投顾资格是什么？私募基金管理人可以做投顾吗？

私募基金作为市场上一种重要的投资方式，重要性也与日俱增。对于私募基金管理人，相关法律法规也做了一些约束，要求不得从事某些活动，那么私募基金管理人可以做投顾吗?

答案是可以，但不能直接做，需要获得投顾资格。私募基金管理人和投资顾问是两个不同的概念。私募基金管理人通常管理着一种或多种私募基金，而投资顾问则是通过为客户提供个性化的投资建议和管理服务，帮助他们实现投资目标。

投顾和基金管理人必须分开。投顾类的产品一般的管理人都是基金子公司、信托公司、期货资管等；私募自己做管理人的是自主发行的契约型基金。那么，到底什么是投顾资格？投顾资格有什么用处？申请投顾资格需要什么条件？

一、什么是投顾资格？

投顾是投资顾问的简称，具体是指专门从事提供证券投资建议，从而可以获取一定薪酬的资产管理人士。中国证券投资基金业协会在2018年3月23日发布了《关于私募证券投资基金管理人提供投资建议服务线上提交材料功能上线的通知》。

该通知指出，为证券期货经营机构资管产品提供投资建议服务的私募证券投资基金管理人需通过资产管理业务综合报送平台(AMBERS系统)线上填报材料，申请备案为符合提供投资建议条件的第三方机构，即投顾资格。

通知明确要求符合条件且备案完成的私募证券投资基金管理人，方可为证券期货经营机构提供投资建议服务。

二、投顾资格有什么作用？

在2018年10月银保监会发布的《商业银行理财子公司管理办法》明确，银行理财子公司可以选择符合条件的私募证券投资基金管理人担任理财投资合作机构，其要求的条件即为私募证券投资基金管理人达到投顾的资质。

因此，获得投顾资质后，私募证券投资基金管理人将可以为银行及理财子公司、信托、基金子公司、券商资管、期货资管、保险资管、私募基金等机构提供投顾服务。

三、申请投顾资格需要什么条件？

拟申请投顾资格的私募证券投资基金管理人需要满足三个条件：

01、已在中基协登记满一年，经营期间无重大违法违规记录；

02、已成为中基协的会员单位，无论观察会员或者普通会员均可；

03、3+3：具备3年以上连续可追溯证券、期货投资管理业绩的投资管理人员不少于3名，且最近三年无不良从业记录。其中3年以上连续投资管理业绩是指投资管理人员连续3年从事证券、期货投资管理工作所形成的投资业绩记录，中间未有中断，可以不是最近三年。