勿当洗钱“工具人”，“跑分”洗钱案，了解一下？

“跑分”，其实跑的并不是分，而是一种洗钱行为，是指利用银行账户或微信、支付宝第三方支付账户为他人代收款，再转账到指定账户，从中赚取佣金的不法行为，常被用于电信网络诈骗、网络赌博等违法犯罪活动资金的转移或清洗。

案例一 夏某帮助信息网络犯罪

2020年7月至10月，夏某无意间看见一条“USDT跑分，最新项目，日赚2%，本金无忧，稳赚不赔，绝对靠谱”的消息。为换取高额佣金，夏某在明知他人准备使用其银行卡进行网络赌博赌资结算的情况下，仍通过购买USDT虚拟货币、取现方式为网络赌博团伙提供转账支付结算帮助。在此期间，其使用个人实名办理的银行卡4张，他人银行卡5张，流水共计人民币1571.6万元，违法所得共计人民币3.1万元。

最终法院判定，被告人夏某明知他人利用信息网络实施犯罪，伙同他人共同为犯罪活动提供银行卡及支付结算帮助，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。最终，法院以帮助信息网络犯罪活动罪判处夏某有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金5000元。

案例二 郑某某、李某某、向某掩饰、隐瞒犯罪所得罪

2021年12月，郑某某、李某某、向某等人约定收购、收集银行卡四件套后，将配套账号通过“飞机”软件（telegram）群提供给上线，接受境外人员赌博、诈骗等违法犯罪资金，再从“飞机”群接收的指令、银行卡账号，用手机银行、支付宝等将钱转出，然后按资金流水比例（0.5%-0.7%）以日结、周结方式，约定平分提成（俗称跑分）。

经调查，2021年12月至2022年1月，该团伙为境外犯罪团伙“跑分”洗钱总流水共计人民币9700余万元，团伙成员共获利28万余元。2022年2月，郑某某、向某、李某某均被抓获归案。最终法院判定郑某某、向某等人已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，最终判处一年十个月至三年七个月有期徒刑，并处罚金。

风险警示：

1.警惕身边洗钱陷阱，提高洗钱风险防范意识

请勿轻信任何“高薪兼职”，提高洗钱风险防范意识，对洗钱违法犯罪活动保持高度警惕，切勿受亲朋好友之托或受利益诱惑，抱有侥幸心理，参与洗钱犯罪活动，沦为“洗钱工具人”。

2.请保护好自身金融账户和个人信息，远离洗钱活动

为避免他人借用您的名义完成洗钱和恐怖融资活动，成为他人犯罪活动的“替罪羊”，请您谨慎分享个人信息，不要随意将个人证件信息、银行账户或其他金融账户信息透露给他人。

3.请不要协助他人过渡资金，避免沦为犯罪团伙“帮凶”

切勿使用本人账户或公司账户为他人提取现金或转移资金，协助他人过渡来历不明的资金易被定性为涉案资金账户，不仅您的账户会被冻结，甚至可能会因为“帮信罪”被依法追究法律责任，严重影响个人生活。切莫贪图小利，沦为犯罪团伙的“帮凶”。