什么是洗钱？为何大多犯罪活动都涉及洗钱，普通人该如何避免

洗钱看似离我们很远，实际上就在我们身边，甚至有时候不知不觉的，我们也成了洗钱中的某一个环节，一不小心还可能会有牢狱之灾。

几乎所有的犯罪活动到最后他们都会涉及一个环节，就是洗钱。在一些影视剧中，我们也经常能看到犯罪分子通过种种手段去洗钱，那么洗钱它到底是什么呢？

其实洗钱可以从字面意思理解，就是把钱洗干净。那些犯罪分子他们都通过一些非法的手段获得的钱财，但是这些钱财都来源不正当，甚至里面涉嫌违法犯罪，所以他们会想尽办法将这些钱的来源进行隐瞒或者是变成合法。

也可以这么说，洗钱就是将违法不正当所得的收益，使用一系列的手段的方法来隐瞒资产来源和拥有者的身份，使其在形式上变成合法财产，将不法资金以合法形式回到拥有者的手中。

举个例子，缅北电信诈骗最近被打击，我们就以这个电信诈骗的例子来讲述什么是洗钱。

电信诈骗犯罪分子，通过一些手段获得了被骗者的信息，然后又利用相应的话术，让被骗者将钱转到他们所指定的银行账户中。

这样的一笔钱到了诈骗分子的银行账户中，而这笔钱是通过诈骗的方式得来的，诈骗分子如果不及时将这个账户中的这些钱给转移掉，那么一旦受害者报警后，相应的银行账户就会被冻结。

所以这些电信诈骗分子他们还有复杂的洗钱网络，他们会将这些骗来的钱迅速的转移到其他的账户中，迅速的将这笔资金分散开来，使得警方无法追踪。

在电影中，我们也经常能看到一些骑摩托车的人，他们包里拿着一大堆的银行卡，快速的奔走于各个ATM机之间，这些往返于ATM机利用银行卡将骗来的钱分散并转移的，这就是一种洗钱的手段。

甚至有些犯罪分子会将账户中的钱，立马转移购买相应的虚拟货币，然后再通过虚拟货币的交易，将这些钱转到自己的账户名下。

往往那些大规模的银行账户，他们都是通过各种途径收来的。这也就是为什么会开展断卡行动，对那些长期不使用的银行卡和账户进行冻结或停用。

因为对于这些洗钱团伙来说，有些时候他们成功诈骗到100万元，他们会利用相应的程序，迅速的将这100万元分发到成千乃至上万个银行账户中，然后再由一些蹲守在ATM机边上的犯罪分子，逐一的从ATM机将这些钱给取出来。

一方面他们这么做可以避开警方的追踪，另一方面，这些钱最终以消费的手段或者是其他方式成功的洗干净，再次回到实际掌控人手里。

所以说，一些将自己闲置不用的银行卡进行出售出租的人，他们最终很可能因为该银行卡涉嫌洗钱等犯罪活动而被牵连。

因此一再强调，对于那些闲置不需要使用的银行卡，一定不能出租出借，如果实在不想保管的话，最好去银行将其注销。

这种洗钱方式可以归类，为将大额的现金分散存进银行，以此躲避反洗钱系统的监控，从而达到洗钱的目的。

再举个例子

比如一些黑社会团伙，通过一些非法的手段获得了上亿的资产。由于这些钱的来源都是灰色地带的，无法进行正常的大宗消费。

于是他们就想了个办法，注册了一个影视公司，并对外称要拍摄电影。购买拍摄道具，请演员买剧本等等各项投资总共花费上亿。

但实际上他们所请的那些演员都开具了阴阳合同，看起来这一部烂片确实花了上亿元，但实际上它的成本可能连1/10都不到，虽然在社会上这样的影片上映后，遭到了不断地谩骂，但是。这样的一部电影，却将上亿的资金重新洗白了。

这些钱最终又以极低的成本大多都回到了那些黑社会团体的手中，他们就完成了将涉黑资产成功洗白的全部过程。

这一种洗钱方式也可以看城市开设皮包公司，做虚假贸易的方式，利用虚假的交易完成洗钱。

除了这种洗钱的方式之外，还有经常就是在网络上我们能看到的一张彩票，中奖200万，但是有人愿意花250万将彩票买走。而这种情况就很可能涉嫌洗钱等犯罪活动。

彩票中奖是需要缴税，如果这笔钱有了正常的纳税，那么这笔钱就是干净的。

而犯罪分子将非法得来的250万，用于购买这合法收入合法途径的200万元，实际上就是一种洗钱手段。

有些时候为了能够省那些税费，以及多得一些利益，有些人会选择铤而走险，但殊不知，我们所有人的银行账户资金流动等，都是被监管者一旦这些钱进入到银行账户中，很可能会触发反洗钱系统，如果无法解释这笔资金的来源，那最终很可能会成为别人的替罪羊。

以前的方式有很多种，有些人是通过地下钱庄和借贷转移不合法的收入，有些是通过购买保险，还有些是组织复杂的金融交易，但无论是哪种洗钱的方式，在我国都是违法的行为。

其实打击洗钱违法活动，是在根本上减少犯罪活动。因为一笔赃款，它的来源背后可能是拐卖妇女儿童，可能是杀人放火，可能是黄赌毒……这些违法犯罪活动是会对社会的稳定，家庭的和谐带来严重的危害。

我是话糙理不糙的阿梧，更多精彩内容，我们下期见。

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