”等细分子品牌，市场影响力持续提升。

持续升级以客户为中心模式

打造陪伴式服务

私人银行的专业性，体现在资产配置能力建设差异化上。今年前三季度，平安私人银行从精准的客户需求识别能力、专业的投研投顾能力以及资产配置实施与陪伴能力三大方面不断创新突破。

一是强化客户需求识别能力，打造实现以客户为中心的资产配置体系。平安私人银行通过大数据精准洞察客户需求，围绕“客户生命周期、资产层级、职业”三个核心标签细分了112个客群宫格，并根据客户的保值、增值、传承三大需求与风险收益偏好，提供更精细化的资产配置方案。

二是专业的队伍和投研投顾能力。不同于普通的资产配置策略，平安私人银行对不同类别资产进行风格判断，深入到二级策略乃至三级策略来进行配置，这就对资产配置专业性提出了更高要求。

平安私人银行不仅注重提升一线队伍的专业能力，对队伍开展“懂底层、懂产品、懂配置”的专项赋能，提升私行队伍的“专业”基本功，让队伍具备扎实的底层资产功底。同时，还打造了一支实力领先的投研投顾团队。

三是资产配置实施及陪伴能力。市场波动不断，完成资产配置后的陪伴服务至关重要，平安私人银行注重打造长期陪伴服务，通过贯穿投前投教、投中建议、投后管理全流程，打造客户旅程化陪伴能力。

为提升客户财富健康，平安私人银行不仅上线了“财富诊断”专区引导客户重视自身资产配置的“财富健康度”，更对顶级私行客户推出了“全账户检视服务”，是业内首家推出该服务的私人银行。

发力顶级私行业务，家办体系引领市场

近年来，超高净值人群迅速崛起，除了财富管理需求，他们对其他综合服务需求也快速攀升。今年以来，平安私人银行持续发力顶级私行业务，围绕“个人、家族、企业”的全面性需求，提供平安家族办公室、综合金融方案和圈层经营解决方案。

顶级私行业务呈现出贡献高、潜力大的特点，成为助力平安私人银行从激烈的同质化竞争中脱颖而出，实现高质量发展的“新引擎”。数据显示，通过顶级私行业务服务过的客户户均营收、户均AUM均明显提升，产品配置也更优。

家族办公室能为家庭提供全方位财富管理和家族服务，有助打破“富不过三代”的魔咒，被认为是家族的“守门人”。平安家族办公室通过体系化构建六大领域办公室，成为引领国内“真家办”构建的标杆。平安家族办公室通过为家族提炼核心价值观形成“家族宪章”，并以此为导向搭建财富管理、健康管理、代际成长、慈善规划、法税筹划、企业智库六个领域家族办公室，从顶层设计一站式满足中国家族整体需求。

平安家族办公室在重视金融及非金融服务的同时，也强调家族精神传承与社会价值体现，力求家族事务安排定制化、个性化。放眼业内，财富管理已是私行服务的标配，但对标国际“家办”，把各类“金融及非金融需求”都形成体系化服务的却少见。尤其是，平安家族办公室还把“六大办公室服务”体系构建都放在了“战略级”高度，全面覆盖了当下高净值客群全生命周期的重点需求，赢得了客户的良好口碑。

随着中国经济逐渐复苏，财富管理行业开启了专业化、高质量发展的新征程。平安私人银行将紧跟国家方针政策，聚焦以客户为中心的发展理念，持续加强与行业生态伙伴的合作，不断提升客户体验，实现高质量发展，为客户、行业及社会创造更大价值。

来源 | 平安银行私人银行

【免责声明】本公众号所发文章代表作者个人观点，不代表本公众号立场，同时不构成对所述产品及服务的出价、征价、要约或要约邀请，不构成买卖任何投资工具或者达成任何合作的推荐，亦不构成财务、法律、税务、投资建议、投资咨询意见或其他意见。对任何因直接或间接使用本公众号涉及的信息和内容或者据此进行投资所造成的一切后果或损失，本公众号不承担任何法律责任。

原创文章

行业报告

WEALTH APAC

往届榜单