金融老将执掌万亿股份行8年后退休，任期内巨额罚单合计上亿元

执掌最年轻的股份制商业银行8年后，李伏安辞去渤海银行董事长职务，正式宣告退休。在他的带领下，渤海银行实现了资产万亿、赴港上市、渤银理财开业等可以写进发展史的大事，但其任内也暴露了该行大量问题，多次收到千万级别的罚单，单次被罚款金额高达9720万元。

执掌万亿股份行8年带领公司赴港上市

据渤海银行公告披露，李伏安因退休辞去董事长、执行董事等职务。李伏安于2022年12月满60岁，今年是他执掌渤海银行的第8年。

履历显示，李伏安自武汉大学获得政治经济学学士学位，自西南财经大学获得工商管理硕士学位，2001年完成了由美国波士顿的波士顿大学提供的经营管理及金融方向的奖学金项目，于2010年获得大连理工大学获得管理科学与工程博士学位。

△渤海银行原董事长李伏安。资料图

加入渤海银行之前，李伏安曾长期在金融监管部门工作，1985年起在中国人民银行总行就职，曾任银行管理司监管制度处处长、银行管理司助理巡视等职务，2003年调入中国银监会，先后担任政策法规部副主任、河南银保监局局长、非银行金融机构监管部主任等职务。

渤海银行曾在招股书中表示，李伏安拥有超过34年的金融和金融监管行业从业经验，对行业监管、金融创新、国内外金融市场有着深刻的理解与研究，对行业潜在战略机遇与风险有着敏锐的洞察力，具备卓越的领导力和高瞻远瞩的战略思考。

据渤海银行年报披露，李伏安主要负责该行的整体管理及战略，以及董事会全面工作，分管审计部。

2020年，成立尚不足15年的渤海银行在香港联交所主板挂牌上市。招股书显示，渤海银行2019年实现营业收入、净利润分别为283.78亿元、81.93亿元，其中净利润增速15.7%，在已上市的全国性股份行中位居首位。

李伏安任期内，渤海银行资产规模于2017年首次突破万亿大关，上市当年增至1.39万亿元，到2022年末，该行资产总额达到1.66万亿元。

在他的带领下，渤海银行实现了资产万亿、赴港上市、渤银理财开业等重大目标，可谓功劳不小。不过与其他上市银行董事长辞任不同的是，渤海银行并未对此给予李伏安过多评价，仅在其辞任公告中顺带一句：董事会对李先生任职期间为本行发展做出的贡献表示衷心感谢。

任期内千万级罚单不断仅总行罚金就超1.7亿

值得注意的是，作为最年轻的全国性股份制商业银行，渤海银行发展迅猛的同时暴露的问题也不少。仅李伏安卸任前的半年，该行就收到多张巨额罚单。

2023年2月，银保监会一周内对渤海银行开出两张巨额罚单：一张涉及小微企业贷款风险分类不准确、小微企业贷款资金被挪用于购买理财产品、违规发放商用房贷等违法违规问题，对总行罚款430万元，对分支机构罚款1230万元，合计罚款1660万元；另一张则涉及风险加权资产计算不准确、理财业务数据错报、投资数据错报、主要股东错报、股权质押错报等13项违法违规行为，合计被罚款860万元。

3月，央行也对渤海银行开出罚单。该行涉及占压财政存款或资金、违反征信安全管理规定、与身份不明的客户进行交易等12项违法违规行为，被予以警告，没收106.99万元违法所得，并处罚款1589.49万元，同时时任天津分行、金融科技事业部、消费金融事业部、信用卡事业部、内控合规部、信息科技部、业务运营部共计9名相关责任人也被处以警告或罚款，罚款从1万元至8.2万元不等。

4月，因基金销售业务存在违规行为，渤海银行被天津证监局采取责令改正的行政监管错误。相关公告显示，该行违规行为包括基金销售业务部门负责人、部分分支行基金销售业务负责人未取得基金从业资格；合规风控人员未对基金新销售产品进行合规审查并出具合规审查意见等。

△渤海银行。

湘财Plus注意到，渤海银行收到千万级别的罚单并未是首次。

2021年5月，针对渤海银行违规发放土地储备贷款、瞒报案件信息、内部审计严重不足、理财资金为客户入股其他商业银行提供融资等34项违法违规问题，银保监会予以该行罚款9720万元，并对2名责任人员分别予以警告并处罚款5万元。

同年12月，国家外汇管理局天津市分局对渤海银行开出罚单，责令改正，给予警告，并处罚款1856万元，没收违法所得175.39万元，合计罚没2031.39万元，同时时任上海分行行长、南京分行行长等4人被警告，合计罚款25万元。罚单显示，该行违反规定办理结汇、售汇业务，擅自提供对外担保，违反汇账户管理规定等。

2018年，渤海银行因内控管理严重违反审慎经营规则、理财及自营投资资金违规用于缴交土地款、为非保本理财产品提供保本承诺等问题，被银保监会罚款2530万元。

仅上述罚单的金额合计就超过1.7亿元，尤其暴露出渤海银行在贷款发放、理财产品、内控管理方面的大量漏洞。

新董事长为金融学博士多年前曾任副行长

李伏安卸任的同时，渤海银行新任董事长也已到位。经股东天津泰达投资控股有限公司提名及董事会提名薪酬委员会审核，王锦虹被委任为渤海银行执行董事、董事长。

简历显示，王锦虹今年51岁，经济师，金融学博士研究生，曾任深圳发展银行天津分行副行长。值得注意的是，王锦虹此次算是回归。他于2006年加入渤海银行，曾任天津分行行长、滨海新区分行行长、天津自贸区分行行长，2014年升任总行副行长，2016年任执行董事长、副行长。

△渤海银行新任董事长王锦虹。

王锦虹离开渤海银行并无具体时间，年报显示其组织关系于2018年11月转出，2020年该行监事会还听取了王锦虹作为董事的离任审计报告。

调任渤海银行之前，王锦虹的职务是天津市海河产业基金管理有限公司（以下简称海河产业基金）董事长。海河产业基金由天津市财政出资200亿元设立引导基金，吸引社会资本共同发起设立多支产业投资母基金，形成1000亿元左右规模的母基金群。

湘财Plus发现，2017年海河产业基金启动时，王锦虹就以董事长的身份参加了启动仪式。

据公开数据，李伏安掌舵海河产业基金的五年间，实现了母基金数量和规模的双增长，撬动超过千亿的社会资金投向天津，在津引育且落地的重点项目达到230个，打造的产业生态发展到信创、集成电路、生物医药、新能源、新材料等8个重点产业。

统筹/新湘财撰文/湘财Plus

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