陕西
工行安康分行围绕打造“第一个人金融银行”的战略目标，紧抓个人理财产品不放松，积极转变营销思路和策略，夯基础、强维护、拓市场，增强个人理财产品销售和创收能力。截至2023年9月30日，该行个人理财产品余额超18亿元，持续领跑同业。
一、提升营销能力。该行结合网点周边资源禀赋、客群特色，每月组织一期理财经理队伍专项培训，以合规销售、营销技巧、客户维护、宏观经济解读等为培训主题，全面提升理财经理队伍能力；统筹培训资源，安排多家培训机构，开展网点辅导培训，采取集中培训与驻点辅导相结合的方式，选择网点管理、客户维护、产品销售、行外吸金等关键主题，送教上门，为网点赋能，为网点竞争力提升奠定基础。
二、狠抓客户维护。理财产品销售出去，只是成功营销一半，后续对客户跟进维护至关重要，只有强化售后维护，才能不断地赢得客户信任。该行为争取大额理财产品销售创造机会，要求各网点建立重点产品客户营销档案，由客户经理对购买重点产品的客户实施再跟进维护，定期联系、定期通报产品收益、定期进行走访，及时了解客户需求变化、资产流向等，为客户投资理财当好参谋，赢得客户认可。
三、严格合规销售。该行把规避投资风险放在首位，通过系统数据支持，加强对客户投资风险承受能力分析，根据客户承受风险能力，向不同层次客户推荐最适合产品，提高客户投资理财产品收益；加强与存续期保险产品资金承接，狠抓挂钩系列理财产品营销，为中长期理财产品销售拓宽渠道。
文/俞锋 编辑/陈国伟
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